У розничных инвесторов не всегда есть время, чтобы исследовать возможности для зарабатывания денег. К счастью, рост больших данных и искусственного интеллекта (AI) помогает отдельным инвесторам делать более обоснованные инвестиционные решения.

Доступ к интеллектуальному анализу данных

В связи с увеличением доступности данных для общественности инвесторы могут получить информацию и информацию на рынке, которые раньше были доступны только институциональным инвесторам. Многие инвесторы считают, что Уолл-стрит не решалась принять широкие данные для общественности, потому что это создавало потенциальную угрозу для того, как многие инвестиционные фирмы зарабатывают деньги. Если розничные инвесторы могут получить те же факты и финансовые прогнозы, что и институциональные инвесторы, люди могут выполнять большую часть своей работы, а не использовать услуги фирм, что приводит к существенным потерям.

Персонализация инвестиционных услуг

Из-за больших данных финансовая отрасль учится тому, как приблизиться к инвесторам и узнать о портфолио, потребностях и целях каждого клиента для более персонализированного обслуживания. Например, вместо того, чтобы просто продавать финансовые продукты и зарабатывать деньги, советники должны объяснять инвестиционные возможности, которые наилучшим образом соответствуют целям каждого клиента, чтобы клиенты понимали основы для инвестирования и возможности зарабатывать деньги.

В связи с ростом разыгрывания умов людей в течение длительных периодов времени аналогичная технология будет использоваться для привлечения инвесторов в цифровую форму. Более мобильные приложения будут доступны для исследований, покупки и продажи инвестиций. Появится больше возможностей для создания богатства, поскольку финансовая индустрия переключит свое внимание со стороны преимущественно мужчин среднего класса на гораздо более разнообразную клиентскую базу.

Искусственный интеллект и торговля

Алгоритмическая торговля включает около 70% сделок, совершаемых на мировых биржах ежедневно. Из-за этого после 167-летней торговли Чикагская товарная биржа закрыла большую часть своих дверей в 2016 году, потому что торговцы быстро заменялись AI. Кроме того, около 75% торгов на Нью-йоркской фондовой бирже (NYSE) и Национальной ассоциации автоматизированных систем котировок ценных бумаг (NASDAQ) выполняются машинами, что может привести к дальнейшим потерям в работе.

ИИ постоянно получает больше опыта и усваивает больше информации по мере его работы, что позволяет компьютерам превосходить людей. Например, Goldman Sachs (NYSE: GS GSGoldman Sachs Group Inc240. 49-1. 23% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) использует AI для анализа больших данных и того, как погода, новости и события влияют на финансовые рынки.Кроме того, около 40% хедж-фондов, запущенных в 2015 году, использовали ИИ для принятия инвестиционных решений. Кроме того, за последние семь лет средства, основанные на ИИ, часто превзошли акции и другие фонды. Хедж-фонды, которые не смогли превзойти другие фонды, узнали, как улучшить, исходя из их ошибок.

Замена финансовых аналитиков

Многие инвесторы считают, что ИИ займет место инвестиционных аналитиков. Поскольку аналитики часами собирают и анализируют данные, а ИИ может выполнять эти функции за считанные минуты, много времени и денег сохраняется с помощью машин. Кроме того, люди требуют времени, чтобы развиваться и учиться на своих ошибках, тогда как ИИ может исправить свои ошибки за считанные минуты. Кроме того, люди могут медленно адаптироваться к меняющимся рыночным условиям, в то время как машины быстро адаптируются и не вводят людей.

Брокерские фирмы и искусственный интеллект

Многие брокерские компании предоставляют клиентам информацию о клиентах для лучшего управления портфелем. Каждый доход инвестора, профиль риска, ожидаемый доход и другие данные вводятся в компьютер. Программное обеспечение создает подборку подходящих инвестиций и управляет ими ежедневно.

Преимущества искусственного интеллекта

Розничные инвесторы могут сэкономить время и деньги, используя AI для инвестирования, а не для оплаты личных консультантов для исследования, выбора и управления их портфелями. Кроме того, средства, выбранные машиной, не имеют затрат на управление, обычно взимаемых инвестиционными фирмами. Кроме того, поскольку AI может размещать сделки менее чем за одну секунду, компьютеры могут использовать небольшие изменения в ценах акций или индексах, чтобы принести больше прибыли. Кроме того, машины не понимают жадности или страха, что означает, что они вряд ли будут продаваться, когда рынок упадет или будет покупать, когда рынок будет вверх.

Нижняя линия

Большие данные и ИИ кажутся здесь, чтобы остаться. Благодаря постоянному использованию и совершенствованию, они, вероятно, будут продолжать совершенствовать то, как розничные инвесторы будут расти и формировать будущее финансового сектора.