Недавний отчет UBS Group Inc. (UBS UBSUBS Group Inc. 17. 05-0. 20% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) и PricewaterhouseCoopers (PwC) - Миллионеры: магистры-архитесы с большим богатством и прочным наследием - дает редкий взгляд на то, как миллиардеры мира сделали свое состояние, как они планируют сохранить их и как они планируют их передать.

Для финансовых консультантов, обслуживающих лиц с высокой стоимостью собственного капитала, идеи из отчета могут быть применены к широкому спектру богатых клиентов, которым необходимо делать то, что часто бывает сложным решением о сохранении и управлении их богатством и планирование их наследия. (Более подробно см .: Защита активов для лиц с высокой чистой стоимостью. )

В отчете было опрошено 1 300 миллиардеров и проанализировано данные за период 1995-2014 годов на 14 крупнейших рынках миллиардеров в мире, что составляет 75% от миллиардного богатства во всем мире. UBS и PwC также провели личные интервью с более чем 30 миллиардерами.

Новый позолоченный век

Исследование показало, что 917 самодельных миллиардеров произвели более 3 долларов. 6 триллионов богатства во всем мире. Двадцать три процента начали свое первое деловое предприятие до 30 лет, а 68% сделали это до того, как исполнилось 40 лет.

«В настоящее время мы живем в эпоху возможностей и ускоренного создания богатства, подобно позолоченной эпохе конца 19-го и начале 20-го века, когда предпринимательство в США и Европе привело к первой волне инноваций в современной истории », - сказал Йозеф Стадлер, глава Global Ultra-High-Net-Worth в UBS. «Но генерация богатства является циклической, и за последние несколько десятилетий мы выиграли от сильной дуги цикла. " (Более подробно см .: Как Ричард Брэнсон сделал свою удачу? )

Создание богатства

Миллионеры проявляют сходные черты характера, включая аппетит к умному риску, навязчивое внимание к бизнесу и сильную трудовую этику. Но они построили свое состояние по-разному.

В США, например, финансовые услуги были ведущим производителем самодельных миллиардеров (30%), при этом богатство на миллиардера в этом секторе составляло в среднем 4 доллара. 5 миллиардов. Самодельные миллиардеры в Европе (49,5%) и Азии (20%) были в значительной степени созданы потребительской отраслью за последние 20 лет. Со средним богатством в 5 долларов. 7 млрд., Европейские миллиардеры богаче, чем в Азии (3,2 млрд. Долл. США) с большой разницей.

В исследовании отмечается, однако, что самодеятельное миллиардерское население в Азии уникально, потому что создание богатства в регионе более современно, чем в других частях мира. Азиатские миллиардеры, как правило, моложе других миллиардеров, средний возраст которых составляет 57 лет.Это на 10 лет моложе их США и европейских коллег. Поскольку значительная часть миллиардеров из Азии выросла в бедности - 25% по сравнению с 8% в США и 6% в Европе - UBS и PwC ожидают, что Азия станет центром создания нового миллиардера в будущем. (Подробнее см. Ниже: Что дает Джеффу Вайнеру, чтобы стать предпринимателями? )

Сохранение богатства

Более двух третей миллиардеров мира старше 60 лет и имеют больше чем один ребенок. Это означает, что сохранение богатства, передача богатства и наследие находятся на вершине их умов. Исследование утверждает, что со временем богатство уменьшается, особенно когда семьи растут. Как возраст миллиардеров они сталкиваются с трудным решением, что делать с предприятиями, которые сделали их богатыми: хранить или продавать все или части бизнеса.

В отчете было установлено, что большинство западных и европейских миллиардеров предпочитают удерживать свой бизнес (60%), треть (30%) продавать штук посредством первичного публичного размещения (IPO) или продажи торговли и 10% выплат. Большинство, которые получают денежные средства, становятся финансовыми инвесторами, самостоятельно инвестируют, ищут конкретные цели возврата риска и / или делегируют инвестиции в семейный офис или личный финансовый советник.

Пятьдесят семь процентов европейских и 56% семей азиатских миллиардеров берут на себя семейный бизнес, когда патриарх / основатель уходит на пенсию по сравнению с 36% в США (Более подробно см .: Исследование о влиянии богатства и экономика. )

Филантропия

Филантропические усилия сегодняшних миллиардеров поддерживают образование, здоровье и гуманитарные причины и, как правило, сосредоточены на усилиях, которые дают ощутимые, измеримые результаты, результаты исследования. Им нравится знать, сколько жизней было затронуто их пожертвованиями, см. Улучшение состояния здоровья или жизни или финансирование различных причин с помощью микро-кредитования.

В У. С. «видимая филантропия», подаренная через учреждения, популярна. Например, более 100 миллиардеров присоединились к завещанию Билла Гейтса с момента его создания.

Bottom Line

Миллионеры из разных регионов и культур по всему миру обычно имеют общие характеристики. Советники могут использовать идеи из отчета - как, например, как эти богатые предприниматели предпочитают разделить свое богатство, и применять их к клиентам со значительным богатством разной степени. (Подробнее см. Ниже: Клиентские советы для финансовых консультантов High-Net-Worth. )