a:

Первым шагом при вычислении прибыли для вашего инвестиционного портфеля является идентификация и сбор требуемых данных. После того как вы подготовили данные, при выполнении вычислений есть несколько соображений.

Начните с определения периода времени, по которому вы хотите рассчитать доходность (ежедневно, еженедельно, ежемесячно, ежеквартально или ежегодно). Вы должны наносить чистую стоимость активов (NAV) каждой позиции в каждом портфеле за временные приращения и учитывать любые денежные потоки, если это применимо.

Возврат периода ожидания

После того, как вы определили свои периоды времени и суммировали портфель NAV, вы можете начать расчеты. Самый простой способ вычисления базового возврата называется возвратом периода хранения. Он просто вычисляет процентную разницу между периодом и периодом совокупного портфеля портфелей и включает доходы от дивидендов или процентов.

Корректировка денежных потоков

Если деньги были депонированы или выведены из ваших портфелей, вам необходимо скорректировать сроки и сумму денежных потоков. Например, при расчете ежемесячного дохода, если вы внесли 100 долларов в свою учетную запись в середине месяца, NAV портфеля в конце месяца имеет дополнительные 100 долларов США, которые не были связаны с инвестиционными доходами. Это может быть скорректировано с использованием различных расчетов в зависимости от обстоятельств. Например, модифицированный метод Дитца является популярной формулой для корректировки денежных потоков. Использование расчета внутренней доходности (IRR) с помощью финансового калькулятора также является эффективным способом корректировки доходности денежных потоков.

Годовые значения возвратов

Для многолетних возвратов общепринятой практикой является ежегодный возврат прибыли. Это делается для того, чтобы доходность была более сопоставимой по другим портфелям или потенциальным инвестициям. Это позволяет использовать общий знаменатель при сравнении результатов.

Пример

Например, общая сумма позиций на брокерском счете составляет 1 000 долларов США в начале года и 1 350 долларов США в конце года. Был выплачен дивиденд 30 июня. Владелец счета депонировал 100 долларов США 31 марта. Возврат за год составляет 16,3% после корректировки денежного потока в размере 100 долларов в портфель на четверть пути в течение года.