Только треть традиционных финансовых консультантов связана с устойчивым инвестированием, несмотря на то, что многие высокопоставленные и богатые молодые специалисты проявили интерес. Robo-advisors, такие как EarthFolio, уже начали заполнять пустоту на рынке, достигнув в прошлом году около 30 миллионов долларов активов, но независимые финансовые консультанты, возможно, захотят рассмотреть возможность попасть в космос раньше, чем позже, увеличить свои активы под управлением.

В этой статье мы рассмотрим важные тенденции инвестирования в экологические, социальные и управленческие (ESG) и что это означает для традиционных финансовых консультантов. (Подробнее см. Ниже: Ключи к поддержанию клиентов-миллионеров .)

Ответственные тенденции в области инвестиций

К концу 2015 года более чем один из пяти долларов под профессиональным управлением в Соединенных Штатах инвестировался на основе по критериям устойчивого, ответственного и результативного инвестирования (НИИ), согласно Форуму по устойчивым и ответственным инвестициям (US SIF), который составляет более 8 долларов США. 72 триллиона. Эти инвестиции охватывали государственные акции и фиксированные доходы, а также включали альтернативные инвестиции, частный капитал, венчурный капитал и недвижимость, поскольку инвесторы продолжали искать более высокую отдачу от инвестиций.

Многие инвесторы SRI руководствуются более чем финансовой отдачей от инвестиций, но исследования показали, что компании, соответствующие критериям, имеют тенденцию работать лучше. Deutsche Bank провел метаанализ более чем 2 000 эмпирических исследований и обнаружил, что большинство исследований показывает положительную корреляцию между стандартами инвестирования ESG и корпоративными финансовыми показателями. Поэтому инвесторы в компаниях ESG могли бы реализовать как социальные, так и финансовые выгоды по сравнению с обычными активами.

Возможность генерировать положительные результаты и помогать социальным причинам в этом процессе вызвала интерес у розничных инвесторов.

Становление первого двигателя

Более трех четвертей финансовых консультантов признают, что возможности ESG будут несколько важны сейчас или в будущем для инвестиций, согласно исследованию Cerulli Associates от 2014 года. Но менее трети из них внедрили решения для решения этой проблемы. Со значительным спросом со стороны клиентов на инвестиции ESG советники, которые начинают предлагать варианты ESG в ближайшей перспективе, могут реализовать значительные преимущества перед другими консультантами и расширить свою базу активов. (Более подробно см .: Социально ответственное инвестирование: как тысячелетние люди управляют им .)

Существует много разных поставщиков инвестиций ESG, включая TIAA-CREF, Calvert Foundation, Pax и другие. Хотя существует ограниченное количество ликвидных биржевых фондов ESG (ETF), взаимные фонды могут помочь заполнить пустоту почти 20 вариантами.Инвестиции воздействия и «зеленые» облигации - еще один вариант для инвесторов с доходами, которые стремятся помочь экологическим и социальным причинам, одновременно создавая последовательный доход с течением времени.

Преимущество первого двигателя может длиться так долго. Поскольку варианты ESG становятся все более доступными и ликвидными, многие крупные управляющие активами, скорее всего, расширят свои предложения, чтобы извлечь выгоду из рынка. Некоторые советники могут иметь преимущество в создании клиентской базы на раннем этапе, но они могут быть менее склонны развиваться в лидера рынка. Для независимых консультантов все еще есть возможность получить активы и повысить удовлетворенность клиентов в ближайшей перспективе.

Итог

Инвестиции ESG становятся все более популярными среди инвесторов, но относительно небольшое количество консультантов охватило эту тенденцию. Это открыло двери для независимых финансовых консультантов для расширения своих предложений и привлечения инвесторов, ориентированных на ESG, для увеличения своих активов под управлением. По всей видимости, отрасль будет более конкурентоспособной по мере увеличения инвестиционных возможностей ESG, но первые компании могут привлечь и удержать клиентов на раннем этапе.

Существует множество различных вариантов инвестиций ESG для финансовых консультантов, начиная от паевых инвестиционных фондов и заканчивая облигациями. Рассматривая эти параметры, важно учитывать коэффициенты расходов, ликвидность и другие риски для обеспечения оптимального портфеля клиентов для риска и возврата. Действуя рано, можно помочь традиционным советникам конкурировать с конкуренцией со стороны robo-advisors и в конечном итоге захватить часть растущего рынка. (Подробнее см .: Фонды SRI и 401 (k): что вам нужно знать .)