Благодаря волатильности рынка в 2015 году большинство миллионеров приближается к инвестициям в 2016 году с более консервативным мышлением. По данным недавнего исследования Spectrem Group, более половины (54%) миллионеров с чистой стоимостью до 5 миллионов долларов США (не включая первичное место жительства) планируют вкладывать деньги на контрольные / сберегательные счета, а половина - инвестировать в паевые инвестиционные фонды Распределение активов, портфели и первичные поставщики .

Четыре из десяти будут вкладывать средства в акции, в то время как 37% могут инвестировать средства в денежные средства. Около четверти, вероятно, инвестируют в депозитные сертификаты (CD) и инвестиции с фиксированным доходом.

Читайте дальше, чтобы узнать больше о том, как наиболее богатые клиенты могут быть лучше всего поданы в этом году и за его пределами. (Для смежных чтений см.: 6 Инвестирование ошибок, которые сверхбольше не делают. )

Рыночные условия

Когда дело доходит до достижения их текущих финансовых целей, миллионеры считают, что условия рынка являются самой серьезной угрозой. Spectrem отмечает, что среди опасений относительно цен на нефть, экономического спада в Китае, продолжающегося долгового кризиса в Греции и продолжения спекуляций о том, когда Федеральная резервная система повысит процентные ставки, индекс Dow Jones Industrial Average (DJIA) и индекс S & P 500 опубликовали свои худшие годы с 2008 года В 2015 году индекс Dow снизился на 2%, а индекс S & P 500 снизился на 0,7%.

Возраст также играет важную роль в определении вероятности того, как миллионеры планируют инвестировать в долгосрочной перспективе. Millennials, скорее всего, инвестируют в большинство инвестиционных автомобилей. По мере того, как время на их стороне, они менее склонны к риску, чем старшие поколения. Например, три четверти самых молодых опрошенных миллионеров могут инвестировать в акции. Это сравнимо только с 40% бэби-бумеров и пожилых людей в возрасте 65 лет и старше.

Существует меньше разрыва между Millennials и более старыми инвесторами в вероятности инвестирования в контрольные / сберегательные счета и паевые инвестиционные фонды. (Для соответствующего чтения см .: Управление капиталом: как это делают миллиардеры. )

Уровень благосостояния

В целом, исследование Spectrem показало, что вероятность инвестирования в конкретный автомобиль увеличивается с чистая стоимость. Например, миллионеры с чистой стоимостью от 3 до 4 долларов. 9 миллионов, скорее всего, инвестируют в акции в следующем году (47%) против 40% респондентов с чистой стоимостью до 1 доллара США. 9 миллионов.

В то же время старшие руководители компаний демонстрируют наибольшую вероятность того, что они будут инвестировать в паевые инвестиционные фонды (63%). Самый высокий процент владельцев бизнеса будет инвестировать в акции (49%).

Робо-Advisors Rising

Интерес к robo-advisors растет среди всех возрастных групп и сегментов богатства - не только молодых, найдено исследование.В исследовании изучались инвесторы из разных сегментов благосостояния: массового населения или 100 000 долларов США в чистой стоимости и до сверхвысоких капиталовложений, которые имеют чистую стоимость до 25 миллионов долларов.

Молодое массовое богатство наиболее вложено в robo-advisors. Хотя почти половина управляемых программ учета, 9% имеют учетные записи, управляемые robo-advisors. Это включает 23% массовых богатых инвесторов в возрасте до 36 лет. Четырнадцать процентов массовых богатых инвесторов в возрасте от 36 до 44 лет имеют счета с робоконсультантами. (Более подробно см .: Robo-Advisors и человеческое прикосновение: лучше вместе? )

Миллионеры почти так же инвестируются в robo-advisors в качестве массового богача. Девять процентов миллионеров имеют учетные записи, управляемые robo-advisors, хотя больше управляемых счетов (53%) возглавляются советниками-человеками. Почти 28% миллионеров в возрасте до 55 лет имеют учетные записи, управляемые robo-advisors. Это включает 16% миллионеров в возрасте 45-54 лет.

В целом, инвесторы с ультра-чистой стоимостью немного меньше энтузиазма в отношении робо-консультантов. Только 8% имеют постоянные отношения с одним. Тем не менее интерес у молодых инвесторов с высоким уровнем чистой стоимости выше. Сорок пять процентов ультрафинансовых инвесторов в возрасте до 48 лет имеют учетные записи robo-advisor.

Восприятие Robos

Многие из этих инвесторов не знают, что их управляющие учетные записи robo-advisor. Те, кто действительно инвестируют в акции, больше всего. Тридцать восемь процентов активов, удерживаемых robo-advisors для инвесторов с ультравысоким капиталом, находятся в акциях, при этом 19% имеют фиксированный доход.

В отдельном исследовании Spectrem обнаружил, что 25% инвесторов с высоким уровнем чистой прибыли считают, что robo-advisors могут выполнять большинство заданий, задаваемых советниками по человеческим вопросам. На самом деле 34% считают, что консультант-робоуборник мог бы соответствовать эффективности советника-человека при выборе инвестиций для пенсионного плана.

Хорошей новостью для советников является то, что данные Spectrem показывают, что немногие инвесторы считают, что robo-advisors лучше оснащены для управления инвестиционными заданиями. Но если инвесторы считают, что robo-советник одинаково разбирается в инвестиционной задаче, а robo-advisor стоит меньше, понятно, почему инвестор может выбрать работу с robo-консультантом, утверждает Spectrem.

«Консультанты и финансовые провайдеры должны объяснять и иллюстрировать, как работать с человеческими консультантами выгоднее, чем работать с robo-advisors», - сказал Spectrem в отчете.

The Bottom Line

Советники должны знать, что инвесторы-миллионеры вступают в 2016 году с более консервативным мышлением из-за волатильности рынка, которая выросла в 2015 году. Они также должны принять к сведению, что использование robo-advisor среди богатых рост популярности в целом, а не только среди молодых инвесторов. Чтобы конкурировать, советники должны четко прояснить, почему более эффективная работа с ними по сравнению с советом-консультантом. (Для соответствующего чтения см. Robo-Advisors, новый лучший друг Ultra Rich's. )