Благодаря волатильности рынка в 2015 году большинство миллионеров приближается к инвестициям в 2016 году с более консервативным мышлением. По данным недавнего исследования Spectrem Group, более половины (54%) миллионеров с чистой стоимостью до 5 миллионов долларов США (не включая первичное место жительства) планируют вкладывать деньги на контрольные / сберегательные счета, а половина - инвестировать в паевые инвестиционные фонды Распределение активов, портфели и первичные поставщики .

Четыре из десяти будут вкладывать средства в акции, в то время как 37% могут инвестировать средства в денежные средства. Около четверти, вероятно, инвестируют в депозитные сертификаты (CD) и инвестиции с фиксированным доходом.

Читайте дальше, чтобы узнать больше о том, как наиболее богатые клиенты могут быть лучше всего поданы в этом году и за его пределами. (Для смежных чтений см.: 6 Инвестирование ошибок, которые сверхбольше не делают. )

Рыночные условия

AD:

Когда дело доходит до достижения их текущих финансовых целей, миллионеры считают, что условия рынка являются самой серьезной угрозой. Spectrem отмечает, что среди опасений относительно цен на нефть, экономического спада в Китае, продолжающегося долгового кризиса в Греции и продолжения спекуляций о том, когда Федеральная резервная система повысит процентные ставки, индекс Dow Jones Industrial Average (DJIA) и индекс S & P 500 опубликовали свои худшие годы с 2008 года В 2015 году индекс Dow снизился на 2%, а индекс S & P 500 снизился на 0,7%.

AD:

Возраст также играет важную роль в определении вероятности того, как миллионеры планируют инвестировать в долгосрочной перспективе. Millennials, скорее всего, инвестируют в большинство инвестиционных автомобилей. По мере того, как время на их стороне, они менее склонны к риску, чем старшие поколения. Например, три четверти самых молодых опрошенных миллионеров могут инвестировать в акции. Это сравнимо только с 40% бэби-бумеров и пожилых людей в возрасте 65 лет и старше.

Существует меньше разрыва между Millennials и более старыми инвесторами в вероятности инвестирования в контрольные / сберегательные счета и паевые инвестиционные фонды. (Для соответствующего чтения см .: Управление капиталом: как это делают миллиардеры. )

Уровень благосостояния

В целом, исследование Spectrem показало, что вероятность инвестирования в конкретный автомобиль увеличивается с чистая стоимость. Например, миллионеры с чистой стоимостью от 3 до 4 долларов. 9 миллионов, скорее всего, инвестируют в акции в следующем году (47%) против 40% респондентов с чистой стоимостью до 1 доллара США. 9 миллионов.

В то же время старшие руководители компаний демонстрируют наибольшую вероятность того, что они будут инвестировать в паевые инвестиционные фонды (63%). Самый высокий процент владельцев бизнеса будет инвестировать в акции (49%).

Робо-Advisors Rising

Интерес к robo-advisors растет среди всех возрастных групп и сегментов богатства - не только молодых, найдено исследование.В исследовании изучались инвесторы из разных сегментов благосостояния: массового населения или 100 000 долларов США в чистой стоимости и до сверхвысоких капиталовложений, которые имеют чистую стоимость до 25 миллионов долларов.

Молодое массовое богатство наиболее вложено в robo-advisors. Хотя почти половина управляемых программ учета, 9% имеют учетные записи, управляемые robo-advisors. Это включает 23% массовых богатых инвесторов в возрасте до 36 лет. Четырнадцать процентов массовых богатых инвесторов в возрасте от 36 до 44 лет имеют счета с робоконсультантами. (Более подробно см .: Robo-Advisors и человеческое прикосновение: лучше вместе? )

Миллионеры почти так же инвестируются в robo-advisors в качестве массового богача. Девять процентов миллионеров имеют учетные записи, управляемые robo-advisors, хотя больше управляемых счетов (53%) возглавляются советниками-человеками. Почти 28% миллионеров в возрасте до 55 лет имеют учетные записи, управляемые robo-advisors. Это включает 16% миллионеров в возрасте 45-54 лет.

В целом, инвесторы с ультра-чистой стоимостью немного меньше энтузиазма в отношении робо-консультантов. Только 8% имеют постоянные отношения с одним. Тем не менее интерес у молодых инвесторов с высоким уровнем чистой стоимости выше. Сорок пять процентов ультрафинансовых инвесторов в возрасте до 48 лет имеют учетные записи robo-advisor.

Восприятие Robos

Многие из этих инвесторов не знают, что их управляющие учетные записи robo-advisor. Те, кто действительно инвестируют в акции, больше всего. Тридцать восемь процентов активов, удерживаемых robo-advisors для инвесторов с ультравысоким капиталом, находятся в акциях, при этом 19% имеют фиксированный доход.

В отдельном исследовании Spectrem обнаружил, что 25% инвесторов с высоким уровнем чистой прибыли считают, что robo-advisors могут выполнять большинство заданий, задаваемых советниками по человеческим вопросам. На самом деле 34% считают, что консультант-робоуборник мог бы соответствовать эффективности советника-человека при выборе инвестиций для пенсионного плана.

Хорошей новостью для советников является то, что данные Spectrem показывают, что немногие инвесторы считают, что robo-advisors лучше оснащены для управления инвестиционными заданиями. Но если инвесторы считают, что robo-советник одинаково разбирается в инвестиционной задаче, а robo-advisor стоит меньше, понятно, почему инвестор может выбрать работу с robo-консультантом, утверждает Spectrem.

«Консультанты и финансовые провайдеры должны объяснять и иллюстрировать, как работать с человеческими консультантами выгоднее, чем работать с robo-advisors», - сказал Spectrem в отчете.

The Bottom Line

Советники должны знать, что инвесторы-миллионеры вступают в 2016 году с более консервативным мышлением из-за волатильности рынка, которая выросла в 2015 году. Они также должны принять к сведению, что использование robo-advisor среди богатых рост популярности в целом, а не только среди молодых инвесторов. Чтобы конкурировать, советники должны четко прояснить, почему более эффективная работа с ними по сравнению с советом-консультантом. (Для соответствующего чтения см. Robo-Advisors, новый лучший друг Ultra Rich's. )