Действия вашего брокера не являются законными, если он не продал ценные бумаги при определенных условиях. Давайте рассмотрим два общих примера, в которых действия вашего брокера законны:
Во-первых, если у вас есть какая-то дискреционная учетная запись, для которой вы подписали документы, дающие разрешение брокера покупать и продавать ценные бумаги для вашего портфеля, то ваш брокер может продаваться с вашего счета. Тем не менее, торговля, которую сделал брокер, должна соответствовать правилам, изложенным в договоре по счету, который описывает вашу терпимость к риску и ваши инвестиционные цели. Если вы считаете, что действия брокера не удовлетворяли требованиям, изложенным в вашем контракте, первое, что вам нужно сделать, это отправить письмо, в котором обсуждаются факты ситуации с фирмой и менеджером брокера. Вполне возможно, что брокер и фирма не знали о ситуации и будут иметь дело с этим соответственно и внутренне, как только они будут доведены до их сведения. Письмо также дает вам письменное доказательство вашей претензии. Во-вторых, обратитесь в SEC и подайте жалобу на рассмотрение. Если фирма и брокер не справились с этим вопросом удовлетворительным образом или не объяснили ситуацию, SEC может продолжить расследование.
Во-вторых, если у вас есть маржинальная учетная запись, и уровень вашего капитала упал ниже требований к марже обслуживания фирмы, брокер имеет полное право продавать свои ценные бумаги, не обращаясь к вам или не получая ваше разрешение. Чаще всего фирмы не обязаны предоставлять вам маржинальный вызов, поэтому, если они дают один, они делают это как жест обслуживания клиентов. Действия, которые вы можете ожидать от своей брокерской компании, указаны в соглашении о маржинальном счете, которое вы подписали при открытии счета. Чтобы гарантировать, что он получает деньги, которые вы заимствовали, брокерские операции будут продавать ценные бумаги вашего счета независимо от того, теряете ли вы деньги на торгах, но брокер не обязательно может использовать строгий метод при выборе акций для продажи из вашей учетной записи. Вместо этого акции, которые продаются для покрытия всего дефицита на уровне акций, могут, например, быть выбраны в алфавитном порядке. В довершение всего, при продаже ваших ценных бумаг ваш брокер может даже взимать с вас полную комиссию за транзакцию.
Чтобы узнать больше, прочитайте Действует ли ваш брокер в ваших интересах?
Мой муж стал иметь право на 401 (k) план (без соответствующего взноса) на работе. Как мы можем вернуть $ 9 000, которые мы уже внесли в нашу IRA за 2005 год без штрафа? Мой муж зарабатывает 144 000 долларов США в год, и нам обоим более 50 лет.
Работодатель вашего мужа должен проверить поле плана выхода на пенсию в строке 13 формы W-2 в 2005 году только в том случае, если ваш муж решил внести взносы отсрочки по зарплате в план 401 (k) в 2005 году. Общее правило для 401 (k) планы заключаются в том, что физическое лицо не считается активным участником, если взносы или конфискации не зачисляются в план от имени физического лица.
Мой супруг является основным бенефициаром моей ИРА. У меня также есть контингент-бенефициарий. Может ли мой супруг по-прежнему передавать свои активы ИРА без налогов в свою собственную ИРА?
Супруг, который является единственным основным бенефициаром ИРА, всегда может относиться к ИРА как к своей собственной. Контингент-бенефициарий по ИРА никогда не принимается во внимание, если основной бенефициарий не превзойдет владельца ИРА, или основной бенефициар не признает активы.
Как я могу избежать уплаты излишних налогов на ценные бумаги, которые я продал?
, Если вы распоряжаетесь ценными бумагами в течение налогового года, прибыль или убытки от этой операции являются либо приростом капитала, либо убытком. Если вы удерживали актив более одного года, прибыль / убыток учитывается как долгосрочные прибыли / убытки. Если вы удерживали активы на срок до одного года, прибыль / убыток учитывается как краткосрочные прибыли / убытки.