a:

Финансовые консультанты и планировщики имеют фидуциарную ответственность перед своими инвесторами. Они обязаны своим инвесторам высокой степени лояльности, поскольку они находятся на позициях доверия и уверенности. Исполнение заказа зависит от типа заказа и ликвидности инвестиций. Если вы попросите своего финансового консультанта / планировщика продать определенное количество акций широко продаваемой компании по рыночной цене, вы можете разумно ожидать, что ваш рыночный ордер будет выполнен в течение 24 часов. Заказы, которые устанавливают лимиты на заказ, такие как цена, обычно занимают больше времени для выполнения. Большинство финансовых учреждений не будут принимать запросы на электронную почту или голосовую почту, поскольку их можно легко упустить; фирмы теперь рекомендуют вам напрямую поговорить с вашим консультантом или отправить запрос в письменной форме. В любом случае, вы должны следить за операцией или с вызовом своему советнику до закрытия рынка по цене продажи, чтобы убедиться, что сделка была выполнена от вашего имени.

Советники и планировщики обязаны сообщать своим клиентам о транзакционных и инвестиционных рисках. Когда они нелояльны и предают доверие и уверенность, они могут нести ответственность за ущерб. Если брокер искажает или не предоставляет информацию об инвестициях или транзакции, у вас может возникнуть потенциальная претензия к этому брокеру для возмещения ваших убытков.

Есть много претензий, которые могут быть предъявлены инвесторами против их брокеров, брокерских домов, спонсоров плана выхода на пенсию, финансовых планировщиков, управляющих фондами и инвестиционных консультантов. Наиболее распространенные претензии включают:

• Раздувание - чрезмерная торговля счетом для создания комиссионных;
  

• Неспособность выполнить или следовать указаниям инвестора в отношении его инвестиций;
  

• Жалобы по марже - например, ликвидация ценных бумаг без предварительного уведомления инвестора до истечения крайнего срока или после невыполнения требования о марже;
  

• Неправомерное присвоение - присвоение средств инвесторам;
  

• Ошибки и упущения - преднамеренно или безрассудно вводят в заблуждение или не раскрывают существенные факты относительно инвестиций;
  

• Небрежность - советник, не проявляющий должной осмотрительности и / или не выступающий в качестве разумного и осмотрительного советника;
  

• Неисправность рекомендаций или инвестиций - консультанты обязаны определять пригодность инвестиций на основе оценки инвестиционного опыта инвестора / клиента, неприятия риска и других факторов.

Каждая из этих претензий должна оцениваться в каждом конкретном случае.В большинстве случаев некоторые из этих претензий могут быть разработаны между финансовой фирмой и клиентом, не прибегая к судебным разбирательствам. Если мировое решение не может быть достигнуто, вы можете эскалировать свое дело, которое будет принято в арбитражном разбирательстве арбитром, который затем решает ответственность и ущерб, если таковые имеются.

Для смежных чтений взгляните на Выбор первого брокера и Покупки для финансового советника.

На этот вопрос ответил Стивен Меркель.