Рассмотрите возможность диверсификации своего портфеля с фондовыми биржами (ETF). В нескольких исследованиях предлагается добавить к вашему портфелю умеренные инвестиции в товары, чтобы снизить волатильность и увеличить общую доходность инвестиций. Morningstar обнаружила, что с 1991 по 2011 год портфель, состоящий из 32% акций, 40% облигаций и 28% товаров, опередил размещение 60% акций и 40% облигаций. 2016 может быть особенно выгодным для добавления товаров в ваш инвестиционный портфель, так как многие аналитики полагают, что цены на основные товары, такие как нефть и золото, могут иметь дно и, вероятно, развернутся.

Многие инвесторы уклоняются от инвестирования в сырье из-за незнания или дискомфорта на рынках с высокой доходностью фьючерсов, на которых торгуются товары. Тем не менее, существует несколько ETF, основанных на сырьевых товарах, которые обеспечивают доступ к невозвратным инвестициям в сырьевые товары. ЕФО в целом с их низкими коэффициентами расходов по сравнению с паевыми инвестиционными фондами становятся все более популярным инвестиционным инструментом.

Типы ETF на основе товаров

Инвесторы могут выбирать из трех основных типов ETF на основе сырьевых товаров на основе их личных инвестиционных целей и стратегий. Физические ETF, такие как золотые слитки, являются популярными ETF в секторе драгоценных металлов. Эти ETF, как правило, отслеживают спот-цены базового товара. Существуют также ETF, которые занимаются фьючерсными контрактами на товары, отслеживая цены соответствующих фьючерсных контрактов на рынке.

Инвесторы также могут рассматривать ETF, которые инвестируют в акции, связанные с торговлей. Например, вместо инвестирования в ETF, который держит контракты на фьючерсы на нефть, вы можете инвестировать в ETF, которые держат акции в нефтяных компаниях, таких как Exxon Mobil.

Стратегии инвестирования в сырьевые фонды

Инвесторы могут выбирать ETF, ориентированные на определенный товар (например, золото), которые ориентированы на рыночный сектор (например, на энергию) или предлагают широкий доступ к общим товарным рынкам. Например, iShares S & PGSCI Commodity-Indexed Trust ETF инвестирует в широкую корзину фьючерсных контрактов на основные товары, в том числе драгоценные металлы, домашний скот и зерно.

Инвесторы могут находить и исследовать товарные ETF через базу данных ETF, ища тип ETF, в котором они заинтересованы. Это хороший способ узнать больше о конкретных ETF, таких как их чистые активы, объемы торгов, коэффициенты расходов и конкретные запасы.

Инвесторам следует подумать о том, как использовать товарные ETF-инвестиции для дополнения других инвестиций в свои портфели. Например, инвестиции в золотоносные ETF могут расширить и диверсифицировать портфель. Эти ETF могут также использоваться для хеджирования других инвестиций. Если инвестор уже владеет большим количеством акций нефтяных компаний, она может частично хеджировать эти инвестиции, инвестируя обратный ETF, который инвестирует в нефть, что должно приносить прибыль в случае снижения цен на нефть, что может негативно повлиять на капитал инвестора инвестиции в нефтяные компании.

Преимущества ETF

ETF предлагают инвесторам некоторые преимущества по сравнению с паевыми инвестиционными фондами, такими как преимущество в отношении увеличения прибыли от прироста капитала. Прибыль от прироста капитала обычно ниже с ETF по сравнению с паевыми инвестициями из-за разной структуры инвестиций. Прибыль от прироста капитала облагается налогом сразу после реализации в ежедневной торговле взаимными фондами, но с ETF они не облагаются налогом до продажи.

Коэффициенты расходов существенно ниже для ETF, так как они свободно торгуются в течение дня на регулярных биржах, а акции паевых инвестиционных фондов могут продаваться только по цене закрытия чистых активов дня.