Как взять правильную сумму риска для инвестиций

Как взять правильную сумму инвестиционного риска

Это круто для рисковавшего, да? Как риск-рикер, вы человек, который живет для острых ощущений и идет за золотом. Несчастная правда заключается в том, что большинство инвесторов, попадающих в эту категорию, пользуются только ограниченным временем успеха. Тем не менее, на противоположной стороне спектра, не склонный к риску инвестор может быть слишком консервативным и не воспользоваться преимуществами возможностей. Что лучше?

Ответ относительно прост. Давайте разберем этих двух типов инвесторов. (Подробнее см. Ниже: Разве разумно копировать инвестиционную стратегию Уоррена Баффета? )

Искатели риска

Ответчик риска может произнести следующие фразы: «Удар, пока железо горячее. " "Жить одним днем. «Нет никакой награды без риска. «

Все эти фразы имеют смысл и имеют ценность, но иногда они также используются в качестве оправданий для безответственных действий. Пример идет олл-ин в биотехнологической компании, которая все еще ждет результатов для исследования фазы III. Что делать, если испытание не дает результатов или получается менее положительных результатов? Некоторые рисковые победители победят, а некоторые проиграют, но те, кто постоянно рискует, в конечном итоге проиграют.

Самая большая проблема с рискователями заключается в том, что у них нет плана игры. Как вы собираетесь входить в этот запас? Какова ваша стратегия выхода? Каковы причины для инвестиций? Почему у вас так много убеждений? Если вы хотите знать, является ли кто-то хорошим инвестором, не просто спрашивайте их, в чем они вложены, спросите их, почему. Подавляющее большинство времени, что инвестор даст вам общий ответ; он или она может даже защищаться. Наиболее вероятной причиной их инвестиций является то, что все остальные инвестируют в этот запас, ETF ETFAberd EmMk SmCo14. 44 + 0. 39% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 и т. Д. (Подробнее см. Плюсы и минусы пассивной стратегии покупки и удержания. )

Вернемся к этому биотехнологическому фонду и предположим, что Фаза III прошла хорошо. Предположим, что акции оценивались на 100% менее чем за три месяца. Что теперь? Несмотря на то, что они рискуют, многие рискованные держатели будут держаться за крупных победителей из-за жадности. В этом примере на примере биотехнологий он, скорее всего, справится, хотя большая часть потенциала роста уже признана, и теперь риск снижения выше. Постарайтесь придерживаться следующей фразы: если у плана нет плана, тогда вы должны планировать потерять свои деньги.

Разработка плана не является сложной задачей. Это может быть усреднение по долларовым издержкам, создание трейлинг-стопа для блокировки прибыли и минимизации риска снижения, основывая план выхода на события компании или использование опций в качестве страхования.

Бегство от риска

У инвестора, склонного к риску, есть противоположная проблема: он или она планирует тоже много. Планы велики, но нет, если вы не в состоянии ввести их в действие.Инвестор, не склонный к риску, более склонен следить за тем, чтобы инвестиции оценивались без позиции, хотя он знал, что произойдет. Психология здесь заключается в том, что, планируя, инвестор чувствует себя более подготовленным, чем другие инвесторы, но, опять же, планирование ничего не значит без действий. (Более подробно см .: Стратегии для торговли с подтверждением торговли )

Вы можете сделать так, что инвестиции в акции с выплатой дивидендов с большой капитализацией и оставление их в одиночку будут выгодными в долгосрочной перспективе. Это, вероятно, будет правдой, но в ближайшем будущем может быть какая-то боль. Лучшие из лучших в конечном итоге подпрыгнут, и если вы усредняете доллар, то вы не будете возражать против более низких цен. Реализация этой стратегии может быть хорошей для пенсионера, ищущего поток доходов, но он не будет максимизировать потенциал для других инвесторов.

Совершенно сбалансированный

Хороший инвестор отмечает тенденции и инвестирует соответственно. Несколько крупных тем и связанные с ними инвестиционные действия сегодня: центральные банки в настоящее время борются с дефляцией (короткие товары), универмаги в торговых центрах США медленно, но, безусловно, заменяются фитнес-центром и тематическими магазинами с технологией (сокращают самые слабые универмаги) , еврозона вступает во второе иннинге хаоса после очень продолжительной задержки дождя (короткая евро), взлом находится на рекордно высоком уровне (долгое время занимался кибербезопасностью), и потребитель со здоровьем растет (традиционный цепи быстрого питания будут по-прежнему терять долю в быстром).

Итог

Принимая слишком много или слишком мало рисков, вы не сможете воспользоваться максимальным потенциалом. Чтобы максимизировать свой инвестиционный потенциал, вам нужно взглянуть на инвестиционный холст как серый, а не черный или белый. Вы должны быть способны приспосабливаться к тенденциям. Если вы доверяете своим исследованиям, примените логику, которая крайне недооценена в инвестиционном мире - и планируйте стратегию выхода, тогда вы можете получить шедевр инвестиций. (Подробнее см. Торговля с анализом этапов. )