Как вы уже знаете, вы должны соответствовать определенным требованиям, изложенным в документе плана 401 (k), который считается имеющим право на получение распределения от плана. Ваш работодатель или администратор плана предоставит вам список требований.
Суммы, снятые с вашего плана 401 (k) и используемые для покупки вашего дома, будут облагаться подоходным налогом и 10% штрафом за раннее распространение. Это применимо даже при том, что распределение будет использоваться для покупки вашего первого дома, поскольку исключение для первого дома не применяется к распределению от квалифицированных планов, таких как планы 401 (k). Кроме того, если сумма, которую вы получаете, имеет право на опрокидывание, ваш работодатель обязан по закону удерживать 20% за федеральный налог, если только сумма не будет перераспределена непосредственно в IRA или другой подходящий пенсионный план. Ваш работодатель должен сказать вам, соответствует ли количество опрокидывания.
Предполагая, что вы имеете право на получение распределения, а сумма имеет право на опрокидывание, вы можете поручить план 401 (k) обработать ваше распределение в качестве прямого опрокидывания в IRA. Это обеспечит, что 20% удержания федерального налога не будет применяться к этой сумме. Кроме того, вы можете снять сумму с вашей IRA для использования в целях покупки вашего первого дома, тем самым избегая 10% штрафа за раннее распространение. Помните, что максимальная сумма, которая может быть распределена из ИРА на безвозмездной основе с целью покупки первого дома, составляет 10 000 долларов США. Это лимит на всю жизнь.
Если вам не исполнилось 59 лет, когда ваш дистрибутив происходит, ваш хранитель IRA может сообщить о распределении, если он имеет право на исключение из 10-процентного штрафа. В поле 7 формы 1099-R указывается код «2». Если хранитель не делает этого указания, вы можете подать форму IRS 5329 на требование об исключении.
На этот вопрос была ответила Дениз Эпплби
(Contact Denise)
, Если мне будет позволено в соответствии с моим декретом о разводе на процент от IRA моего бывшего мужа, как я могу получить активы, связанные с я в свою собственную ИРА, не облагаясь налогами? Будет ли он облагаться налогом, когда он сделает перевод? Будут ли деньги, которые он может заплатить налогами
, Чтобы ваша часть активов ИРА была передана вам (т. Е. На ваше имя), вы должны связаться с вашим опекуном / опекуном IRA вашего мужа и предоставить им копия декрета о разводе. Обязательно попросите хранителя о других требованиях к документации.
, Если я возьму у своего работодателя пакет выходных пособий, как он будет облагаться налогом?
Это зависит от вашего налогового брекета. Например, если ваш работодатель предлагает вам выплату в размере 100 000 долларов США, вы обязаны федеральным налогом в размере 35 000 долларов США. Вы также можете обладать налогом на недвижимость. Лучше всего проверить с вашим налоговым специалистом; он или она может быть знаком с вашей налоговой ставкой и знать, будут ли применяться другие налоги. Для соответствующего чтения см. «Согласование соглашений о разграничении». На этот вопрос была ответила Д
У клиента на его длинном маржинальном счете есть следующее. Рыночная стоимость: 18 000 долларов США, дебетовый баланс: 10 000 долларов США и SMA: 2 000 долларов США. Сколько SMA можно использовать для покупки дополнительных ценных бумаг?
А. NoneB. $ 1, 000C. $ 1, 500D. $ 2 000 Правильный ответ: DExplanation: Учетная запись находится в ограничении, так как собственный капитал составляет менее 50% рыночной стоимости. [MV - DR = EQ - $ 18 000 - $ 10 000 = $ 8 000]. 50% от $ 18 000 = $ 9 000. Учетная запись ограничена на $ 1 000.