Большинство инвесторов тратят свое время на погоню за доходами. Но что, если бы был способ сделать добро, а также получить прибыль?

Несколько некоммерческих организаций недавно объединились с денежными менеджерами и инвестиционными банками для создания и продажи новой линейки продуктов, которые предлагают инвесторам возможность участвовать в том, что сейчас рекламируется как инвестиционное вложение, форма социально ответственное инвестирование. Цель этой схемы - вкладывать деньги в компании, организации, фонды или проекты в любую точку мира, которые могут повлиять на позитивные социальные изменения и в то же время обеспечить финансовую отдачу инвесторам. ( Для соответствующего чтения см. «Значение в социально ответственном инвестировании» )

Еще один шаг

Интерес к этой идее неуклонно растет за последние пару лет, поэтому количество предлагаемых продуктов. В течение некоторого времени порода компаний по управлению инвестициями, таких как Pax World Management, Domini Social Investments и Parnassus Investments, предлагала взаимные фонды, которые инвестируют в социально и экологически сознательные и ответственные компании. Но сегодняшние инвесторы влияют еще на один шаг, надеясь инвестировать в облигации и другие инвестиционные средства, которые напрямую инвестируют в социально ориентированные проекты. ( Для соответствующего чтения см. Раздел «Понимание социальных последствий» )

Примером транспортного средства, используемого для инвестиционного инвестирования, является кредит на микрофинансирование, который помогает людям с небольшим или вообще отсутствием доступа к капиталу начать новый бизнес. Люди с высокой чистой стоимостью, в частности, находят эти предложения привлекательными и готовы взять на себя определенный расчетный риск для инвестиций в них. Предприятия начали с микрофинансовых займов, предоставляя конкурентоспособную прибыль своим инвесторам через облигации, которые их поддерживают. В некоторых случаях транспортные средства с инвестиционными инвестициями смогли получить более высокую прибыль для своих инвесторов, чем на более широких рынках, особенно в периоды сокращения.

Одним из примеров проекта инвестиционного инвестирования является солнечная программа сообщества. Платформа под названием Мозаика позволяет людям инвестировать всего лишь 25 долларов США для финансирования солнечных проектов, которые экономят деньги для домовладельцев, школ или других учреждений, одновременно снижая выбросы углекислого газа. ( Для смежного чтения см. «Влияние на инвестиции»: этический выбор )

Не только богатый

Что может начаться как ниша для более богатых инвесторов, начинает привлекать внимание большего розничного рынка , Соответственно, число организаций, предлагающих эту продукцию, растет. Одной из таких организаций является ImpactAssets, которая предлагает донорские рекомендации и вкладывает средства для инвестиций отдельным лицам и советникам, которые хотят произвести позитивные социальные и экологические изменения.Каждый год организация публикует список из 50 инвестиционных менеджеров, специализирующихся на методах инвестиционного инвестирования.

ImpactAssets также тесно связан с Фондом Calvert, который предлагает инвестиционные и кредитные возможности, такие как инвестиционные банкноты Calvert Community, ряд долговых ценных бумаг, начинающихся с минимальных инвестиций в размере 1 000 долларов США.

Рост интереса и Разнообразие

Goldman Sachs также подпрыгнул на ударной инвестиционной команде. Только в прошлом году он развернул свой Фонд социального воздействия GS, который использует капитал для физического, социального и экономического возрождения обездоленных общин в США. Инвестиционная стратегия фонда направлена ​​на решение социальных проблем и мобилизацию новых источников частного капитала в социальную -impact арене, а также предоставляет своим инвесторам финансовую выгоду.

Фонд Рокфеллера был одним из первых оснований для экспериментов с облигациями социального воздействия в сочетании с Глобальной сетью влиятельных инвесторов (GIIN), некоммерческой организацией, целью которой является повышение эффективности инвестирования вложений. Фонд также финансировал разработку показателей для оценки эффективности этих социальных предприятий и влияния инвестиционных фондов.

И теперь, при поддержке Фонда Рокфеллера, некоторые из крупнейших американских инвестиционных банков, включая Goldman Sachs Group, Inc. (GS GSGoldman Sachs Group Inc243. 49-0. 37% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), JP Morgan Chase & Co. (JPM JPMJPMorgan Chase & Co100. 78-0. 62% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) и Bank of America Corp. (BAC BACBank of America Corp27. 75-0. 25% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), создали облигации социального воздействия, которые применяются к таким вопросам, как астма, раннее детство, диабет и программы реабилитации в тюрьмах.

С учетом того, что спрос инвесторов на инвестиционные продукты для инвестиций продолжает расти по мере того, как идея становится более популярной, несколько финансовых институтов, таких как Morgan Stanley (MS MSMorgan Stanley50. 14 + 0. 24% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), Merrill Lynch и UBS Inc. (UBS UBSUBS Group Inc. 17. 05-0. 18% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) также разрабатывались которые могут использовать их консультанты по вопросам богатства, когда клиенты запрашивают влияние инвестиционных фондов, направленных на определенную причину.

Платформа Morgan Stanley Wealth Management Investing with Impact недавно начала предлагать около 100 сторонних продуктов, включая биржевые фонды, паевые фонды и некоторые другие «хорошие» альтернативные инвестиционные продукты. Он также надеется предложить частные долги и инвестиции в акционерный капитал для воздействия на инвесторов в ближайшем будущем.

Возвраты продолжают возвращаться

Перемещение этими инвестиционными банками и управляющими деньгами, чтобы предложить больше влияния на инвестиции, кажется, выгодно. Исследование GIIN и JP Morgan, в котором рассматривались 125 инвесторов, которые совершили 10 долларов. 6 миллиардов, чтобы повлиять на инвестиции в 2013 году, показали, что около 91% сообщили, что их инвестиционные инвестиции соответствуют или превосходят их финансовые ожидания.Около 54% ​​заявили, что их инвестиции ориентированы на доходность рыночных ставок. Группа в целом планирует увеличить свои инвестиции в этом секторе на 19% в этом году, что приведет к почти инвестициям в размере 13 млрд долларов.

Millennial Next In Line

Следующее поколение инвесторов уже демонстрирует желание вкладывать свои инвестиционные доллары в проекты, компании и фонды, которые соответствуют своим собственным арматурам. Millennials, или люди, родившиеся в начале 1980-х и начале 2000-х годов, являются последней группой инвесторов, которые рассматривают инвестиции в инвестиции как способ отстаивать свои убеждения, а также вкладывают средства в свои собственные фьючерсы.

Исследования показывают, что эти инвесторы также теперь обращаются к финансовым профессионалам, чтобы помочь им предоставить возможности для получения сильной финансовой отдачи, создавая положительное социальное воздействие. Они хотят, чтобы их советники предлагали им ценные инвестиционные продукты в качестве альтернативы тому, что им предлагают на общих рынках. И хотя они могут быть молодыми и низкими на наличные деньги в настоящий момент, этот сегмент населения не следует упускать из виду. Ожидается, что Millennials наследуют от своих родителей около 41 триллиона долларов, и они уже ищут способы инвестировать в него.

Перекос к более богатым инвесторам … На данный момент

Все больше и больше возможностей будут открываться для инвесторов, стремящихся согласовать свои финансовые финансовые перспективы с их желанием внести свой вклад в мир. В настоящее время, однако, большинство масштабируемых вариантов инвестирования инвестиций по-прежнему ориентированы на более богатых инвесторов. Для тех инвесторов, которые инвестируют менее 3 миллионов долларов, устойчивые и ответственные инвестиционные транспортные средства, такие как взаимные фонды, ориентированные на инвестиции, связанные с социальной и экологической ответственностью, по-прежнему остаются. Частные сделки, требующие справедливой оценки должной осмотрительности, могут быть слишком рискованными для среднего инвестора.

Итог

Стремление объединить инвестиции и социальную ответственность быстро растет среди богатых и не очень богатых. И была заложена основа для создания многочисленных продуктов для удовлетворения спроса нового поколения социально сознательных инвесторов. Пока такие инвестиции дают конкурентоспособную прибыль - как финансовую, так и социальную - их популярность будет только расти.