Некоторые инвесторы используют кредитный риск при анализе отдельных акций, чтобы определить, может ли компания подвергать себя дефолту по своим долговым обязательствам. Многие инвесторы с ценными бумагами могут смотреть на коэффициенты долговых обязательств, чтобы определить способность компании управлять своим долгом в долгосрочной перспективе. Хотя анализ кредитного риска более непосредственно применим при инвестировании облигаций, он использует выбор для выбора акций для инвестиций. Компании со значительным кредитным риском могут иметь более высокую вероятность неэффективности рынка. Если компания не выполнила свои обязательства по кредитам, существует большая вероятность того, что акции могут резко упасть в цене.
Ценные инвесторы часто анализируют отношение долга / собственного капитала (D / E) при анализе компании. Коэффициент Д / Е определяется путем деления общих долговых обязательств компании на собственный капитал. Это соотношение дает информацию о том, в какой степени компания использует долг для финансирования своих активов. Более высокий коэффициент означает, что компания использует больше рычагов, что может быть большим риском для его акционеров. Компания с более высокой долговой нагрузкой может быть более восприимчивой к внезапным спадам в экономике в целом. Если произойдет экономический спад, компания с высоким уровнем задолженности может испытывать трудности с поддержанием текущих расходов с выплатой основной суммы и процентов по кредитам. Тем не менее, компании в таких значительных отраслях промышленности, как коммунальные услуги или энергетический сектор, как правило, могут иметь более высокие коэффициенты Д / Е из-за характера этих отраслей. Анализ общих коэффициентов Д / Е в секторе может определять, является ли уровень задолженности устойчивым для отдельной компании.
Лучше ли использовать фундаментальный анализ, технический анализ или количественный анализ для оценки долгосрочных инвестиционных решений на фондовом рынке?
Понимают разницу между фундаментальным, техническим и количественным анализом и как каждое измерение помогает инвесторам оценивать долгосрочные инвестиции.
Каким образом байесовская вероятность поддерживает модель вероятности по умолчанию при анализе кредитного риска?
Узнайте, как финансовые учреждения могут использовать байесовский анализ для моделирования кредитного дефолтного риска и понимать, как производные имеют нелинейный риск.
Как распределяется спред при торговле на валютном рынке?
Во-первых, помните, что на валютных рынках инвесторы торгуют одной валютой для другой. Таким образом, валюты котируются в терминах их цены в другой валюте. Чтобы легко выразить эту информацию, валюты всегда котируются парами (например, USD / CAD).