Putnam Investments - одна из старейших компаний взаимных фондов. Он начал предлагать средства инвесторам в 1937 году и управляет активами в размере 125 миллиардов долларов и предлагает 80 различных взаимных фондов своим инвесторам по состоянию на декабрь 2015 года. Пять из его фондов являются хорошими кандидатами на пенсионные сбережения, предоставляя инвесторам доход, стабильность, рост и диверсификацию. Балансировка между фондами зависит от потребностей отдельных инвесторов. Общее эмпирическое правило для инвесторов, приближающихся к отставке, заключается в том, чтобы придерживаться более консервативного подхода к доходу, в то время как инвесторы, сберегающие на пенсию, должны быть более ориентированы на рост. Следующие пять фондов подходят для использования в плане выхода на пенсию или из него. ИРА или инвесторы Roth IRA получают дополнительную выгоду от налогового убежища заработка.

Фонд Доходности (PEYAX)

Идеальный фонд для портфеля диверсификации пенсионных выплат - Фонд Доходного капитала. Фонд инвестирует в крупные компании США, которые выплачивают дивиденды и недооценены. Он ищет компании, которые имеют потенциал для долгосрочного повышения стоимости акций и способности неуклонно увеличивать дивиденды. Дивиденды являются ключевыми, поскольку 40% долгосрочного общего дохода S & P 500 относится к дивидендам. Этот высокооплачиваемый фонд вернул 12. 81% за последние пять лет и имеет текущую доходность 1,38%. Он заслуживает большего распределения средств инвесторов и очень подходит для IRA Roth или традиционной IRA.

Сбалансированный фонд (PGEOX)

Сбалансированный фонд предлагает инвесторам сочетание акций и облигаций с 1937 года. Он имеет долгую историю стабильной прибыли и создает основу для значительной части инвестиций Патнэма философии. Инвестирование в облигации обычно является плохой идеей, когда процентные ставки растут, поскольку стоимость облигаций снижается по мере роста процентных ставок. Большинство облигаций в портфеле фонда представляют собой краткосрочные ноты. Когда эти ноты созревают, деньги могут быть реинвестированы в новые облигации по более высокой ставке без потери основной суммы. Это позиционирование показывает правильное управление.

Из фондов фонда 60% составляют акции крупных отечественных корпораций. Фонд сильно диверсифицирован во многих секторах и во многих компаниях. Его пятилетний годовой доход составляет 8. 65%, а текущая доходность составляет 1,16%

Фонд роста и доходов (PGRWX)

Фонд роста и доходов инвестирует в акции голубых фишек, которые недооценены и выплачивать дивиденды. В этом фонде и Фонде долевого участия есть разные менеджеры. Каждый менеджер создал портфолио, другое, но совпадающее с другим. Инвестирование в этот фонд в дополнение к Фонду долевого участия и сбалансированному фонду обеспечивает дополнительную диверсификацию.Фонд роста и доходов имеет пятилетний годовой доход в размере 10 79% и текущую доходность 1,47%.

Multi-Cap Value Fund (VSCAX)

Крупные компании с капитализацией - не единственные возможности роста. Хорошо диверсифицированный портфель требует некоторого воздействия на всю вселенную запасов. Фонд Multi-Cap Value Fund использует потенциал роста на всех этапах развития компании. Инвестиции производятся в небольших шапках, средних шапках и больших шапках, что дает инвесторам преимущества раннего этапа корпоративного роста плюс более устойчивый рост и защищенность больших шапок. Многоцелевой фонд стоимости имеет пятилетний годовой доход 13. 08% с доходностью 1,11.