Хотя есть кадры инвесторов, которые довольны получением дохода от своих портфелей без их роста, большинство инвесторов хотели бы, чтобы их яйца гнезда увеличивались с течением времени. Существует много способов увеличить портфель, и лучший подход для данного инвестора будет зависеть от различных факторов, таких как его или ее склонность к риску, временный горизонт и сумма принципала, которую можно инвестировать. В этой статье будут рассмотрены несколько основных стратегий роста портфеля.

Определенный рост Существует несколько способов, которыми можно определить рост при инвестировании. В самом общем смысле любое увеличение стоимости счета можно рассматривать как рост, например, когда CD платит проценты по своей основной сумме. Но рост, как правило, определяется более конкретно на инвестиционной арене как повышение стоимости капитала, когда цена или стоимость инвестиций возрастают с течением времени. Рост может происходить как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе, но существенный рост в краткосрочной перспективе, как правило, несет гораздо более высокую степень риска.

Стратегии роста Существует несколько способов увеличения стоимости портфеля. Некоторые занимают больше времени или имеют больше риска, чем другие, но следуют список проверенных методов, которые инвесторы всех полос использовали для роста своих денег.

Покупать и удерживать Покупка и удерживание инвестиций - это, пожалуй, самая простая стратегия для достижения роста, и со временем она также может быть одной из самых эффективных. Те инвесторы, которые просто покупают акции или другие инвестиции в рост и удерживают их в своих портфелях с незначительным мониторингом, часто приятно удивляются результатам.

Рыночное время
Те, кто ближе к рынкам или конкретным инвестициям, могут побороть стратегию покупки и удержания, если они смогут правильно и правильно покупать рынки, когда цены низкие, и продавать, когда они высоки. Очевидно, что эта стратегия принесет гораздо более высокую прибыль, чем просто проведение инвестиций с течением времени, но также требует способности правильно оценивать рынки.

Диверсификация
Эта стратегия часто сочетается с подходом к покупке и удержанию. Многие разновидности риска, такие как риск компании, могут быть уменьшены или устранены путем диверсификации. Многочисленные исследования доказали, что распределение активов является одним из крупнейших детерминантов возврата инвестиций, особенно в течение более длительных периодов времени. Правильная комбинация акций, облигаций и наличных средств может позволить портфелю расти с гораздо меньшим риском и волатильностью, чем портфель, который полностью инвестируется в акции. Диверсификация работает отчасти потому, что, когда один класс активов работает плохо, другой, как правило, преуспевает.

Секторы роста
Инвесторы, которые хотят агрессивного роста, могут обратиться к секторам экономики, таким как технологии, энергии и запасы малой капитализации, чтобы получить более высокие средние доходы в обмен на больший риск и волатильность.Часть этого риска может быть компенсирована более продолжительными периодами хранения и тщательным выбором инвестиций.

Усреднение долларовых затрат (DCA)
Эта общая инвестиционная стратегия используется чаще всего с паевыми инвестиционными фондами. Инвестор будет выделять определенную сумму в долларах, которая используется для периодической покупки акций одного или нескольких конкретных фондов. Поскольку цена фонда (фондов) будет варьироваться от одного периода покупки до следующего, инвестор может снизить общую стоимость акций, поскольку меньшее количество акций будет куплено в период, когда стоимость фонда будет выше, и больше акций покупаются, когда цена снижается. Таким образом, DCA позволяет инвестору получить больше выгоды от фонда с течением времени.

Собаки Dow
Майкл Хиггинс описывает эту простую стратегию в своей книге «Beating the Dow». «Собаки» Dow - это всего лишь 10 компаний в индексе, у которых самая низкая текущая дивидендная доходность. Те, кто покупает эти акции в начале года, а затем корректируют свои портфели ежегодно, извращают доходность индекса с течением времени, хотя и не каждый год. Есть несколько UIT и ETF, которые следуют этой стратегии, поэтому инвесторы, которым нравится эта идея, но не хотят делать собственные исследования, могут быстро и легко приобрести эти акции.

CAN SLIM - Этот метод сбора акций был разработан Уильямом О'Нилом, который помог найти газету Investor's Business Daily. Его методология количественно определена в сокращении CAN SLIM, что означает:

• C - Текущая квартальная прибыль (C) компании (C) на одну акцию (EPS) компании должна быть как минимум на 18-20% выше, чем год назад ,
• A - (A) годовой доход на акцию должен отражать существенный рост как минимум за предыдущие пять лет.
• N - компания должна иметь что-то (N), например, новый продукт, смену управления и т. Д.
• S - компания должна пытаться выкупить у своих зайчиков (S) что часто делается, когда компании ожидают высоких будущих прибылей.
• L - компания должна быть (L) eader в своей категории, а не отставать.
• I - У компании должно быть несколько, но не слишком много, (I) спонсоров.
• M - Инвестор должен понять, как общий (M) аркет влияет на акции компании, и когда ее можно лучше всего купить и продать.

Для получения дополнительной информации об этом стиле инвестирования прочитайте знаменитую книгу Уильяма О'Нила «Как заработать деньги в запасах».

Нижняя линия Это лишь некоторые из более простых методов для зарабатывания денег. Существуют гораздо более сложные методы, используемые как отдельными лицами, так и учреждениями, которые используют альтернативные инвестиции, такие как производные инструменты и другие инструменты, которые могут контролировать количество принимаемого риска и усиливать возможные выгоды, которые могут быть достигнуты. Для получения дополнительной информации о том, как вы можете найти правильную стратегию роста своего портфеля, проконсультируйтесь со своим биржевым маклером или финансовым консультантом.