В отличие от многих отраслей, независимый зарегистрированный инвестиционный советник (RIA) продолжает увеличивать свою долю на рынке после крушения 2008 года. Фактически, независимые RIA пользовались ростом клиентских активов на 15% в 2014 году, сообщается в отчете исследовательской фирмы Aite Group, расположенной в Бостоне.

Но меньшие RIA, которые обычно управляют активами менее 150 миллионов долларов, составляют всего лишь 10% от общих активов отрасли. Эти цифры могут заставить некоторых RIA чувствовать, что они являются Давидами, конкурирующими с крупными крупными управляющими Goliath. Но сравнение небольшой фирмы RIA с более крупной фирмой не может быть эффективным способом планирования будущего роста. Фактически, некоторым RIA лучше оставаться на рынке небольших сегментов, продолжая тем самым наращивать свои фирмы более медленными темпами.

Вот несколько советов для небольших RIA, которые стремятся достичь этой цели. (Для соответствующего чтения см .: Уровни развязки RIA Off. )

Принять долгосрочный подход

Наем персонала и инвестиции в новые технологии могут быть легко доступны для крупных фирм, но для небольших RIA с только несколько штатных сотрудников, платящих за рост, могут быть трудными. Эти фирмы не только должны понять, как расти, не выкладывая большие суммы денег, но они должны сосредоточиться на поиске способов привлечения новых клиентов одновременно. Концентрирование слишком большого роста может привести к тому, что некоторые RIA перестанут фокусироваться на своем основном мандате: чтобы обслуживать своих существующих клиентов в меру своих возможностей.

Вот почему многие отраслевые консультанты предполагают, что RIA меньшего размера должны использовать долгосрочный подход к растущим активам и клиентам. Вместо этого они должны думать о том, чтобы поддерживать медленный и устойчивый рост в течение следующих пяти-десяти лет, а не делать спринт в течение следующего года или двух, которые могут падать. (Подробнее см. Ниже: Как Top Advisors Инновации, чтобы остаться впереди .)

Наем Best Fit

Наем лучших талантов - вызов для всех фирм. Тем не менее, у небольших компаний есть дополнительное бремя, показывающее новобранцам, что они смогут конкурировать с более крупными фирмами по разным точкам. Привлечение новых талантов также занимает много времени, и многие руководители не имеют лишнего времени. Они должны нанимать консультантов, которые, как они считают, будут хорошо сочетаться с культурой фирмы, те, кто захочет расти и остаться с предпринимательской атмосферой, которую излучает небольшая компания.

Также важно также позволить потенциальным нанимателям узнать планы роста компании, чтобы эти советники не боялись застрять в тупиковой работе. Руководство должно работать вместе со всеми сотрудниками, чтобы искать способы развития бизнеса, и хорошо включать новых сотрудников в беседу, чтобы они могли видеть, что их наилучшие интересы также являются частью плана роста.(Подробнее см. Ниже: Поощрение клиентов искать второе мнение .)

Не все клиенты одинаковы

Нет, RIA хочет отвергнуть потенциального клиента, но правда в том, что не каждый клиент подходит для вашего бизнеса. Часто лучше развиваться в нишевой области, чем распространяться слишком тонко, охватывая множество разнообразных клиентов, которые будут тянуть ваших консультантов в разных направлениях. На самом деле, согласно результатам исследования точности тестирования в 2014 году, фирмы, которые имеют более высокий процент клиентов, попадающих в аналогичную целевую категорию клиентов, также склонны появляться в топ-25% фирм с точки зрения роста, производительности и рентабельности.

В докладе также отмечается, что 75% опрошенных фирм заявили, что улучшение маркетинга и развития бизнеса является одним из главных приоритетов. Итак, почему бы не использовать ваших текущих клиентов как часть этой маркетинговой машины? Большинство людей, вероятно, выбирают RIA, который может наилучшим образом удовлетворить свои потребности, обслуживая аналогичных клиентов. Эти клиенты могут даже оказаться полезными в маркетинге, рекомендуя своим советникам других, кого они знают, которые находятся в их одинаковой ситуации, финансово и / или этапе жизни. (Подробнее см. Ниже: Стратегии роста для финансовых консультантов .)

Сохраняясь с течением времени

В то время как небольшие фирмы не могут инвестировать в масштабные обновления технологий, это важно для Компании RIA общаются с клиентами, которые хотят достичь своих консультантов более легко - даже в одно мгновение. Они часто также хотят иметь прямой доступ к своим портфелям или другой соответствующей информации. (Более подробно см .: Топ-5 программных программ, используемых финансовыми консультантами и Основным программным обеспечением для финансовых консультантов .)

Чтобы соответствовать сегодняшнему технико-ориентированному миру, некоторые RIA инвестируют в облачном программном обеспечении, в котором они могут хранить информацию о клиенте и сделать ее доступной как для советника, так и для клиента. Многие более мелкие RIA также используют системы управления отношениями с клиентами (CRM), чтобы отслеживать учетные записи клиентов и предоставлять обновления. Используя эти распространенные программные решения, компании могут более легко выровнять игровое поле, не тратя больше, чем могут себе позволить. (Подробнее см. Ниже: Популярная технология для RIA .)

Нижняя линия

Чтобы конкурировать с более крупными фирмами, RIA меньшего размера должны немного креативны. Они должны тратить время на то, чтобы нанять перспективу на долгосрочную перспективу, идти в ногу с новейшими технологиями, продуктами и услугами и обслуживать целевую аудиторию клиента. (Подробнее см. Ниже: Предприниматели с общим спросом. )