Fidelity создала имя для себя с широким выбором вариантов инвестиций при значительно меньших затратах. Благодаря этой бизнес-модели Fidelity приобрела более 24 миллионов индивидуальных клиентов и более 2 триллионов долларов в активах под управлением (AUM) по состоянию на 30 сентября 2015 года. Основанная в Бостоне в 1946 году, Fidelity стала отличным универсальным магазином для инвесторов.

Fidelity предлагает семь различных целевых фондов риска для инвесторов, которым нужны средства для самостоятельного распределения активов. Это позволяет инвесторам выбирать, какой процент риска и распределения инвестируется в акции, облигации и фонды денежного рынка. Эти средства также инвестируют как внутри страны, так и за рубежом, предоставляя инвесторам единый вариант для полностью диверсифицированного портфеля.

Fidelity Asset Manager 85% Fund (FAMRX)

Фонд 85% Fidelity Asset Manager на сегодняшний день является самым агрессивным из семи целевых фондов Fidelity, когда речь идет о риске. Фонд надеется сохранить не менее 85% своих активов в акциях. Из 85% в настоящее время около 50% приходится на внутренние запасы, а 30% приходится на международные запасы. Остальные 15% - преимущественно в облигациях с небольшим количеством средств на денежном рынке. За ежегодный расход 0,76% инвесторы могут рассчитывать на портфель, ориентированный на агрессивный рост в долгосрочной перспективе.

Fidelity Asset Manager 70% Fund (FASGX)

70% -ный фонд Fidelity немного меньше ориентирован на рост, чем 85% -ный фонд. Фонд в настоящее время имеет 44% инвестиций в внутренние акции, 25% в международных акциях и остальную часть облигаций. За годовой расход в размере 0,73%, фонд видел средний годовой доход за последние 10 лет 5,3%.

Fidelity Asset Manager 60% Fund (FSANX)

60% -ный фонд стремится поддерживать один из самых популярных сбалансированных коэффициентов фонда, 60% акций и 40% облигаций. Владельцы этого фонда могут ожидать умеренного роста с понижательной защитой рынка облигаций в рамках этого портфеля. При расчете 0,73% фонд ежегодно рассчитывается в среднем на пять лет на уровне 6,03%.

Fidelity Asset Manager 50% Fund (FASMX)

Fidelity Asset Manager 50% Fund - это самая чистая смесь акций и облигаций, поддерживающая около 50% в каждом классе активов. В настоящее время фонд поддерживает 32% внутренних акций, 18% - в международных акциях, 43% - в облигациях, а остальная часть - наличными. Фонд является отличным выбором для хорошо диверсифицированного портфеля с медленным и стабильным ростом за низкую стоимость 0,67%.

Fidelity Asset Manager 40% Fund (FFANX)

Фонд Fidelity 40% начинает привлекать инвесторов к более консервативным и менее волатильным доходам, чем его более солидные аналоги. Этот 4-звездочный Morningstar-рейтинг фонда инвестирует 45% в облигации, 40% в акции и 15% в фонды денежного рынка.При этом распределении, инвесторы видели средний доход 5,2% за последние 10 лет. Это отличный выбор для более консервативного инвестора, который получит диверсифицированный фонд всего на 0. 56% на ежегодной основе.

Fidelity Asset Manager 30% Fund (FTANX)

Как второй наиболее консервативный фонд в серии, 30-процентный фонд Fidelity Asset Manager надеется сохранить 30% акций, 50% в облигациях и 20% на денежном рынке фонды. С момента создания фонда в 2007 году инвесторы увидели среднегодовой доход в размере 3,75% в год и текущую доходность 2,25%. Для инвесторов, которые ищут консервативный портфель, недорогой стоимостью 0,55%, фонд Fidelity 30% должен хорошо работать.

Fidelity Asset Manager 20% Fund (FASIX)

Как самый консервативный портфель в серии целевых рисков, 20% -ный фонд Fidelity Asset Manager имеет самый низкий уровень воздействия на акции и самый высокий уровень воздействия на облигации и денежный рынок. У фонда самый низкий коэффициент расходов в серии на 0,53% и в настоящее время инвестирует 14% в отечественные акции и 6% в международные акции. Оставшееся распределение разбивается на 55% в облигациях и 25% в краткосрочных фондах денежного рынка. Этот фонд является хорошим выбором для инвесторов, ищущих относительную стабильность в основном с умеренным урожаем 1. 77%.

Резюме

Портфельный менеджер Джефф Штейн отлично справился с управлением целевыми инвестиционными фондами Fidelity. Все семь фондов в космосе имеют рейтинги Morningstar 3 звезды и выше, с коэффициентами расходов ниже среднего по отрасли. Инвестор, который ищет фонд, который диверсифицирован и соответствует своей особой терпимости к риску, может сделать разумный выбор, выбрав целевой фонд риска Fidelity.