Обзор целевых фондов даты Fidelity (FFFVX, FFFEX)

Обзор целевых фондов сроков Fidelity (FFFVX, FFFEX)

Fidelity Investments - одна из крупнейших фирм по управлению инвестициями в мире. По состоянию на 30 сентября 2015 года Fidelity имеет более 24 миллионов клиентов и более 5 триллионов долларов в активах. Бостонская компания была создана Эдвардом Джонсоном II в 1946 году и стала одной из крупнейших компаний по управлению активами в Соединенных Штатах. Fidelity предлагает своим клиентам множество различных вариантов: от брокерских счетов и квалифицированных счетов до инвестиционных продуктов, таких как паевые фонды, ETF и управляемые счета.

Некоторые из самых популярных инвестиционных продуктов Fidelity - это 12 фондов Freedom. Эти инвестиции также известны как целевые фонды (TDF), эти инвестиции предназначены для предоставления инвесторам единых средств для удовлетворения своих инвестиционных потребностей. Эти средства предусматривают автоматическое перераспределение средств фондов, ориентированных на пенсионный возраст инвестора. На веб-сайте Fidelity есть удобный инструмент, помогающий инвесторам выбирать для них наиболее подходящий Фонд свободы. Инвесторы могут выбрать количество лет, прежде чем они уйдут на пенсию. После того, как он будет представлен, выбран соответствующий фонд, потому что каждый фонд привязан к нему в конкретный год. Например, если 30-летний мужчина хотел бы уйти в отставку в возрасте 65 лет, то это будет 35 лет с сегодняшнего дня. Используя инструмент на веб-сайте, ввод 35 лет до выхода на пенсию предполагает, что лучшим фондом будет Фонд свободы 2050. Преимущество этих средств состоит в том, что по мере приближения инвестора к выходу на пенсию фонд автоматически перебалансирует, чтобы стать более консервативным.

Фонд Fidelity Freedom 2005 (FFFVX)

Фонд Fidelity Freedom 2005 является самым консервативным портфелем в этой серии, поскольку он предназначен для пенсионеров и людей с низкой степенью риска и неустойчивости. Управляющие фондами, Эндрю Дирдорф и Бретт Суксион, сделали основной целью фонда стремиться к высокому текущему доходу со вторичной целью повышения стоимости капитала. Чтобы сохранить текущие доходы высокими и волатильно низкими, фонд в основном инвестируется в облигации и фонды денежного рынка с более чем 60% в этих классах активов. Остальные 40% инвестируются в внутренний и международный капитал. При коэффициенте расходов 0,6% инвесторы могут получить доступ к фонду, который с середины 2003 года усреднял ежегодный доход в размере 4,6%. Две из наиболее важных мер - это низкая бета-версия фонда 0,36 и стандартное отклонение 4. 67. Это делает его значительно менее рискованным и менее волатильным, чем общий рынок, и нацелено на риск-неблагоприятных инвесторов.

Фонд Fidelity Freedom 2030 (FFFEX)

Фонд Fidelity Freedom 2030 предназначен для тех инвесторов, которые планируют выйти на пенсию через 15 лет. Это дает фонду профиль с умеренным до высокого риска.При этом фонд значительно больше подвержен акциям, в отличие от предыдущего 2005 года. В настоящее время почти 60% портфеля инвестировано в внутренние фонды акций, а 25% - в международные фондовые фонды. Остальные 15% разделяются между фондами облигаций и денежного рынка. При таком распределении активов фонд может рассчитывать на более высокую доходность в ближайшей перспективе, поскольку он становится более консервативным по мере приближения к 2030 году. На уровне производительности фонд предоставил инвесторам среднегодовой доход в размере 6,4% с момента его создания в 1996 году. За годовую плату в размере 0,75% инвесторы могут получить самостоятельный, хорошо диверсифицированный портфель

Fidelity Freedom 2060 Fund (FDKVX)

Самый агрессивный фонд в линейке целевых дат Фонд Fidelity Freedom 2060. Для коэффициента расходов 0,78%, фонд имеет наибольшую подверженность рынку акций. В настоящее время почти 65% портфеля инвестировано в внутренний капитал, а 28% приходится на международный капитал. Остальные 7% вкладываются в облигации и денежный рынок. Это распределение дает инвесторам наибольшую возможность для долгосрочного роста, но также подвергает их большей волатильности. Инвесторы с более высокой степенью риска и более длинным горизонтом инвестиций должны обратиться к фонду Freedom 2060, чтобы помочь им с их пенсионными сбережениями.