В какой-то момент вы будете готовы перейти от своего финансового консультационного бизнеса. Возможно, вы достигли 65, 70 или более лет. Или, может быть, вы готовы к другому типу работы. У вас может быть достаточно капитала, чтобы изменить свой образ жизни, увеличить ваши досуг и снизить нагрузку.

Каковы бы ни были причины для продажи вашей практики, важно подумать о том, чтобы подготовить свой бизнес к продаже с первого дня. Никто не живет вечно, и если вы потратили годы на создание ценного имущества, важно монетизировать бизнес-активы, когда вы больше не играете в игру. (Подробнее см. Ниже: Советы по продаже вашего бизнеса по финансовым услугам .)

Где значение?

Одна из проблем, с которыми сталкиваются многие финансовые профессионалы, заключается в том, что они считают, что это бизнес. Поэтому, если человек уходит, эти советники опасаются, что ничего не осталось. Еще одна проблема, которая возникает во время продажи, заключается в том, что трудно отпустить своего бизнес-ребенка, который вы, возможно, создали с нуля. Несмотря на барьеры, если вы готовы продать, сейчас или в будущем, облегчите себе и следуйте этим советам.

Systemize

Систематизировать процессы. Покупатель не покупает вас, и если ваш бизнес является вами, вам будет сложно получить справедливую цену для компании. Используйте новые платформы robo-advisor для информирования о систематизации практики. Хотя некоторые консультанты robo используют планировщики плоти и крови, большинство из них полностью автоматизированы. Это хорошая модель для отражения при подготовке вашего бизнеса к продаже. (Подробнее см .: Как финансовые консультанты могут настраиваться на Robo-Advisors .)

Конечно, у вас есть стандартизированные формы, анкеты, заявления о инвестиционной политике и т. Д. Для ваших клиентов. Но посмотрите, можете ли вы продолжить работу с системами:

• Сделайте документ, в котором описывается пошаговый клиентский процесс.
• Включить скрипты для типичного собрания клиентов.
• Документ о том, как вы собираетесь развивать своих рефералов. Запишите его реплицируемым способом.
• Запишите типичные клиентские вопросы и ответы.
• Просмотрите свои повседневные действия, чтобы сообщить свой документ о рабочих процессах.

Если потенциальный покупатель покупает шаблон для будущего, его или ее работа будет проще, и вы будете создавать ценность. Например, рынки являются циклическими, и каждый советник задает вопрос, как рынки: «Я должен продать сейчас? «Как вы справляетесь с этим и другими типами проблем, это будет полезно для нового владельца бизнеса. Преимущество создания документа процессов планирования преемственности заключается в том, что у вас также будет готовая ссылка для себя. (Подробнее см. Как создать план преемственности бизнеса .)

Подготовка к ответам на жесткие вопросы

Покупатели придирчивы, и если вы готовы продать, покупатель обычно находится на водительском месте. Подумайте об ответах на эти вопросы, прежде чем выставлять знак «для продажи». Вот вопросы, которые вы можете получить от потенциальных покупателей. Если вы заранее подумали об ответах, вы сможете лучше реагировать на потенциального покупателя. (Подробнее см. Ниже: 7 шагов по продаже вашего малого бизнеса .)

Почему вы продаете? Имейте убедительный ответ, который добавляет к стоимости компании. Будьте готовы познакомиться с потенциальным покупателем, честно говоря, и поймите, что процесс может занять некоторое время.

Какова рабочая среда? Покупка практики - это более чем стерильная передача продукта за доллары. Любая продажа бизнеса должна продавать культуру бизнеса. Покупатель может спросить о культуре и окружающей среде. Будьте готовы вникать в этот менее ощутимый аспект компании.

Опишите своих клиентов. Покупатель смотрит на компанию, на системы и на существующих клиентов. Удостоверьтесь, что у вас есть широкая информация за пределами типичных клиентских активов и инвестиций. Предпочитают ли ваши клиенты посетить офис или предпочитают ли они телеконференцию, текст и электронную почту? Будьте готовы ответить на вопрос: как вы дифференцируетесь? Другими словами, почему ваши клиенты приходят к вам?

Вы не являетесь вашим бизнесом

Личные вопросы продажи вашей практики совпадают с личными вопросами, которые кто-то выходит на пенсию после долгой и успешной карьеры. В конце концов, у вас есть личные отношения со своими сверстниками и вашими клиентами. Затем есть много часов, проведенных с вашим персоналом. Борьба с этим третьим и важным этапом подготовки часто игнорируется советниками, которые хотят подготовить свою практику для продажи. Во многих случаях самоуважение финансового консультанта связано с работой. Переход будет проще, если вы ожидаете и планируете неизбежные эмоциональные взлеты и падения, которые сопровождают совершение крупного жизненного перехода. (Подробнее см. Ниже: Поиск лучшего покупателя для вашего малого бизнеса .)

Вот несколько вопросов, которые нужно изучить при подготовке к продаже вашего бизнеса по финансовому планированию:

• Кто ты? Вы больше, чем ваш бизнес?
• Что вы цените? Как вы можете выровнять свои ценности со следующей стадией жизни. Работает ли доброволец в карточках? Или вы предпочитаете брать класс или путешествие?
• Что вы собираетесь делать дальше? Это соответствует вашим значениям.
• Что делать, если вас вытесняют из-за уменьшенной емкости? Каковы потенциальные действия, которые можно предпринять для следующего этапа жизни?
• Как насчет ваших сотрудников? Выстройте другие социальные поддержки и контакты, чтобы помочь заполнить пустоту потерянных коллег по работе.

Работа с эмоциональными проблемами, связанными с продажей вашей практики, облегчит переход, точно так же, как физические процедуры исправят практические аспекты продажи вашей практики. (Подробнее см. Ниже: FA должны учитывать факторы в планах преемственности .)

После того как продажа сделана, поймите, что это уже не ваш бизнес.Отпустите все, что нужно делать или что делает новый владелец. Возможно, он или она ребрендинг и ремаркетинг бизнеса. Отпустите свои ожидания от того, как должен работать ваш прежний бизнес.

Пример из практики

Джо Саул-Сехи, бывший финансовый консультант и нынешний владелец интернет-бизнеса StackingBenjamins. com и другие свойства, сказал, что его бизнес был настроен на повторяющуюся модель дохода. Его основное коммерческое предложение заключалось в том, что, когда покупатель купил эту практику, они зарабатывали деньги с первого дня. Джо также создал еще одну желательную тактику в продаже своего бизнеса. Покупатель заплатил Джо с течением времени и не нуждался в том, чтобы придумать огромный единовременный платеж во время продажи.

Он следил за первой стратегией и создавал списки письменных заданий для каждого сотрудника. Системы были созданы заранее, чтобы покупатель мог войти и начать работать без большого перехода. Он также сообщил своим клиентам, чтобы они были довольны новым советником. Как и следовало ожидать, некоторые клиенты ушли, но большинство продолжилось с новым владельцем. (Подробнее см. Ниже: Как финансовые консультанты теряют клиентов .)

После того, как Джо продал свое дело, он перешел на новую карьеру в качестве онлайн-специалиста по финансовым средствам. Он поставил задачу потерять свою личность вместе с продажей своего бизнеса.

Bottom Line

Предварительная подготовка, когда вы начинаете продавать свой бизнес, долгий путь к успешной продаже. Подготовьте свою компанию, своих клиентов и себя для плавного перехода. (Для соответствующего чтения см. Советы по преемственности для семейных компаний .)