В то время как большинство крупных инвестиционных брокерских компаний либо создают, либо приобретают подразделение robo-advisor, TD Ameritrade Institutional идет по другому пути, предлагая решения для своих консультантов для решений robo-advisor. TD VEO, торговая система управления открытыми исходными кодами фирмы и торговая платформа, является технологическим центром для консультантов и пытается предоставить клиентам индивидуальное консультативное решение.

На самом деле, советники могут выбирать из множества решений robo-advisor на этой платформе. Ниже приведено описание нового набора услуг. (Для соответствующего чтения см .: Robo-Advisors: как выбрать лучший для вас. )

Сегодняшний Robo-Advisor Landscape

Трудности конкурентов TD Ameritrade по-разному. Институциональные интеллектуальные портфели Schwab взимают с консультантов менее чем на 100 миллионов долларов США по управлению активами (AUM) на 10 базисных пунктов для использования своего продукта. Большие консультанты получают бесплатную платформу. Население с низкими ставками ETFs, модель Schwab создает пассивные инвестиционные портфели в соответствии с доходом риска инвестора.

Услуги личного консультанта Vanguard нацелены на бэби-бумеров в модели с прямым потребителем. Этот гибридный робо-советник требует крутого минимума в 50 000 долларов. Плата за robo Vanguard - это тощий 0. 30% от AUM, превосходящий большинство финансовых консультантов в области плоти и крови.

Другие советники прыгают на тренд robo-advisor с белым меченым продуктом, таким как Jemstep от Invesco. Blackrock недавно купил FutureAdvisor и торгует своим robo финансовым советникам. Текущие клиенты Blackrock могут получить доступ к сервису без каких-либо дополнительных сборов. По мере того, как поле robo-advisory перемещается со скоростью молнии, появляются другие роботы с белой меткой, чтобы помочь советникам-людям конкурировать с этой развивающейся технологией. (Для соответствующего чтения см .: Уэллс Фарго запустит Robo-Advisor в 2017 году. )

Robo-Offering от TD Ameritrade

Advisors, которые используют TD Ameritrade в качестве хранителя своего клиента, могут выбирать robo-платформы из Veo Open Access, TD открытой архитектуры, которая объединяет более 100 третьих -партнеры ", согласно InvestmentNews. ком. Эти сторонние поставщики robo-advisor включают в себя советник Envestnet Now, ранее называвшийся «Автопилот» Upside-Riskanalyze, «Jemstep» Investco и NestEgg от Vanare, чтобы упомянуть некоторые из них. Эта уникальная сервисная модель открывает двери для консультаций по автоматизированным инвестициям для небольших, а также крупных финансовых консультационных фирм, которые хотят настроить предложения для своих клиентов. Разнообразие провайдеров позволяет одному консультанту выбирать Oranj из-за своей клиентской платформы управления капиталом или NestEgg из-за своей открытой архитектуры.В TD Ameritrade Institutional существует модель robo-advisor, доступная для каждого автоматизированного инвестиционного предпочтения.

Недавнее партнерство между TD Ameritrade Institutional и XY Planning Network (XYPN) демонстрирует гибкость режима TD Ameritrade. Объединив усилия, эта модель ежемесячных платежей XYPN для служб финансового планирования нацелена на поколения X и Y, ухаживая за консультантами, которые сегодня обслуживают молодых инвесторов - людей, которые завтра, скорее всего, станут богатыми клиентами. (Для смежных чтений см .: Robo-Advisors, которые стремятся обслуживать женщин. )

Не забывайте о пошлинах

С появлением автоматизированных систем инвестирования происходит большая конкуренция, а также сжатие платы , Таким образом, советники должны внимательно следить за их лицензированием и внедрением вознаграждений robo-advisory, чтобы успешно конкурировать как по цене, так и по услугам. Структура платы за использование Veo Open Access включает двухэтапный процесс. Во-первых, советник лицензирует робо-платформу. Затем они могут интегрировать систему с открытой архитектурой TD Veo.

Одна из причин, по которой потребители привлекаются к robo-advisors в целом, - это низкая плата за управление. Финансовые консультанты должны следить за этой реальностью и внимательно изучать структуру сборов институционального консультанта TD Ameritrade Institutional.

Нижняя линия

Ландшафт-консультант-консультанты конкурирует как с крупными, так и с небольшими консультационными фирмами, которые хотят предложить решения для своей клиентской базы. Многоуровневый институциональный подход TD Ameritrade пытается предложить решение для всех. Его связь с 100-плюсовыми разнообразными провайдерами уникальна в текущем консультативном ландшафте. (Более подробно см .: Что произойдет, если Tech Giants запустит Robo-Advisors? )