Финансовый сектор дает инвесторам возможность участвовать в акционерных и долговых ценных бумагах компаний, таких как банки, инвестиционные фонды, брокерские операции, страховые компании и фирмы по недвижимости, которые обеспечивают множество финансовых услуг , Компании, которые работают в финансовой отрасли, сильно регулируются, что приводит к прозрачности для инвесторов и акционеров. Постоянный надзор за финансовыми компаниями также дает возможность стабильной прибыли с течением времени путем сочетания повышения стоимости капитала и выплаты дивидендов. Инвесторы в финансовых взаимных фондах и других объединенных инвестиционных вариантах могут участвовать в отрасли, которая пользуется большим спросом у потребителей таким образом, что присуща диверсификация и управление рисками.

В то время как компании, работающие в финансовом секторе, предоставляют инвесторам уникальные преимущества, существуют риски. Национальные и региональные банки, ипотечные компании, страховые компании и фирмы по недвижимости подвержены процентным и кредитным рискам, которые могут привести к снижению прибыли с течением времени. Аналогичным образом, приток инновационных технологических платформ создает предпосылки для разрыва между традиционными организациями финансовых услуг, поскольку все больше потребителей переходят на недорогие, основанные на Интернете варианты. Инвесторы, которые включают фонды финансового сектора в своем портфеле, должны делать это как дополнение к другим фондам обеспечения долгового и акционерного капитала и должны иметь долгосрочный горизонт инвестиционного времени.

Фонд взаимных финансовых услуг класса A

Фонд взаимных финансовых услуг класса A поддерживается Franklin Templeton Investments, лидером по инвестициям в паевые инвестиционные фонды для институциональных инвесторов и индивидуальных инвесторов. Фонд был создан в 1997 году и управляется Эндрю Слеймэном с декабря 2009 года. TFSIX стремится генерировать общий доход через повышение капитала, уделяя второстепенное внимание текущему доходу, инвестируя минимум 80% активов фонда в ценные бумаги компаний финансовых услуг , Слиман и команда по управлению инвестициями сосредоточены на $ 605 фонда. 84 миллиона активов в компаниях, которые, как полагают, имеют отклонение от стоимости на основе их внутренней стоимости.

TFSIX сформировал 10-летний годовой доход в размере 3,89% для инвесторов. Он имеет коэффициент расходов 1,44%, что немного ниже среднего показателя по категории 1. 52%. Инвесторы платят авансовую загрузку 5,75% за любую покупку фонда, и для первоначальных инвестиций требуется минимум 1 000 долларов США. Лучшие холдинги для TFSIX включают American International Group в 3. 49%; CIT Group, Inc. - 3,29%; XL Group PLC на 2. 95%; Wells Fargo & Company - 2,22%; и MetLife, Inc.на 2. 20%.

Фонд финансовых услуг Schwab

Фонд финансовых услуг Schwab предоставляется инвесторам через семейство взаимных фондов Charles Schwab и был создан в 2000 году. Вэй Ли является управляющим портфелем фонда и занимает эту должность с июня 2013 года. Фонд финансовых услуг Schwab стремится генерировать долгосрочный прирост капитала, инвестируя большую часть своих 77 долларов США. 52 млн. Активов в эмиссионных ценных бумагах компаний, работающих в сфере управления активами; брокерские операции; коммерческие банки; финансовые услуги; страховые компании; инвестиционные фонды недвижимости или REIT, компании; и сберегательные и кредитные ассоциации.

С момента своего создания SWFFX произвела 10-летний годовой доход 3,32% с коэффициентом расходов 0,90%. Он не налагает на инвесторов авансовую или отложенную плату за продажу, но требует минимальных первоначальных инвестиций в размере 100 долларов США для квалифицированных и неквалифицированных счетов. Лучшие холдинги включают JPMorgan Chase & Co. на 6.00%; Wells Fargo & Company - 5. 99%; Berkshire Hathaway, Inc. - 5,4%; Bank of America Corporation - 5 32%; и Citigroup Inc. - 5,2%.

Изумрудный банковский и финансовый фонд класса A

Изучающий банковский и финансовый фонд класса А предоставляется инвесторам через инвестиционную группу Emerald и имеет дату начала 1997 года. Стивен Э. Рассел является управляющим фондом, с марта 2012 года. HSSAX предоставляет инвесторам доступ к рынку ценных бумаг финансовых компаний, инвестируя минимум 80% от его $ 218. 58 миллионов активов в общем и привилегированном акциях компаний, занимающихся банковскими или финансовыми услугами. Инвестиционная цель фонда - долгосрочный рост за счет повышения стоимости капитала, при этом текущий доход является вторичной целью.

С момента своего создания HSSAX предоставил инвесторам 10-летний годовой доход в размере 3,45% с коэффициентом расходов 1,60%. Он взимает авансовую загрузку в размере 4. 75% от новых инвестиций, но не налагает отложенную плату за продажу при выкупе акций. Инвесторы должны инвестировать минимум $ 2 000 для неквалифицированных счетов. По состоянию на сентябрь 2015 года верхние холдинги включают Bank of the Ozarks на 3,42%; Дерево. com, Inc. - 2,98%; Штат Калифорния - 2,89%; PacWest Bancorp - 2,69%; и FCB Financial Holdings, Inc. - 2,62%.

Т. Фонд финансовых услуг Rowe Price

Фонд финансовых услуг T. Rowe Price был создан в 1996 году и управляется Габриэлем Соломоном. Он стремится обеспечить долгосрочный рост капитала и скромный уровень доходов путем инвестирования как минимум 80% от фонда в 652 доллара США. 61 млн. Активов в обыкновенных акциях компаний, работающих в секторе финансовых услуг. Управляющий фондом имеет возможность инвестировать в компании, предоставляющие финансовое программное обеспечение или те, которые получают не менее 50% дохода от ведения бизнеса в отрасли финансовых услуг. Компании, входящие в PRISX, подвергаются анализу «снизу вверх», чтобы оценить потенциал повышения стоимости капитала с течением времени.

С момента создания PRISX выпустил 10-летний годовой доход 5.56%, с коэффициентом расхода 0,87%. Для инвесторов не учитываются авансовые или отсроченные платежи за продажу, но в качестве первоначальной инвестиции в неквалифицированные счета требуется минимум 2 500 долларов США. Лучшие холдинги включают JPMorgan Chase & Co. на 4. 84%; Citigroup, Inc. - 4. 77%; Bank of America Corporation - 4,11%; State Street Corporation - 3. 21%; и First Niagara Financial Group - 3,0%.

Fidelity Select Banking Portfolio

Фондовый портфель Fidelity Select управляется John Sheehy и был создан в 1986 году. Он стремится предоставить инвесторам повышение стоимости капитала путем инвестирования в обыкновенные акции компаний, работающих в банковской отрасли. Шехи и команда управления инвестициями инвестируют минимум 80% от фонда в 670 долларов. 92 миллиона активов у отечественных и иностранных эмитентов банковских организаций, каждый из которых проводит фундаментальный анализ для определения финансовой стабильности и положения в отрасли.

FSRBX сформировал 10-летний годовой доход в размере 2,3%, с коэффициентом расходов 0,79%. Инвесторам не взимается авансовая или отсроченная плата за покупку или выкуп акций, но первоначальные инвестиции в размере 2 500 долларов США требуются для неквалифицированных счетов и квалифицированных счетов. Лучшие холдинги включают Wells Fargo & Company в 10. 49%; У. С. Банкорп - у 7,15%; Bank of America Corporation - 5. 79%; JPMorgan Chase & Co. - 4. 92%; и Citigroup, Inc. - 4,9%.