Большинство зарегистрированных инвестиционных консультантов (RIA) управляют менее чем $ 150 млн. . И, несмотря на их количество, эти небольшие фирмы владеют только 10% активов на канале RIA, оставляя их далеко позади в гонке против крупных управляющих капиталом как по масштабам, так и по ресурсам. Для тех RIA, которые хотят расти, есть разумные и эффективные способы сделать это. Они включают в себя три простых шага: завоевание новых клиентов, привлечение новых сотрудников, инвестирование и использование новых технологий.

Для тех небольших фирм с пятью или менее сотрудниками процесс роста может быть заполнен проблемами, связанными с эффективностью и масштабами, согласно Fidelity 2014 RIA Benchmarking Study . Это связано с тем, что эти фирмы должны сбалансировать рост своего бизнеса, сохраняя при этом своих клиентов. Чтобы помочь этим фирмам решить эти проблемы, Fidelity Institutional Wealth Services собрала много небольших RIA для участия в саммите по сотрудничеству. То, что стало ясно на встрече на высшем уровне, заключалось в том, что те фирмы, которые были привержены расширению, также долго смотрят на их бизнес. Они искали способы привлечения новых клиентов, а также талантливых финансовых консультантов для своей фирмы.

AD:

Как искать новых клиентов?

Конечно, любой RIA, который хочет расти, должен будет найти больше клиентов.

Но просто привлечения новых клиентов недостаточно. RIA должны определять целевой профиль клиента и затем неуклонно идти за этими клиентами. Согласно исследованию Fidelity, это те фирмы, которые занимают 25-е место в рейтинге роста, производительности и рентабельности, которые имеют более высокий процент клиентов, которые попадают в профиль своего целевого клиента. В то же время эти фирмы смогли также оставаться верными своим основным силам. Для небольших фирм важно сосредоточиться на типах клиентов, которые они могут хорошо обслуживать и впечатлять с точки зрения предоставляемой ими услуги. Это также хороший способ создания рефералов со стороны сверстников, которые могут длиться в долгосрочной перспективе. (Дополнительные сведения см. В разделе 5 Службы для добавления новых клиентов и Как получить рефералы .)

AD:

Наем RIA

Всегда привлекать лучших консультантов в бизнесе, и это касается как крупных, так и небольших фирм. Фактически, согласно исследованию Fidelity's 2014 Recruiting Redefined , 95% фирм нанимают для поддержки роста, а 85% считают вербовку лучших талантов одной из самых сложных задач. Для небольших RIA, многие из которых имеют пять или меньше сотрудников, есть дополнительные трудности с точки зрения поиска лучшего таланта. Руководители небольших фирм не только затрудняются найти время для вербовки талантов, но также имеют трудности с конкурирующими с более крупными фирмами, которые рекрутируют программы на месте.(Подробнее см. Ниже: Как обучить своего нового финансового советника .)

Чтобы решить эти проблемы, консультационные фирмы должны вернуться к своему долгосрочному видению своей фирмы, и им нужно показать любые перспективный талант, что есть план для их роста в компании. Все RIA хотят видеть потенциал роста - в частности, младшие, поэтому руководители фирм должны помнить об этом и быть в состоянии показать потенциальным новым нанимателям, что они будут ухаживать внутри фирмы, и что будет четкий путь для их рост. (Для смежных чтений см .: Тенденции, бросающие вызов финансовым советникам .)

Преимущество технологии

Лучший способ повысить эффективность и масштаб - использовать лучшие технологии там. Сегодняшние инвесторы требуют частого общения, мобильности и возможности сотрудничать со своим RIA. (Подробнее об этой теме см. Ниже: Лучшие инструменты Каждый финансовый консультант нуждается в и Как технология помогает финансовым советникам .)

Нижняя линия

Меньшие наряды RIA, стремящиеся расти должны иметь долгосрочную цель и метод для привлечения новых клиентов, новых сотрудников и инвестиций и использования новых технологий. Они будут конкурировать с крупными фирмами и всеми имеющимися у них ресурсами и культурой, чтобы привлечь лучших талантов, поэтому они должны как можно больше подражать им, чтобы предлагать кандидатам неотразимое видение будущего. (Более подробно см .: Какой Робо-консультант лучше всего подходит для финансовых консультантов? )