Программное обеспечение для перебалансировки портфеля быстро перешло от привлекательной к необходимости для финансовых консультантов. По данным финансового планирования, число консультантов, использующих программное обеспечение для перебалансировки, выросло всего с 39. 4% в 2013 году до 62. 7% в 2015 году. За быстрым ростом наблюдается целый ряд факторов, но суть заключается в том, что финансовые консультанты должны использовать эту технологию для поддержания своего конкурентного преимущества в отрасли. В этой статье мы рассмотрим, что такое программное обеспечение для перебалансировки, какое-то самое популярное программное обеспечение для перебалансировки на рынке, и почему финансовые консультанты должны начать использовать его раньше, чем позже.

Зачем автоматизировать перебалансировку?

Программное обеспечение Rebalancing помогает финансовым консультантам автоматически определять изменения в распределении портфеля с течением времени. Конечно, эти изменения необходимы, чтобы портфель клиента соответствовал их уровням допуска к рискам и другим требованиям. Клиент может захотеть быть 20% в облигациях и 80% акций, но бычий рынок акций может подтолкнуть ассигнования почти на 90%. Перебалансировка необходима, чтобы свести портфель с течением времени, чтобы приблизиться к 80/20-микс. (Подробнее см. Советы по оценке устойчивости к риску клиента .)

Помимо улучшения управления рисками программное обеспечение для балансировки портфеля помогает сократить время, которое финансовый консультант проводит вручную, внося эти коррективы. Экономия времени особенно остро стоит, когда активы под управлением превышают 100 миллионов долларов, и, вероятно, поэтому более 60% крупных консультантов используют такие программные решения. Но даже при меньшем количестве активов под управлением экономия времени может быть значительной и заслуживающей внимания.

Программное обеспечение перебалансировки может помочь как улучшить обслуживание клиентов, так и оптимизировать эффективность, чтобы освободить время для задач, связанных с ростом, таких как маркетинг. Таким образом, финансовые консультанты, которые используют эти программные решения, могут получить значительное преимущество перед конкурентами. Младшие советники, в частности, использовали программное обеспечение для перебалансировки в своих интересах, причем около 62% из них использовали его по сравнению с 53. 4% всех консультантов, согласно опросу финансового планирования. (Подробнее см. Ниже: Как технология помогает финансовым советникам .)

Самые популярные решения

На рынке существует множество различных решений по балансированию портфеля в зависимости от потребностей клиентской базы. Решения начального уровня помогают балансировать портфель между классами активов на уровне аккаунта или клиента. С другой стороны, передовые решения способны оптимизировать налоги и местоположение на уровне домашних хозяйств, чтобы обеспечить лучшую производительность. Правильный выбор во многом зависит от потребностей финансового консультанта и демографической базы клиентов.

Morningstar Inc. (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) - это ведущее решение начального уровня, которое предоставляет базовые инструменты для балансировки, в то время как Envestnet - другое популярное решение, используемое советниками. В более высоком конце iRebal является лидером на рынке с долей рынка почти на 10%, за которой следуют такие компании, как Tamarac. Покупка Morningstar Total Rebalance Expert помогла ему разработать более продвинутые возможности, однако, что могло бы привести к тому, что он захватит большую долю этого рынка. (Подробнее см. Ниже: Лучшие инструменты. Каждый финансовый консультант нуждается в .)

Когда дело доходит до анализа устойчивости к риску клиента, большинство консультантов, как правило, используют программное обеспечение брокера-дилера или хранителя. Riskalyze является заметным исключением, которое быстро стало популярным как альтернативное решение для оценки факторов риска для клиентов. Согласно опросу финансового планирования, только 56% финансовых консультантов указали, что они используют программное обеспечение для управления рисками, чтобы помочь своим клиентам оценить их устойчивость к риску до принятия инвестиционных решений.

Нижняя линия

Ребалансировка портфеля долгое время была утомительной и трудоемкой задачей для финансовых консультантов, которая ограничила их потенциал роста. За последние два года программное обеспечение для перебалансировки стало популярным как способ быстро и эффективно обеспечить клиентам правильное сочетание активов, одновременно устраняя любые возможные ошибки. Morningstar является самым популярным решением для начального уровня, в то время как iRebal, по-видимому, является самым популярным передовым программным решением. (Подробнее см. Ниже: Тенденции в области технологий Финансовые консультанты должны оставаться впереди .)