Рынок форекс является крупнейшим и доступным финансовым рынком в мире, но, хотя есть много форекс-инвесторов, немногие действительно успешны. Многие трейдеры терпят неудачу по тем же причинам, что инвесторы терпят неудачу в других классах активов. Кроме того, крайний размер рычага - использование заемного капитала для увеличения потенциального возврата инвестиций - предоставляется рынком и относительно небольшая сумма маржи, требуемая при торговле валютами, лишает трейдеров возможности совершать многочисленные ошибки низкого риска , Факторы, характерные для торговых валют, могут привести к тому, что некоторые трейдеры ожидают большей доходности инвестиций, чем рынок может постоянно предлагать, или взять на себя больший риск, чем при торговле на других рынках.

Торговые риски на рынке Форекс
Некоторые ошибки могут удерживать трейдеров от достижения своих инвестиционных целей. Ниже приведены некоторые из распространенных ошибок, которые могут поразить трейдеров форекс:

• Не поддерживать торговую дисциплину
  Самая большая ошибка, которую может сделать любой трейдер, - позволить эмоциям контролировать торговые решения. Стать успешным трейдером forex означает достижение нескольких больших выигрышей, в то же время страдающих многими меньшими потерями. Испытывать много последовательных потерь сложно с эмоциональной точки зрения и может проверить терпение и доверие трейдера. Попытка победить на рынке или уступить страху и жадности может привести к кратковременному сокращению числа победителей, а также к потере убыточных сделок. Покорение эмоций достигается путем торговли в рамках хорошо построенного торгового плана, который помогает поддерживать торговую дисциплину.

• Торговля без плана
  Если один торгует форекс или какой-либо другой класс активов, первым шагом в достижении успеха является создание и соблюдение торгового плана. «Неспособность планировать не планирует» это поговорка, которая справедлива для любого типа торговли. Успешный трейдер работает в рамках документального плана, который включает в себя правила управления рисками и определяет ожидаемую доходность инвестиций (ROI). Придерживание стратегического торгового плана может помочь инвесторам избежать некоторых из наиболее распространенных торговых ловушек; если у вас нет плана, вы продаете себя за то, что вы можете сделать на рынке форекс.

• Неспособность адаптироваться к рынку
  Прежде чем рынок откроется, вы должны создать план для каждой сделки. Проведение сценарного анализа и планирования ходов и контрударов для каждой потенциальной рыночной ситуации может значительно снизить риск больших и неожиданных потерь. По мере изменения рынка он представляет новые возможности и риски. Никакая панацея или надежная «система» не могут настойчиво превалировать в долгосрочной перспективе. Самые успешные трейдеры приспосабливаются к изменениям рынка и изменяют свои стратегии, чтобы соответствовать им. Успешные трейдеры планируют события с низкой вероятностью и редко удивляются, если они происходят.Благодаря процессу обучения и адаптации они остаются впереди пакета и постоянно находят новые и творческие способы получения прибыли от развивающегося рынка.
• Обучение через пробную версию и ошибки
  Без сомнения, самый дорогой способ научиться торговать на валютных рынках - это проб и ошибок. Обнаружение соответствующих торговых стратегий путем изучения ваших ошибок не является эффективным способом торговли на любом рынке. Поскольку форекс значительно отличается от фондового рынка, вероятность того, что новые трейдеры будут поддерживать убытки от уплаты налогов, высока. Самый эффективный способ стать успешным валютным трейдером - получить доступ к опыту успешных трейдеров. Это можно сделать через официальное торговое образование или через отношения с наставником с кем-то, у кого есть заметный послужной список. Один из лучших способов улучшить свои навыки - затенять успешного трейдера, особенно когда вы добавляете часы практики самостоятельно.
• Имея нереалистичные ожидания
  Независимо от того, что кто-то говорит, торговля форекс - это не схема быстрого обогащения. Быть достаточно опытным для накопления прибыли - это не спринт - это марафон. Успех требует постоянных усилий для освоения соответствующих стратегий. Качание за заборы или попытка заставить рынок обеспечить ненормальную доходность обычно приводит к тому, что трейдеры рискуют большим капиталом, чем это оправдывает потенциальная прибыль. Предпринимаемая торговая дисциплина, чтобы играть на нереалистичных выгодах, означает отказ от правил управления рисками и денежными средствами, которые предназначены для предотвращения рыночного раскаяния.
• Плохое управление рисками и деньгами
  Трейдеры должны уделять столько внимания управлению рисками, как и при разработке стратегии. Некоторые наивные люди будут торговать без защиты и воздерживаться от использования стоп-лосс и подобной тактики, опасаясь быть слишком ранним. В любой момент успешные трейдеры точно знают, сколько из их инвестиционного капитала находится под угрозой, и удовлетворены тем, что он уместен в отношении прогнозируемых выгод. По мере увеличения торгового счета, сохранение капитала становится более важным. Диверсификация между торговыми стратегиями и валютными парами, в сочетании с соответствующим размером позиции, может изолировать торговый счет от неустранимых потерь. Превосходные трейдеры будут сегментировать свои счета на отдельные риски / возвратные транши, где только небольшая часть их счета используется для сделок с высоким уровнем риска, а баланс торгуется консервативно. Такой тип стратегии распределения активов также гарантирует, что события с низкой вероятностью и ломающиеся сделки не могут разрушить торговый счет.

Управление кредитным плечом
Хотя эти ошибки могут затронуть всех типов трейдеров и инвесторов, проблемы, присущие рынку форекс, могут значительно увеличить торговые риски. Значительная сумма финансовых рычагов, предоставляемых трейдерам форекс, представляет дополнительный риск, который необходимо контролировать.

Кредитное плечо предоставляет трейдерам возможность повысить доходность. Но рычаги и соразмерный финансовый риск - это обоюдоострый меч, который усиливает недостаток, так как он добавляет к потенциальным выгодам.Рынок форекс позволяет трейдерам использовать свои счета в размере 400: 1, что в некоторых случаях может привести к огромным выигрышам в торговле, а также к снижению потерь в других. Рынок позволяет трейдерам использовать огромные финансовые риски, но во многих случаях наилучшим интересам трейдера является ограничение используемого кредитного плеча.

Большинство профессиональных трейдеров используют кредитное плечо 2: 1, торгуя одним стандартным лотом (100 000 долларов США) за каждые 50 000 долларов США на своих торговых счетах. Это совпадает с одной мини-лот (10 000 долларов США) за каждые 5 000 долларов США и одну микро-лот (1 000 долларов США) за каждые 500 долларов США. Количество доступных рычагов исходит из суммы маржи, которую требуется брокерам для каждой сделки. Маржа - это просто депозит добросовестности, который вы делаете, чтобы изолировать брокера от возможных убытков от торговли. Банк объединяет маржинальные депозиты в один очень большой депозит, который он использует для совершения сделок с межбанковским рынком. Любой, кто когда-либо совершал сделку, ужасно ошибался, знает о ужасном марже, когда брокеры требуют дополнительных денежных вкладов; если они не получат их, они будут продавать позицию в убытке, чтобы смягчить дальнейшие убытки или окупить свой капитал.

Для многих брокеров форекс требуется разная сумма маржи, что соответствует следующим популярным коэффициентам кредитного плеча:

Маржа	Максимальное плечо
5%	20: 1
3%	33 : 1
2%	50: 1
1%	100: 1
0. 5%	200: 1
0. 25%	400: 1

Причина, по которой многие трейдеры форекс терпят неудачу, заключается в том, что они недостаточно капитализированы по отношению к размерам сделок, которые они совершают. Это либо жадность, либо перспектива контролировать огромные суммы денег лишь небольшим количеством капитала, которое заставляет трейдеров форекс брать на себя такой огромный и хрупкий финансовый риск. Например, при коэффициенте кредитного плеча 100: 1 (довольно распространенный коэффициент кредитного плеча), он принимает только изменение цены на -1%, чтобы привести к 100% -ной потере. И каждая потеря, даже небольшая из того, что раньше была остановлена ​​из-за торговли, только усугубляет проблему, уменьшая общий баланс на счете и увеличивая коэффициент кредитного плеча.

Мало того, что рычаги увеличивают убытки, но также увеличивает транзакционные издержки в процентах от стоимости учетной записи. Например, если трейдер с мини-счетом 500 долл. США использует кредитное плечо 100: 1, покупая пять мини-лотов (10 000 долларов США) валютной пары с разницей в пять пунктов, трейдер также берет 25 долл. США за транзакционные издержки [(1 / pip x 5 pip spread) x 5 лотов]. Прежде чем начать торговлю, он или она должны догнать, поскольку стоимость транзакций в размере 25 долларов США составляет 5% от стоимости счета. Чем выше кредитное плечо, тем выше стоимость транзакции в процентах от стоимости учетной записи, и эти затраты увеличиваются по мере снижения стоимости учетной записи.

В то время как рынок форекс, как ожидается, будет менее волатильным в долгосрочной перспективе, чем рынок акций, очевидно, что неспособность противостоять периодическим убыткам и отрицательному эффекту этих периодических потерь благодаря высоким уровням кредитного плеча является катастрофой, ожидающей , Эти проблемы усугубляются тем фактом, что рынок форекс содержит значительный уровень макроэкономических и политических рисков, которые могут создать краткосрочную неэффективность ценообразования и играть хаос со стоимостью определенных валютных пар.

Заключение
Многие из факторов, из-за которых форекс-трейдеры терпят неудачу, схожи с факторами, которые наносят ущерб инвесторам в других классах активов. Самый простой способ избежать некоторых из этих ошибок - построить отношения с другими успешными трейдерами форекс, которые могут научить вас торговым дисциплинам, требуемым классом активов, включая правила управления рисками и денежными средствами, необходимые для торговли на валютном рынке. Только тогда вы сможете правильно планировать и торговать с ожидаемыми доходами, которые не позволят вам избежать чрезмерного риска для потенциальных преимуществ.

Хотя понимание макроэкономического, технического и фундаментального анализа, необходимого для торговли на рынке форекс, столь же важно, как и необходимая торговая психология, одним из крупнейших факторов, отделяющих успех от неудачи, является способность трейдера управлять торговым счетом. Ключи к управлению учетными записями включают в себя обеспечение достаточной капитализации с использованием соответствующего размера торговли и ограничение финансового риска за счет использования интеллектуальных уровней кредитного плеча.