С началом каждого года появляются прорывы и новые тенденции в отраслях промышленности по всем вертикалям. Управление капиталом не является исключением, а 2016 год становится особенно шумным для советников и их фирм.

Будь то дело с суровыми реалиями современной экономики, адаптируясь к разным привычкам и ценностям молодых инвесторов или занимающимся усилением контроля над нормами, ясно, что в этом году у советников есть много на своей тарелке.

Итак, как финансовые специалисты могут опередить игру? Читай дальше что бы узнать. (Для смежных чтений см .: АУМ оценивает прошлое? )

Пейзаж советника 2016 года

• Перед лицом более регулирующего давления : Фирмы видят больше правил, таких как MiFID в Европе и новое фидуциарное предложение США, которое было создано для защиты инвесторов. Для компаний, которые не могут измерить, будут штрафы и плохая реклама, которые, вероятно, будут угрожать их постоянным клиентам и потенциальным клиентам.
• Увеличение слияний и поглощений : по мере того, как число пожилых людей продолжает расти, RIA становятся все более ценными. Ожидается, что более крупные фирмы поглотят более мелкие компании, чтобы предоставить больше услуг для бэби-бумеров, готовых к выходу на пенсию.
• Конкуренция с более крупными фирмами : Инвестиционные фирмы являются доказательством того, что размер не имеет значения. С ростом и распространением Интернета и социальных сетей, которые продолжают расти, небольшие и бутиковые фирмы будут конкурировать с более крупными компаниями, поскольку советники оставляют свои собственные наряды. То, что раньше занимало большой наряд для создания хорошо укомплектованного списка, теперь может быть сделано несколькими мотивированными предпринимателями в небольшом арендованном офисе. Сдвиг действительно может начаться в этом году. (Для получения дополнительной информации см .: Как советники используют социальные медиа. )
• Планирование дополнительных пенсионных счетов : в 2016 году количество пенсионеров увеличится на 40%, то есть у консультантов будет для навигации клиентов путем перехода от занятости к выходу на пенсию. Количество пенсионеров будет неуклонно расти до 2020 года, когда он, наконец, начнет плато.
• Борьба с robo-advisors : В прошлом году был знаковый год для распространения робоконсультантов, а 2016 год выглядит более похожим. Традиционные советники и RIA будут конкурировать с этими автоматизированными службами, которые предлагают меньшую плату, хорошую отдачу и прочные цифровые платформы.
• Наращивание обменных фондов : ожидается, что этот вариант популярного фонда удвоит свои активы к 2020 году и не без оснований. Люди любят разнообразие и низкие гонорары, которые приносят ETF. Robo-advisors также известны тем, что продают ETF своим клиентам.
• Планирование повышения ставок : повышение ставки Федеральной резервной системы не стало неожиданностью для людей в 2015 году, и рост процентных ставок в 2016 году весьма вероятен.Это хорошая новость для инвесторов, которые ожидают более высокую прибыль. (Для смежного чтения см .: Влияние повышения процентной ставки ФРС. )
• Работа с более молодыми клиентами : по мере того как экономика продолжает восстанавливаться, больше молодых людей приобретают активы, которые они могут использовать инвестировать. В то время как советники не решаются праздновать, ясно, что они начали выяснять, как заманить и сохранить клиентов Millennial.
• Наслаждение растущим богатством в Техасе и Калифорнии : Силиконовая долина продолжает оставаться очагом финансовой стабильности. Богатство выросло как в Сан-Хосе, так и в Сан-Франциско более чем на 12%, а эксперты прогнозируют похожие тенденции на 2016 год. Техас видел подобный бум в Далласе и Хьюстоне, где благосостояние выросло на 12% и 15% соответственно. Советники, желающие переехать, могут захотеть рассмотреть эти финансовые утопии.

Bottom Line

Конкурируя с robo-advisors и помогая пожилым клиентам с выходом на пенсию, большинство финансовых специалистов окажутся лицом к лицу с большими изменениями, которые происходят в этом году в своей отрасли. Инвесторы, которые имеют наибольший успех в 2016 году, будут придерживаться линии между старым и новым. Будут ли фирмы, которые сфокусированы на привлечении более молодых клиентов, получают больше оснований, чем те, кто продолжает фокусироваться на своих более старых, более традиционно настроенных инвесторах? Возможно, нам придется подождать до 2017 года. (Для соответствующего чтения см .: Что ждет следующее десятилетие для финансовых консультантов. )