В июне 2006 года начался проект Vanguard Target Retirement 2050 Fund («VFIFX») и собрал 9 долларов США. 4 миллиарда активов под управлением (AUM). Инвестиционный портфель фонда относится к классу активов жизненного цикла, и он является фондом фондов. Его базовые фонды Vanguard инвестируют в акции и ценные бумаги с фиксированным доходом, распределение которых плавно изменяется по мере приближения фонда к намеченной дате. Фонд предназначен для инвестиций в единую стратегию для физических лиц, желающих выйти на пенсию примерно в 2050 году. Фонду управляет Vanguard Group, высоко уважаемая компания по управлению капиталом, работающая с 1975 года и имеющая около 3 триллионов долларов США в глобальном AUM. Vanguard наиболее известен своими дешевыми паевыми инвестиционными фондами и фондами, торгуемыми на бирже.

Инвестиционная философия

Фонд принадлежит семье Авангардных целевых пенсионных фондов, которые обеспечивают простой подход к пенсионному инвестированию. Фонд инвестирует в индексные фонды Vanguard, которые имеют широкую диверсификацию по тысячам внутренних и иностранных акций и ценных бумаг с фиксированным доходом. Он начинается с довольно агрессивного распределения активов, благоприятствуя иностранным и внутренним акциям с распределением около 90%, а остальная часть инвестируется в иностранные и отечественные облигации. По мере приближения фонда к намеченной дате, он начинает постепенно корректировать распределение своих активов в пользу облигаций, разделяя свои запасы 50/50 между акциями и облигациями. По мере того, как фонд выходит за рамки своей целевой даты, его портфель продолжает склоняться к более консервативному распределению, а облигации и фонды денежного рынка доминируют над его активами. В отличие от своих сверстников, фонд твердо придерживается своего глиссады, а не пытается вовремя рынков.

Состав портфолио

По состоянию на 31 января 2016 года фонд имеет четыре авангардных фонда, которые приводят к распределению на акции в размере 89. 75%, а также 10,12% размещения облигаций и 0. 22% распределения краткосрочных резервов. Фонд инвестировал 54% своих активов в акции инвестора Vanguard Total Stock Market Index («VTSMX»), 36% акций Vanguard Total International Stock Index Fund Investor Shares («VGTSX»), 6,9% в Vanguard Total Bond Market II Индекс акций Инвестора Акции («ВТБИКС») и 3. 1% в Vanguard Total International Bond Index Fund Акции инвестора («VTIBX»). Долевое участие фонда достаточно хорошо диверсифицировано в различных секторах, при этом ни один сектор не имеет более 18% распределения общего долевого участия, хотя его облигационный доход сосредоточен в государственных облигациях США и высококачественных корпоративных облигациях.

Управление фондами

Фондом управляют Уильям Колман и Уолтер Нейман с 2013 года. У Коулмана есть 10-летний опыт инвестиций, так как он присоединился к Vanguard в 2006 году.Nejman имеет 11-летний опыт инвестирования, так как он начал свою финансовую карьеру в Vanguard в 2005 году. Политики распределения активов фонда контролируются инвестиционной консультационной и исследовательской группой Vanguard, которая приносит опыт и анализ исследований менеджерам фонда.

Условия инвестирования

Фонд Vanguard Target Retirement 2050 - это фонд без нагрузки, и он является одним из самых дешевых паевых инвестиционных фондов в целевую дату категории 2046-2050. У фонда есть коэффициент чистой стоимости 0,16%, что значительно ниже среднего показателя расходов 0,45% для его сверстников с аналогичными инвестиционными целями. Это требует первоначальных инвестиций не менее $ 1 000.