Фонд Vanguard Target Retirement 2050 («VFIFX») - это портфолио с установленными сроками, которое корректирует распределение базового актива с течением времени. Он постепенно уменьшает свою подверженность акциям и увеличивает уровень подверженности облигациям в качестве целевой даты 2050 пунктов. В отношении лиц, ушедших на пенсию в период между 2048 и 2052 годами, фонд удерживает около 90% всех активов фонда в акциях и 10% в облигациях. Соотношение расходов составляет 0,16%, а минимальные первоначальные инвестиции - 1 000 долларов США. По состоянию на 29 февраля 2016 года чистые активы фонда составляли 7 долларов США. 8 миллиардов. В конце февраля менее 40% чистых активов было проведено в иностранных компаниях. У фонда был годовой убыток в размере 3,1%, но он имел трехлетний средний доход 7,9% и среднюю доходность в 5 лет - 7,6%. Хотя финансовый год фонда заканчивается в сентябре, этот анализ эффективности разбивает предыдущие доходы фонда на квартал, начиная с начала календарного года, чтобы отразить типичный финансовый год для основных инвестиций.

Январь до марта

В январе прошлого года фонд «Авангард-целевой пенсионный фонд 2050» потерял каждый из последних трех лет. Совсем недавно он потерял 4,9% в январе 2016 года. Хотя наименьший убыток составил 1,5%, эти три потери были самыми большими потерями в течение первых четырех месяцев календарного года за последние пять лет. Фонд имел последовательную прибыль в январе не менее 4,3% в 2012 и 2013 годах. Он сообщал о выигрыше в каждом году с 2011 по 2015 год. Эта полоса была нарушена с -0. Возврат 8% в 2016 году. Четыре из этих пяти выигрышей составляли не менее 3%. В марте фонд также получил прибыль за последние пять лет. Единственный выход был на 1% ниже уровня 2015 года. Однако только один из этих коэффициентов превысил 2. 8%. С 2011 по 2013 год в течение этих трех месяцев не было потерь.

Апрель Через июнь

Фонд «Авангардный целевой пенсионный фонд 2050» получил прибыль в четыре из последних пяти лет в апреле. Однако самый высокий из них произошел пять лет назад в 2011 году, когда он увеличился на 3,4%. С тех пор никакой выигрыш не превысил 2. 2%. Единственная потеря в апреле составила 0,8% в 2012 году. В мае она получила прибыль в три года подряд. Однако только один из них был больше 0,6%. Фактически, он также имел свой второй худший месяц за последние пять лет в мае, когда в 2012 году он снизился на 6,8%. В течение последних пяти лет фонд чередовался с прибылью и потерей в июне. Каждое из последних четырех изменений составило не менее 2%, причем наибольший шаг - увеличение чистой стоимости активов на 4,1% в июне 2012 года.

Июль В сентябре

Фонд «Авангардный целевой пенсионный фонд 2050» получил прибыль в течение трех последних четырех лет в июле.В то время как прибыль в 2013 году составила 4,7%, остальные две в этот период составили менее 1%. В августе он потерял три из последних пяти лет. Каждый из этих потерь составлял не менее 2,3%, причем два из них были более 5,8%. Сентябрь имел последовательные годы с потерями не менее 2,8%. Однако им предшествовали два года подряд с приростом не менее 2,6%. Единственный худший месяц фонда произошел в сентябре 2011 года, когда он упал на 8,1%.

октябрь до декабря

Лучшим месяцем фонда «Авангард-мишень 2050» за последние пять лет был октябрь. В 2011 году у него был лучший месяц за последнюю половину десятилетия, получив прибыль в размере 10%. Два из трех выигрышей с тех пор составляли не менее 3,6%. Единственный октябрьский убыток фонда составлял 0,9% в 2012 году. Он имел прирост не менее 1% каждый ноябрь с 2012 по 2014 год. Эта полоса была снижена в результате потери 0. 2% в 2015 году. Фонд потерял четыре из последних пяти лет в декабре, а три из этих потерь составили не менее 2,3%. Вдобавок к этому, единственным выигрышем в декабре за последние пять лет стало увеличение на 0,1% в 2013 году.