Некоторые фонды с фиксированным доходом Vanguard последовательно превзошли свои ориентиры и предоставили инвесторам много преимуществ, с их низкой стоимостью и другими характеристиками. Хотя исторические показатели не указывают на будущую производительность, инвесторы должны по-прежнему учитывать прошлые показатели в сравнении с ключевыми критериями.

Авангардные фондовые лидеры с фиксированным доходом обеспечивают доступ к различным облигациям, таким как долгосрочные муниципальные облигации, освобожденные от налогов, и облигации с высоким уровнем дохода, не облагаемые налогом. Эти три фонда Vanguard с фиксированным доходом обладают низким и средним потенциалом риск-вознаграждения и, соответственно, превзошли свои контрольные показатели за последний год, три года, пять лет и, в одном случае, за последние 10 лет.

Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Акции для инвесторов (VWAHX)

Акционерный фонд Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund - это фонд муниципальных облигаций, который стремится обеспечить высокий, но устойчивый , уровень дохода, который не облагается налогом на федеральном уровне. В нормальных рыночных условиях фонд инвестирует не менее 80% своих чистых активов в муниципальные облигации инвестиционного класса, определенные национальными рейтинговыми агентствами. Минимальные первоначальные инвестиции составляют 3 000 долларов США. После этого инвесторам выплачивается годовой коэффициент чистых расходов в размере 0,2%, что на 79% ниже среднего коэффициента муниципальных облигаций с аналогичными запасами, согласно Vanguard.

Баланс базового уровня, основанного на налогах с повышенным доходом от Vanguard, является Barclays Municipal Bond Index, который включает в себя большинство облигаций, освобожденных от налогов, выпущенных муниципалитетами.

Vanguard High-Yield Корпоративный фонд Акции инвестора (VWEHX)

Акции Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares - это фонд облигаций, который стремится обеспечить высокий уровень дохода. Корпоративный фонд Vanguard High-Yield управляется Веллингтонской управляющей компанией и требует минимальных инвестиций в размере 3 000 долларов США. Фонд взимает низкий годовой коэффициент расходов 0,23%, что на 78% ниже, чем аналогичные фонды корпоративных облигаций.

Корпоративный фонд Vanguard High-Yield инвестирует не менее 80% своих чистых активов в корпоративные облигации, которые оцениваются ниже Baa Moody's или имеют эквивалентные рейтинги независимым рейтинговым агентством. Фонд инвестирует в основном высокодоходные корпоративные облигации с высоким уровнем дохода. Подход фонда направлен на обеспечение согласованного дохода, сводя к минимуму потерю принципала и невыполнения обязательств.

Индекс корпоративного доходного капитала с высокой доходностью состоит из 95% Barclays U. S. High-Yield Ba / B 2%, связанного с эмитентом, и 5% Barclays U. S. 1-5 Year Treasury Bond Index.

Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares (VWITX)

Авангардный промежуточный фонд, не облагаемый налогом, - это фонд муниципальных облигаций, который стремится предоставить инвесторам умеренный, но устойчивый уровень федерального налога -выраженный доход.Фондом управляет группа Vanguard Fixed Income Group и взимает годовой коэффициент расходов в размере 0,20%, что на 76% меньше среднего коэффициента расходов аналогичных фондов муниципальных облигаций. Для инвестирования в этот фонд требуется минимальные инвестиции в размере 3 000 долларов США.

В нормальных условиях ожидается, что фонд будет поддерживать средневзвешенную средневзвешенную ставку в долларах США от шести до двенадцати лет. Однако фонд обычно инвестирует в муниципальные облигации инвестиционного класса с прогнозируемым профилем продолжительности от пяти до шести лет. Кроме того, ожидается, что фонд инвестирует не менее 75% своих холдингов в муниципальные облигации в тройку лучших рейтинговых категорий, определенных национальными рейтинговыми организациями, такими как Moody's, Standard and Poor's или Fitch.