Оценочная оценка: Недоступно

Продукт: Цифровые финансовые услуги

IPO Хронология: TBD

Дата создания: 2014

Богатство, основанное в 2014 году Майклом Катченом, покорило robo-advisor в Канаде и в настоящее время принимает на себя тысячи американских инвесторов. Wealthsimple - это недорогой цифровой финансовый советник, платформа которого предлагает широкие диверсифицированные инвестиции и доступ к финансовым советникам. С нулевыми минимальными инвестициями, необходимыми для регистрации, и первые 5 000 долларов США были бесплатными, эта платформа делает всплеск в переполненном поле robo-advisor. После первоначальных $ 5 000 вы заплатите 0. 50% активов под управлением (AUM) до 100 000 долларов США.

Ориентация на молодых инвесторов Юмористически

Wealthsimple пытается заманить пользователей своими провокационно-загорелыми статьями вроде Когда я слишком старую, чтобы спросить моих родителей за деньги ? и среднему пользователю Wealthsimple исполнилось 29 лет. Несмотря на предложение преимущественно цифровой платформы, компания стремится обеспечить истинное присутствие людей. Схожая с SoFi, Wealthsimple надеется предоставить больше, чем цифровой опыт, в том числе предлагать клиентам, физическим пространствам и связанным с ними предложениям.

Предложения Wealthsimple имеют много общего с его коллегами-консультантами. Он утверждает, что предлагает «более разумный портфель» и обещает диверсифицировать низкооплачиваемые фонды для достижения финансовых целей клиентов. Богатство простых ETFs охватывает следующие классы активов и сектора рынка:

• U. S. акции
• U. S. mid-cap запасы
• U. С. запасы малой капитализации
• Иностранные акции
• Международные фонды развивающихся рынков
• Муниципальные облигации
• Облигации с защитой от инфляции
• Государственные облигации
• Высокодоходные облигации

Фирма также предлагает социально ответственный выбор портфеля для инвесторов, которые хотят делать добро со своими долларами.

В инвестиционных предложениях Wealthsimple отсутствует портфель корпоративных облигаций с высокой степенью риска. Его облигационные предложения выглядят раздвоенными: высокодоходные облигации представляют собой рискованный класс, в то время как государственные облигации, защищенные от инфляции, очень консервативны. Похоже, что ETF в качестве альтернативы в качестве альтернативы не существует.

Сборы и цены

Wealthsimple обещает простые цены. Структура вознаграждения компании выгодно отличается от большинства моделей ценообразования с традиционными финансовыми консультантами. Минимальный минимальный размер счета является неотъемлемым, как и управление бесплатными счетами для ваших первых 5 000 долларов. Фирма не взимает никаких комиссий за торговлю, передачу счета или перебалансировку.

Плата за управление сайтом Wealthsimple Basic для значений AUM до 100 000 долларов США составляет 0,5%. Когда ваш счет превышает 100 000 долларов, вы переходите в класс Wealthsimple Black с более низкой ставкой вознаграждения в размере 4% и дополнительными преимуществами. Богатые клиенты Black Black пользуются такими дополнительными функциями, как доступ к сбору уплаты налогов и пользование VIP-лайнерами.

При инвестировании в Wealthsimple вы получаете персонализированный, диверсифицированный портфель низкооплачиваемых ETF, выделенных на ваш личный уровень риска. Когда ваши инвестиции отклоняются от вашего предпочтительного распределения активов, они автоматически перебалансируются. Любые дивиденды автоматически реинвестируются.

Его социально ответственные инвестиционные портфели обеспечивают доступ к шести ETF с различными похвальными фокусами. Для получения дополнительных указаний с этой опцией вам предлагается поговорить с менеджером портфеля. В настоящее время вы можете создать персональную учетную запись Roth IRA или традиционную учетную запись IRA.

Wealthsimple капитализирует тенденцию гибридных финансовых консультантов, использующих как автоматизированных, так и человеческих финансовых консультантов. Кроме того, компания была признана в 2016 Webby на сайте Best Financial Services. (Для соответствующего чтения см. Рост гибридных роботов-консультантов для преодоления чистого робота. )