В то время как доверие и уверенность в управлении капиталом высокодоходными лицами (HNWI) значительно выросли в 2015 году, только треть их активов управляется этими фирмами, согласно отчету Capgemini за 2016 год о мировом богатстве , Это представляет собой значительную потенциальную возможность для управляющих активами получить большую долю инвестиционных активов богатых несколькими способами.

Богатство людей с высокой чистой стоимостью достигло 58 долларов. 7 триллионов во всем мире в 2015 году, а население HNWI увеличилось на 4,9% до 15,4 млн., Говорится в докладе. Если нынешние темпы роста продолжатся, это богатство, согласно прогнозам, достигнет 100 триллионов долларов в 2025 году.

Читайте дальше, чтобы понять, что эти богатые люди больше всего заботятся о выборе фирмы для консультирования по финансовому планированию. (Для соответствующего чтения см .: Что важно и что нужно клиентам с высоким уровнем чистой стоимости. )

Богатые клиенты для захватов

Несмотря на рекордные уровни богатства, в отчете также было обнаружено, что только 32% богатство HNWI во всем мире управляется отдельными управляющими имуществом. Между тем их руководители первичного капитала, тем не менее, справляются еще меньше (21. 8%). Наибольший объем активов, 35% от общего объема, находится в ликвидных активах, что делает их потенциально возможными для захватов управляющими активами. Лишь более 18% ликвидных активов приходится на розничные банковские счета, а еще 14,9% - на физическую наличность.

Часть остального находится в различных неликвидных активах, таких как недвижимость и бизнес.

Богатые по большей части более уверенно относятся к компаниям по управлению активами и финансовым рынкам, что на 17% и 30% соответственно, в 2015 году по сравнению с предыдущим годом, но их доверие к отдельным управляющим имуществом оставалось неизменным. В глобальном масштабе удовлетворенность HNWI со своими менеджерами по богатству также оставалась в целом плоской, снизившись всего на 1,7% до 70,8%. Наибольшее падение произошло в Северной Америке (5,4%), хотя это регион, в котором богатые больше всего довольны (76,8%). В докладе указывается, что HNWI готовы консолидировать больше своих активов с управляющими активами, особенно если они уже удовлетворены отношениями. (Подробнее см. Ниже: Руководство по социальному обеспечению с высокой сетью. )

Что нам нужно?

В отчете также были указаны характеристики, с которыми люди с высокой стоимостью стоят, скорее всего, искать в фирме. Три лучших сервиза, которые они ищут при выборе фирмы по управлению активами, - это рекомендации по инвестициям (47%), экспертиза финансового планирования (40%) и доступ к инвестициям (40%).

Кроме того, в отчете обнаружено, что почти половина HNWI (48%) сосредоточена на инвестировании в рост. Капгемини отмечает, что, поскольку подход роста предполагает тенденцию удерживать больше активов в альтернативных инвестициях, фирмам, возможно, потребуется расширить свои инвестиционные возможности за пределами акций.

Модели вознаграждений

В докладе также было обнаружено, что богатые начинают отдавать предпочтение оплате за модели вознаграждения за производительность. В то время как большинство HNWI в настоящее время платят комиссию в зависимости от доли активов под управлением, все больше заинтересованы в оплате в соответствии с инвестиционными показателями. Платить за производительность является идеальным в соответствии с 28. 1% HNWIs, что на 10% больше, чем у 18%, которые в настоящее время платят по производительности. (Для соответствующего чтения см .: Топ-3 трендов, влияющих на управление частным капиталом. )

В то время как 30. 1% от богатой заработной платы, основанной на проценте активов под управлением, всего 23. 6% предпочли бы сделать это в идеальном мире. В отчете утверждается, что это может быть связано с тем, что они не испытывали никакой другой модели оплаты для сравнения. В то время как модели сборов представляют собой серьезную проблему для фирм, требуя от них переосмыслить их более традиционные подходы, они также представляют потенциальную возможность для менеджеров по благоустройству, которые могут выгодно предлагать новые модели, говорится в докладе.

Пока еще на ранней стадии, некоторые фирмы уже изучают новые модели платежей в ответ на требования клиентов и регулирующие органы.

Итог

Несмотря на то, что богатство HNWI достигло рекордных уровней, компании по управлению активами по-прежнему управляют меньшим количеством своих активов. Это дает значительную возможность для финансовых консультантов использовать инвестиционные активы богатых. В частности, богатая забота о консультациях по инвестициям, опыте финансового планирования и инвестиционном доступе при выборе фирмы. (Для соответствующего чтения см. Характеристики Ultra Wealthy. )