Следующее поколение богатых инвесторов хочет внести изменения в то, как он платит за консультационные услуги, согласно исследованию, «Повторная калибровка стоимости в богатстве», SEI Investments Co., Партнерство Скорпиона и Управление богатством NPG ,

В отчете было опрошено 3, 113 респондентов со всего мира, у которых средняя стоимость составляет 2 доллара США. 7 млн. И представляют собой будущих и будущих инвесторов с ультра-высокой стоимостью капитала.

Вот о чем должны подумать финансовые консультанты с точки зрения сборов, когда дело доходит до обслуживания этой клиентской базы. (Для смежных чтений см .: Финансовые проблемы сверхсостояния. )

Ввод цены на стоимость

Вопреки тому, что некоторые могут поверить, богатые не безразличны, когда дело доходит до цены и стоимость, которую они получают за услуги по управлению капиталом. Большинство (84%) американских супер-высокопроизводительных инвесторов завтрашнего дня - то, что исследование отражает как Будущее, - сильно согласны с тем, что они получают высокое качество за свои деньги. Но то, как они выделяют свои деньги на консультационные услуги, принципиально иное.

В настоящее время в этой демографии используются различные форматы оплаты, чтобы платить за управление деньгами. Эти клиенты также имеют сильные мнения о том, как эти сборы должны быть распределены в фирме по управлению капиталом. Когда его попросили выделить вознаграждения, которые они выплачивают в разные части своего опыта управления капиталом, Futurewealthy больше всего сосредоточился на менеджере своих взаимоотношений, решив выделить их почти два пятых всей суммы своего советника. Они выделили оставшуюся часть вознаграждения фирме (20%), внутренним специалистам (14%), технологиям поддержки (13%) и вспомогательному персоналу (13%).

Технологические предпочтения

Поскольку роль технологии продолжает расти в управлении капиталом, существует значительный разрыв между поколениями, когда речь идет о предпочтении распределения платы за технологию, говорится в исследовании. Самые молодые респонденты, которым в возрасте до 40 лет, предпочли выделить почти 20% своего общего вознаграждения за использование технологий, в то время как только 12% из них старше 40 лет чувствовали себя одинаково. (Для смежных чтений см .: 5 сверхъестественных людей, живущих под их средствами .)

«Интересно, что в большинстве случаев большая часть ценности принадлежит менеджеру по взаимоотношениям и фирме», - сказал Al Chiaradonna, старший вице-президент SEI Wealth Platform, Private Banking в Северной Америке в своем заявлении. «Будущее со всей видимостью высоко ценит обслуживание, которое они получают, и бренд фирмы, предоставляющей ее. Существует огромная возможность для менеджеров по капиталовложениям использовать эту растущую тенденцию, охватывая технологии ».

« Технология может позволить управляющим активами расширять свои возможности и автоматизировать деятельность с низкой стоимостью, одновременно вкладывая дополнительные ресурсы в укрепление своего бренда и менеджеров отношений , " он сказал.«Кроме того, ожидания младшего Futurewealthy будут поощрять менеджеров по благоустройству к расширению своих возможностей и дальнейшей интеграции технологий в клиентский опыт».

Предпочтения структуры оплаты

Когда дело доходит до того, как сборы структурированы, наиболее распространенный выбор среди инвесторы с высокой степенью чистой прибыли - это традиционная модель вознаграждения, которая представляет собой процентную плату на основе рекомендованных активов. Более трети (35%) используют эту модель, и предпочтение от нее согласуется между поколениями. это связано с тем, что предпочтение отдается фиксированному вознаграждению против временной или почасовой платы, однако среди поколений существует большой разрыв. В то время как 34% младшего поколения в настоящее время предпочитают модель с фиксированной оплатой, предпочтение от этой модели уменьшается с возрастом. Только 22% формирующихся богатых в возрасте от 40 до 49 лет, 10% от 50 до 59 лет и 5% тех, кто старше 60 лет, в настоящее время предпочитают платную модель. Только 16% самых молодых Будущее со временем предпочитает время-ба sed, по сравнению с 4% их старших коллег в возрасте 40 лет и старше.

Несмотря на их нынешние предпочтения, в ближайшие пять лет инвесторы с ультра-высокой стоимостью признают, что им хотелось бы, чтобы их платежные структуры развивались, чтобы лучше отражать их взаимодействие с фирмой. В среднем, 72% не хотят платить за свои консультационные услуги, используя процент от своих текущих активов в соответствии с рекомендациями, хотя 40% респондентов в настоящее время платят таким образом. (Для соответствующего чтения см. Защита активов для богатых людей .)

Вместо этого они хотят перейти к более предсказуемым форматам сборов, таким как временная и фиксированная ставка. В настоящее время 14% платят в формате фиксированной платы, хотя 18% предпочитают платить фиксированную ставку в будущем. Кроме того, в то время как 5% респондентов в настоящее время платят, используя временную структуру, 7% хотели бы заплатить с этой моделью в будущем.

Что ожидает следующее поколение

Менеджеры по управлению персоналом сталкиваются с проблемой, когда речь идет о подрастающем поколении, которые ожидают и требуют другого типа обслуживания, чем старые поколения. В докладе «Молодежь будущего» считают, что для принятия обоснованных инвестиционных решений требуется более четкое руководство, дополнительные инструменты и дополнительная информация. Почти половина самых молодых Будущее полагает, что более сильная связь между их менеджером отношений и фирмой является необходимостью. Это сравнимо только с 25% из 60 и старше.

Помимо необходимости дополнительного руководства, почти половина самого молодого поколения также считает, что в настоящее время у них нет инструментов или информации, необходимой им для принятия обоснованных решений. Только одна четвертая их старых коллег чувствует то же самое.

The Bottom Line

Доходные и всепогодные инвесторы всех поколений высоко ценят свои отношения с управляющими активами. Финансовые консультанты также должны принять к сведению, что продвижение вперед, многие из этих клиентов хотят перейти от платы, основанной на активах, находящихся под советом, на фиксированную или временную плату, которые лучше отражают их взаимодействие с фирмой по управлению капиталом.(Для соответствующего чтения см. Поиск и сохранение высокопроизводительных клиентов .)