Новые инвесторы с ультра-высокой стоимостью хотят, чтобы их менеджеры по вопросам богатства предоставили им больше рекомендаций и информации, когда дело доходит до принятия обоснованных инвестиционных решений, согласно недавнему исследованию, проведенному компанией SEI Investments Company (СЭИК Компания SEICSEI Investments 65. 73 + 1. 26% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), Партнерство Scorpio и Управление богатством NPG.

В исследовании «Искусство и наука управления взаимоотношениями» подчеркивается возможность для финансовых консультантов служить тем, что он называет «инвестиционными навигаторами», и использовать свои знания в качестве конкурентное преимущество.

Исследование опрошено 3, 113 респондентов со средней чистой стоимостью 2 доллара. 7 миллионов. По словам исследователей, они представляют собой демографическую перспективу, которая будет составлять завтрашних инвесторов с ультра-высокой стоимостью. (Для соответствующего чтения см. Защита активов для лиц с высокой сетью. )

Восприятие доступа

Почти половина ультра-богатых в мире верят, что у них нет доступа к руководству и информации, необходимой для принятия обоснованных инвестиционных решений (43% и 42 %, соответственно). В США эта демография была немного более удовлетворена, чем их глобальные коллеги. Более трети развивающихся инвесторов с высокой чистой стоимостью (35%) в США считают, что у них нет адекватных рекомендаций, а каждый третий (32%) будет оценивать основную фирму и финансового консультанта, который может предоставить им больше инструменты для принятия обоснованных инвестиционных решений.

Более молодые и богатые люди, которым менее 40 лет, хотят больше ориентироваться, когда речь идет об инвестировании. Чуть более половины, 54%, считают, что у них нет указаний, необходимых им для принятия обоснованных инвестиционных решений.

Финансовые консультанты должны обратить внимание на то, что исследование также показало, что менее чем 40 наборов инвесторов с высокой чистой стоимостью считают, что для их начального менеджера по капиталу почти так же важно обучать их инвестициям (39%), так как это улучшает их финансовое положение (47%).

Пожилые поколения видят вещи по-другому. Семьдесят восемь процентов прибывающих богатых инвесторов, которые в возрасте 60 лет и старше чувствуют улучшение своего финансового положения, являются основной обязанностью их менеджера по вопросам богатства.

«Становится все более очевидным, что растущие люди с высоким уровнем чистой стоимости ищут более полную информацию и рекомендации, поскольку они создают свои финансовые стратегии вместе с их менеджерами по богатству», - сказал Аль Чиарадонна, старший вице-президент SEI Платформа Богатства, Частное банковское обслуживание в Северной Америке, в заявлении. «Это исследование подтверждает нашу убежденность в том, что менеджеры по вопросам богатства имеют все возрастающую возможность дифференцировать себя, расширяя свои предложения, чтобы удовлетворить меняющиеся требования мирового сообщества инвесторов.Руководители богатства, которые могут выполнять стратегические, функциональные роли, руководствуясь и воспитывая инвесторов, имеют прекрасную возможность победить эту демографию. »(Для смежных чтений см .: Краткое руководство по планированию недвижимости с высокой сетью. )

Проблемы с лояльностью

Новые инвесторы с высоким уровнем дохода лояльны к своим фирмам по управлению активами, найдено исследование. В целом, они работали с их основной фирмой по управлению капиталом в среднем 13 лет. Те, кто оценил свою фирму по управлению основным капиталом как «очень хорошую», были с их нынешним менеджером по отношениям в течение большей части своего времени в качестве клиента с фирмой.

Более половины (56%) из тех, кто оценил своего менеджера по взаимоотношениям как «очень хорошего», сказал, что они останутся с их нынешней фирмой, если их менеджер по работе останется. Но это не означает, что фирмы могут позволить себе успокоиться по поводу потери персонала передней линии, предупреждает исследователь. Среди тех, кто оценил свой менеджер по богатству как «очень хороший», более четверти сказал, что они немедленно покинут свою фирму, а 16% будут искать переходные счета в случае перемещения своего менеджера по богатству.

«Мы рассмотрели, что ожидающие клиенты с высоким уровнем чистой стоимости говорят, что они нуждаются в отношениях с их фирмой по управлению капиталом и менеджером отношений, и обнаружили, что даже в эпоху мгновенной финансовой информации на их кончики пальцев, многие инвесторы с высоким уровнем чистой прибыли ищут своих менеджеров по капиталу, чтобы предоставить им понятное руководство и как оно влияет на их жизнь », - сказал Кевин Кроу, глава отдела решений SEI Advisor Network. «Это говорит нам о том, что отношения клиент-советник развиваются из« скажите мне, куда инвестировать », чтобы« решить, как эта информация повлияет на мой подход к достижению будущей цели ». Инвесторы хотят понять и принять участие в процессе принятия инвестиционных решений за счет более разумного, более упорядоченного сотрудничества », - добавил он. (Для сравнения: см. Поиск и сохранение клиентов с высокой сетью. )

Жесткие и мягкие навыки

Инвесторы с высокой сетью ценят такие умения, как профессионализм и интеллект над мягкими навыки, такие как сочувствие и коммуникабельность, когда дело касается их финансовых консультантов. Шестьдесят шесть процентов глобальных инвесторов с высокой сетью оценивают профессионализм и честность как важнейшие качества менеджера.

В США, в то время, 63% новых ультра-богатых ценностей целостности в своих менеджеров богатства больше всего, за ними следуют 58%, которые ценят интеллект.

Практический результат

Несмотря на мгновенный и неограниченный доступ к информации, большинство новых инвесторов с высоким уровнем чистой стоимости жаждут большего руководства от финансовых консультантов. Это означает, что есть возможность для консультантов, обслуживающих и / или желающих заманить этот сегмент инвесторов. Но, несмотря на то, что они хотят больше наставлений, появившиеся богатые на удивление лояльны к своим основным фирмам по управлению капиталом. Финансовые консультанты также должны помнить, что инвесторы с высокой чистой стоимостью, такие как профессионализм и интеллект, над сочувствием, когда дело доходит до управления их богатством.(Для смежных чтений см .: Самые большие налоговые вопросы, стоящие перед лицами с высокой чистой стоимостью. )