Инвесторы с высокой чистой стоимостью требуют от своих финансовых консультантов многого. Ультра-богатые, в частности, ожидают получить полноценную сервисную платформу от своих менеджеров по богатству. Все больше и больше они ищут консультантов, которые могут предлагать им глобальные услуги по управлению капиталом, потому что многие из них обладают большим объемом богатства за пределами США.

Чтобы не отставать от этих требований, многие крупные управляющие фондами стремятся скорректировать и чтобы удовлетворить уникальные потребности клиентов, у которых есть активы за рубежом, но они нуждаются в обслуживании на местном уровне. Группа управления капиталом Deutsche Bank, Deutsche Asset & Wealth Management, в частности, обнаружила, что ее ультра-богатые клиенты теперь требуют доступа к различным отделам внутри инвестиционного банка в дополнение к услугам по управлению активами, которые они получают, поскольку они хотят инвестировать в США, Европы и Азии.

С появлением множества новых финансовых консультантов, выходящих на рынок, брокерские фирмы и банки больше не удерживаются в отрасли управления капиталом. Зарегистрированные инвестиционные консультанты (RIA) теперь дают этим фирмам бежать за свои деньги, и это улучшило качество предложений отрасли в целом. (Подробнее см. Ниже: Финансовые консультанты должны искать эту группу сейчас .)

Облицовочные вызовы

Пребывание впереди конкурентов требует сохранения таланта. Это также означает, что эти лучшие советники отвечают требованиям своих клиентов и остаются в курсе постоянно меняющейся финансовой среды . Выйдя из финансового кризиса, финансовые консультанты узнали, что они должны быть более внимательны к потребностям своих клиентов и больше сосредоточены на построении этих отношений, чем когда-либо прежде.

Это потому, что клиенты с высокой сетью, сегодня, гораздо более информированы о рынках и услугах по управлению денежными средствами, чем они были в прошлом. Теперь им требуется больше с точки зрения уровня сложности, который они хотят сохранить своим советникам, и уровня доверия, который они готовы вкладывать в руки своего советника. Имея это в виду, компании по управлению активами также были бы разумными, чтобы держаться за своих самых талантливых советников и продолжать развивать этот талант на протяжении многих лет. (Для соответствующего чтения см .: Как финансовые консультанты могут настраиваться на Robo-Advisors .)

Размер не все-сервис тоже

Более крупные консультационные фирмы могут лучше иметь возможность обслуживать потребностям инвестора с ультравысокой стоимостью, чем небольшие, бутик-фирмы, потому что у них есть множество отделов, на которые они могут рассчитывать, когда они удовлетворяют потребности своих клиентов. Но больше не всегда означает лучше. Что важнее для клиентов, это услуги, которые эти фирмы могут предложить, и доступ, который они могут предоставить решениям управления капиталом.

В наши дни клиенты также требуют более ориентированных на консультации отношений со своими консультантами по вопросам богатства, и они хотят больше консультирования по управлению рисками. Финансовый кризис заставил многих клиентов с ультра-чистой стоимостью больше сосредоточиться на сохранении своего богатства, чем на создании большего количества. Тем не менее, они все еще оппортунисты, когда речь идет об инвестировании. В ответ некоторые фирмы сосредоточили свое внимание на создании инвестиционных моделей, которые быстро реагируют на новые тенденции и изменения на рынке, а также отвечают потребностям самых сложных клиентов фирмы. (Подробнее см. Ниже: Финансовые консультанты чувствуют кибербезопасность .)

Подготовка к будущему росту

В ответ на изменение тенденций в создании богатства Deutsche Bank стремится увеличить свое богатство Западного побережья а также увеличить услуги, которые он предоставляет в энергетическом поясе страны. Он также будет сосредоточен на улучшении узнаваемости бренда в Северной и Южной Америке. (Подробнее см. Ниже: Стратегии роста для финансовых консультантов .)

Практический результат

Финансовые консультанты, которые обслуживают ультра-богатых, должны рассмотреть возможность расширения сложных решений, которые они предоставляют, улучшения клиент-советника отношений и предоставления глобальных услуг для лучшего привлечения и удержания клиентов. (Более подробно см .: Как стать лучшим финансовым консультантом .)