Растущие ряды людей с ультравысокой стоимостью (UHNW) заставили многие из крупнейших финансовых учреждений предлагать частные банковские услуги для захвата своих активов. Люди UHNW гораздо более требовательные клиенты с ожиданиями персонализированного подхода к своим финансовым делам. Если независимые финансовые консультанты будут конкурировать за активы физических лиц UHNW, они также должны иметь возможность предлагать частные банковские услуги, которые не всегда доступны для них.

Что хотят / нужны люди UHNW

По определению, у ультра-богатых клиентов есть сложные финансовые ситуации, и большинство из них предпочтут упростить свою жизнь, совместив себя с одним учреждением, которое может иметь тенденцию ко всем их финансовых потребностей для более бесшовного опыта. Люди UHNW склонны больше заботиться о сохранении богатства, чем о своем росте. Поскольку многие из них получают свое богатство от своего бизнеса, они также склонны больше ориентироваться на бизнес-риск, чем другие финансовые риски. Хотя они могут удерживать миллионы долларов инвестиций, у таких клиентов часто возникают потребности в ликвидности для инвестиций в недвижимость или их бизнес. Они предпочли бы иметь широкие и глубокие отношения с фирмой, которая может справиться со своими проблемами доверия и ответственности, а также с их управлением активами и персональными банковскими потребностями.

Частные банковские операции доминируют в уставных фирмах

На протяжении десятилетий потребности людей UHNW в значительной степени удовлетворялись крупными финансовыми институтами, такими как UBS Group (NYSE: UBS UBSUBS Group Inc 16. 99-0 56% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 24-0. 23% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) и JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100. 82-0. 58% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), которые объединяют частные банковские услуги с управлением активами. Для более богатых клиентов эти фирмы создают специальную команду профессионалов, чтобы лично удовлетворить их потребности. Самые богатые семьи все чаще обращаются к исключительно управляемым семейным офисам, укомплектованным командой профессионалов, чтобы держать все свое управление капиталом, управление рисками и частное банковское обслуживание под одной крышей. В обоих случаях значительная часть рабочей силы и ресурсов выделяется на управление отдельными финансовыми делами УХНВ.

Создание комнаты для финансовых консультантов в частном банковском секторе

Финансовые консультанты, которые хотят часть рынка UHNW или даже рынок с высокой себестоимостью, должны иметь возможность предлагать частные банковские услуги если они будут конкурировать с более крупными фирмами.В настоящее время для финансовых консультантов есть две возможности: присоединиться к фирме, которая предлагает как управление капиталом, так и частные банковские услуги, или согласовать с хранителем, который предлагает частные банковские возможности для консультантов. Некоторые из новых участников в области управления капиталом / частного банковского обслуживания, такие как Wells Fargo & Company (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56. 37 + 0. 04% Создано с Highstock 4. 2. 6 < ), Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 52-0. 67% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) и Fidelity Investments, строят большие контингенты финансовых консультантов, чтобы заполнить роли частных частных банкиров. Это, как правило, финансовые консультанты или управляющие активами, привлеченные и обученные частным банковским услугам. Они могут обслуживать потребности управления активами богатых клиентов, имея доступ к полному спектру банковских продуктов и услуг. Финансовый консультант, который часто носит прозвище «частного банкира», обычно возглавляет команду консультантов, лично назначенных клиенту. Решение для частных банков для независимых консультантов

Для независимых финансовых консультантов, которые хотят оставаться независимыми, единственным вариантом является согласование с хранителем брокера, который предлагает частную банковскую платформу в дополнение к платформе управления активами. В то время как некоторые из крупнейших хранителей наращивают свои банковские возможности для конкуренции на рынке UHNW, только один из них предоставил свои услуги в качестве платформы для независимых консультантов. Компания Pershing LLC, которая была приобретена крупнейшим глобальным банковским хранителем, - Bank of New York Mellon Corp. (NYSE: BK

BKBank of New York Mellon Corp51. 39 + 0,12% ), позволяет финансовым консультантам объединиться с частным банкиром для работы со всем балансом своих клиентов. Через платформу Pershing финансовые консультанты могут получить доступ ко всему спектру услуг брокерской и банковской кастодианов на единой платформе, включая расширенные кредиты и полностью оплаченные возможности кредитования ценных бумаг, что является отличительной чертой крупных частных банковских компаний. Благодаря консолидированным возможностям отчетности Pershing, финансовые консультанты могут предоставить своим клиентам UHNW тот же всеобъемлющий, беспроблемный опыт управления капиталом, предлагаемый более крупными фирмами.