Любой инвестиционный портфель обязательно займет несколько кусков на нестабильном рынке, как это было у большинства инвесторов за последние 14 месяцев. В течение цикла экономического рынка отходы рынка и исправления являются обычными и естественными частями нормального роста рынка. Тем не менее, они могут быть трудными в желудке и посылать инвесторам пошатывание для менее волатильных классов активов. Когда колебания волатильности будут колебаться, инвесторы могут слишком долго оставаться на пути плохого инвестирования. Восхождение вверх растет эйфорично для большинства инвесторов, но наоборот непропорционально сокрушает психику во время разграбления кошелька. Как остановить безумие, когда вы держите, и вы должны отпустить?

Независимо от того, какой тип инвестиций вы держите, длинная или короткая позиция, потенциал потери может быть больше, чем необходимо. Эмоциональная торговля может означать катастрофу для инвестиционного портфеля. Добавление процесса или некоторой структуры в ваши рекомендации может быть средством для управления эмоциями, которые вы ищете как инвестором. Хотя ни один метод не является совершенным, существует вероятность того, что он попытается контролировать проигрывающий слайд, когда это произойдет. Первым делом должен быть инвестор. Надеясь на лучшее в спад на рынке, вы можете получить язвы и много бессонных ночей. Работать, чтобы найти удобную стратегию для возможного спада, может помочь вам немного отдохнуть. Существует несколько методов, которые могут помочь в управлении портфелем инвестиций, чтобы здравый смысл не стал вторым местом для эмоций. Давайте взглянем на несколько из этих полезных приемов, которые вы или ваш советник можете использовать для управления своими с трудом заработанные деньги. (Более подробно см .: Как избежать эмоционального инвестирования .)

У инвесторов есть уникальные обстоятельства и цели. У каждого также есть уникальная устойчивость к риску. Как и в случае с любым инвестиционным аккаунтом, перед началом работы важно установить инвестиционную цель. Это поможет вам определить некоторые правила, регулирующие ваш портфель. Сохранение эмоций во время хода инвестиций может быть в ваших интересах как умственно, так и финансово.

Заявление о инвестиционной политике

Заявка на инвестиционную политику (IPS) может быть полезна для любого инвестора, который хочет добавить какое-то определение в выбор, управление и выход инвестиций в рамках портфеля. IPS делает контракт между консультантом и клиентом. В нем описываются такие вещи, как сборы, цели, пригодность, управление портфелем, потребность в ликвидности и другие общие рекомендации по управлению портфелем. Это может также включать в себя, как обрабатывать малоэффективные инвестиции инвестора. Описывая процесс демпинга драндулета, инвестор должен иметь возможность управлять ожиданиями и сохранять эмоции под обертками.(Подробнее см. Ниже: Как создать заявление инвестиционной политики клиента .)

Stop Loss

Заказ стоп-лосса предназначен для продажи определенной ценной бумаги по предопределенной цене, чтобы избежать потерь удерживая позицию за пределами порога убытка инвестора. Как только будет установлен стоп-лосс, он может быть заказан для «дня» или «хорошего отменить», предоставляя инвестору путь к логическим параметрам, а не к эмоциональному хаосу. Размещение заказа на стоп-лосс перед поездкой в ​​отпуск может сделать ваше время вдали от цивилизации приятным, если ваш любимый капитал публикует доходы, которые, как ожидается, пропустят длинным выстрелом.

Трейлинг-стоп

Порядок трейлинг-стопа очень похож на порядок стоп-лосс с одним небольшим существенным предостережением - он движется с ценой на пути вверх. Таким образом, если сегодня стоп-лосс сегодня стоит на 15% ниже текущей текущей цены, а рыночная цена повышается на 2% при некотором объявлении, мой порог для моей стоп-лоссы только вырос на 2%, и моя общая потеря до 17%, а не 15 %. Трейлинг-стоп дает инвестору возможность управлять в точном проценте приемлемым убытком от текущей рыночной цены, а не предыдущей отметкой. Это может быть особенно полезно, когда положение делает сильный всплеск за короткий промежуток времени. (Более подробно см .: Советы по оценке устойчивости риска клиента .)

При управлении этим типом заказа инвестор должен периодически его корректировать, особенно в периоды повышенной волатильности. Вы не хотите выполнять заказ, который «волшебным образом» качается по цене ордера, а затем возвращается к номиналу за день. Многие инвесторы сжигаются в такие дни, как 24 августа 2015 года. Финансовые рынки открылись резко ниже, а затем значительно восстановились на одной торговой сессии. Многие стоп-лосс и трейлинг-стопы в этот день были вызваны большим разочарованием вашего розничного инвестора. Соблюдайте осторожность. Автоматические выключатели, выведенные на 7%, 13% и 20% на торговой площадке, напрямую не коррелируют с индивидуальными инвестициями. Внимательно подумайте, подходит ли эта стратегия для вас.

Параметры непрерывной волатильности

При построении портфеля у вас будет цель с желаемым возвратом. Этот желаемый доход будет иметь присущий ему риск. Этот риск можно измерить любым способом, но стандартное отклонение является очень распространенным. Постоянно измеряя стандартное отклонение, можно «снять ногу с газа», так сказать, когда рынок нагревается. Существует много тактических стратегий, которые были созданы в результате пожаров финансового кризиса в 2008 и 2009 годах. Основой для многих из этих стратегий и тактических подходов к управлению деньгами является показатель волатильности. Затем каждый из нас берет систематический подход к перемещению денег, будь то наличные или более консервативные инвестиции. (Подробнее см. Ниже: Как советники могут помочь клиентам волатильность желудка .)

Практический результат

В целом существует множество способов предотвратить потери, связанные с плохой инвестицией. Большинство из них так или иначе эффективны. В то время как у каждого есть заслуга, все должны быть тщательно исследованы до внедрения в ваш репертуар.Обратитесь к своему консультанту, чтобы узнать, подходит ли вам одна из этих стратегий. Наличие механизма для устранения потенциальных потерь может быть только тем, что ваш портфель должен быть полным. (Более подробно см .: Как помочь клиентам, затронутым волатильностью .)

Мнения, высказанные в этом материале, предназначены только для общей информации и не предназначены для предоставления конкретных рекомендаций или рекомендаций для любого человека. Все упомянутые действия являются историческими и не гарантируют будущих результатов. Все индексы неуправляемы и не могут быть вложены напрямую.

Никакая стратегия не гарантирует успех или не защищает от потери. Инвестирование в акции связано с риском, включая потерю принципала.