a:

Ссылки от доверенных друзей или членов семьи могут помочь вам найти финансового планировщика; однако имейте в виду, что финансовые ситуации и цели ваших друзей могут отличаться от ваших, и поэтому их планировщики не обязательно будут лучше всего подходят вам.

Совет стандартов сертифицированных финансовых планировщиков (CFP) сертифицирует финансовых планировщиков и ведет онлайн-список сертифицированных специалистов по финансовому планированию на веб-сайте Совета по стандартам CFP. Вы можете найти сертифицированного финансового планировщика и проверить их статус, используя окно поиска «Поиск CFP Professional», поиск по городу, положению или почтовому индексу. Вы также можете выполнить поиск, добавив дополнительную информацию:

• Ваши инвестиционные активы

• Предпочтительный метод компенсации (комиссия и комиссия, только комиссия и т. Д.)

• Области специализации

• Языки

• Имя

Другой вариант - найти сертифицированный общественный бухгалтер, который заработал учетные данные личного финансового специалиста (CPA / PFS) в Американском институте сертифицированных публичных счетов. Чтобы найти CPA / PFS, вы можете посетить веб-сайт Американского института CPAs, выберите «Для публики» и выберите «Найти CPA» в раскрывающемся меню. Здесь вы сможете выбрать ссылку «Личные финансовые специалисты (PFS)», где вы можете нажать «Найти CPA / PFS».

Вы можете найти Зарегистрированного финансового планировщика, сертифицированного Институтом зарегистрированных финансовых планировщиков (RFPI), путем поиска на веб-сайте RFPI; вы можете искать по стране (США, Канада и некоторые другие), город, штат, специальность, имя или компанию.

Если вы используете рекомендацию друга или используете один из вышеупомянутых сайтов для поиска финансового планировщика, важно задать свои потенциальные вопросы планировщика, например:

• Каковы ваши верительные грамоты и опыт?

• Как вы можете получить компенсацию?

• Есть ли у вас область знаний?

• Какие услуги вы предоставите?

• Можно ли увидеть ссылки других клиентов?

В идеале, у вас будут длительные и выгодные отношения с вашим финансовым планировщиком, поэтому желательно задавать вопросы и брать интервью у нескольких планировщиков, прежде чем принимать какие-либо решения.