Правильные учетные данные могут иметь значение. Это вдвойне верно, если вы финансовый консультант, но пройти через потенциальные сертификаты может быть проблемой.

С более чем 100 наименованиями - некоторые с небольшой или никакой сторонней поддержкой - выбор с умом важен. Некоторые могут добавить ценность и увеличить вашу способность зарабатывать; другие будут стоить вам денег и ничего не добавят к вашему резюме.

Итак, как вы знаете, что учитывать? Ознакомьтесь с нашими советами о том, какие инициалы вам нужны рядом с вашим именем и о которых нужно забыть. (Подробнее см. Ниже: Алфавитный суп финансовых сертификатов. )

Сколько времени потребуется?

Большинство людей ищут самый простой способ заработать что-то. Однако, если вы заинтересованы в дальнейшей финансовой карьере, выбор самого простого пути - это тупик. Самая впечатляющая квалификация - это те, которые труднее всего и требуют времени. Они также сделают все возможное, чтобы отделить вас от конкурентов и привлечь потенциальных клиентов.

Лучшие из них включают сертифицированного финансового планировщика, специалиста по персональным финансам и дипломированного финансового аналитика. Некоторые советники даже получают лицензию Certified Public Accountant, которая также имеет репутацию труднодоступной.

CFP

Требования к лицензии Certified Financial Planner многогранны. У вас должно быть от двух до трех лет опыта работы в качестве планировщика. Вы также должны работать в организации, которая проверена для обеспечения финансового планирования.

Экзамен CFP длится шесть часов и предлагается только три раза в год. В настоящее время пропускная способность составляет около 60%. Существует также требование об этике, которое должны пройти заинтересованные стороны, и вы должны предоставить подтверждение степени бакалавра. (Подробнее см. Ниже: Карьерный совет: финансовый планировщик против биржевого торговца. )

PFS

Специалисты по персональным финансам узнают, как предоставлять услуги полного финансового планирования. Экзамен PFS предназначен для CPA, которые также хотят добавить финансовое планирование в свой репертуар навыков.

Вы должны быть CPA для сдачи экзамена PFS. У вас будет не только налоговая база CPA, но и у вас есть знания финансового планирования в PFS. Пятичасовый экзамен предлагается два раза в год. Однако, если у вас есть обозначение CFP или ChFC, вы можете пропустить экзамен и получить свое обозначение PFS с помощью других средств.

CFA

Те, кто заинтересован в сдаче экзамена Chartered Financial Analyst, проводят около 900 часов обучения - ровно более месяца. Средний человек, который заполняет все три раздела CFA, занимает четыре года, чтобы сделать это. Чтобы завершить аттестацию, вы также должны иметь четырехлетний опыт работы (только квалифицированные рабочие места) и следовать различным кодам этики, которые требуется для позиции.

CPA

CPA недавно снизила некоторые свои требования, позволяя людям сдавать экзамен в отдельных разделах. Но это не означает, что его стандарты полностью прекратились. Экзамен по-прежнему занимает в общей сложности 14 часов, с пропускной способностью около 50%. Большинство людей берут более одного года, чтобы заработать обозначение.

Bottom Line

Одна вещь, которую вы должны учитывать при принятии решения о том, какие сертификаты нужно получить, - это какая работа, которую вы хотите сделать. Поговорите с людьми, которые делают подобную работу о том, какие сертификаты вы должны получить. Прежде чем вы посвятите годы своей жизни учебе на экзамен, вы должны получить внутренний совок о том, стоила ли его дополнительная работа. Несмотря на то, что некоторые клиенты не могут сказать разницу между консультантом, который сделал дополнительную работу, и тот, чья квалификация является подозрительной, стоит бороться. Вложение времени и усилий сделает вас лучшим планировщиком. (Подробнее см. Ниже: Какое страхование требуется RIA? )