Инвесторы доверяют независимым финансовым планировщикам больше всего среди всех типов консультантов, сообщает недавний отчет Spectrem Group. Они также являются вторым по популярности видом советника за брокерскими услугами полного цикла.

«Привлекательность независимых финансовых планировщиков, по-видимому, является прямым характером отношений», - сказал в своем заявлении президент Spectrem Джордж Х. Уолпер-младший. «Инвесторы, которые используют IFP, не обязательно ищут сложные финансовые стратегии. высокий уровень доверия к их советнику, что они получают лучший продукт или услугу, которые они могут получить за плату, которую они платят, без какого-либо внешнего давления, влияющего на выбор, предоставленный им их советником. Они считают, что они получают более целостный подход к своим финансовое положение.

Читайте дальше, чтобы узнать больше о том, почему эти советники так хорошо нравятся. (Для смежного чтения см .: Советники: Да, Чтение ваших блогов. )

Г-н Популярный среди инвесторов

Отчет Профилирование инвесторов на основе их предпочтительных типов советников , опрошенных более 6 600 домашних хозяйств, и обнаружили, что 24% респондентов используют независимого финансового планировщика против 36%, кто используйте полный сервис-брокер. Менеджеры по инвестициям заняли третье место на уровне 12%.

Инвесторам, участвовавшим в исследовании, было дано следующее описание независимых финансовых планировщиков: «Это лицо не является аффилированным лицом какого-либо крупного финансового поставщика. Он или она предоставляет объективные всеобъемлющие рекомендации по планированию выхода на пенсию, планированию недвижимости, налоговым стратегиям, денежным потокам и инвестициям. Финансовые планировщики обычно взимают фиксированную плату за свои рекомендации по планированию или процент от активов под управлением, если они фактически управляют инвестициями для клиента. «

Spectrem указывает, что когда советник независим, «это сигнал для инвесторов, что они с меньшей вероятностью будут вынуждены предлагать выбор, выбранный для них кем-то наверху. «

Высокие уровни доверия, удовлетворенности

В ответ на вопрос о том, что они доверяют своему советнику в масштабе 0-100, инвесторы, которые используют независимых планировщиков, усреднили рейтинг 87. 55, самый высокий среди всех типов консультантов , Уровни удовлетворенности среди инвесторов, использующих независимых планировщиков, также являются одними из самых высоких и, что не удивительно, их лояльность.

Инвесторы, которые используют независимого финансового консультанта, однако, имеют более низкий уровень риска в среднем, чем инвесторы, использующие другие типы консультантов. Более 50% предпочитают гарантированную норму прибыли для большинства своих инвестиций, а не выделяют часть своих инвестиций при значительном риске для более высокой нормы прибыли. Spectrem утверждает, что консультант, надеющийся привлечь собеседника от независимого планировщика, должен продемонстрировать готовность принять потребность инвестора в обеспечении безопасности над риском и вознаграждением.(См. Также: Вот как инвесторы выбирают советников. )

В отчете также было обнаружено, что инвесторы, которые используют независимых финансовых консультантов, не тратят много времени со своими инвестиционными планами и, вероятно, используют своего советника для более надежного долгосрочного прогноза. Только 31% инвесторов, которые предпочитают независимого планировщика, любят участвовать в повседневной деятельности по инвестированию, и только 32% пользуются инвестициями. Оба являются самым низким процентом всех инвесторов в исследовании.

Советы для советников

Spectrem предлагает следующее для консультантов:

• Инвесторы могут периодически менять свое отношение к риску. Консультанты, которые встречаются с инвесторами, которые в настоящее время работают с независимым финансовым планировщиком, должны задать вопрос о том, действительно ли безопасность выбора инвестора уменьшает его или ее возможности увеличить стоимость своего портфеля.
• В то время как многие типы консультантов предоставляют услуги финансового планирования, ключ должен предлагать их таким образом, чтобы предоставить ответы, которые подходят для клиента, и, по-видимому, не рекламируют только продукты и услуги советника.
• Консультанты должны регулярно проводить опросы клиентов. Это позволяет советникам выявлять любые проблемы, а также возможности для новых продуктов и услуг.

Итог

Независимые специалисты по финансовому планированию наиболее доверяют инвесторы среди всех типов консультантов. Другие типы консультантов, которые хотят привлечь клиентов, должны помнить о своей низкой толерантности к риску и следить за тем, чтобы они не рекламировали продукты и услуги. (Для смежных чтений см .: 10 общих черт богатых инвесторов. )