Ультра-богатые, также известные как люди с высокой степенью чистой стоимости (UHNWI), - это люди с чистой стоимостью не менее 30 миллионов долларов. Чистая стоимость для этих лиц обычно включает в себя акции государственных и частных корпораций, инвестиции в недвижимость и инвестиции в страсть, такие как искусство, самолеты и личные объекты. У очень богатых людей обычно есть аналогичные сочетания инвестиций в их инвестиционные портфели. Ниже перечислены три лучшие альтернативные инвестиции, которыми обладают ультра-богатые.

1. Роскошные активы в сфере недвижимости

Элитная недвижимость была основным продуктом в портфелях ультра-богатых. Этот тип недвижимости можно определить как рыночную нишу, где люди владеют несколькими домами во многих местах по всему миру. Фактически, по состоянию на сентябрь 2015 года почти 3 триллиона долларов частного богатства в мире хранится в квартирах, занятых владельцами, и 79% всех UHNWI владеют двумя или более жилыми домами.

США - самая популярная страна для богатых людей, которые ищут вторичные резиденции, а Нью-Йорк сообщил, что имеет наибольшее количество объектов в мире, принадлежащих UHNWI. Другие города, такие как Лондон, Гонконг, Лос-Анджелес, Сан-Франциско, Вашингтон, Сингапур и Париж, также являются популярными местами для инвестиций в элитарную недвижимость.

Причины, по которым ультра-богатые инвестируют в роскошную недвижимость в этих местах, связаны с тем, что эти города сконцентрировали бизнес-среду, близость к некоторым крупнейшим рынкам мира и знаниям на английском языке. Кроме того, эти рынки недвижимости стабильны и имеют историю сильных экономических показателей, что делает их хорошими областями для долгосрочных инвестиций.

2. Хедж-фонды

Хедж-фонды - это альтернативные инвестиционные средства, доступные только богатым и ультра-богатым. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) имеет очень специфические требования к инвестированию в хедж-фонды, не позволяя средним людям воспользоваться этим видом инвестиций.

Чтобы инвестировать в хедж-фонд, люди должны быть аккредитованными инвесторами, то есть они либо имеют чистую стоимость более 1 миллиона долларов, заработали 200 000 долларов США в каждом из последних двух лет или 300 000 долларов США в каждом прошлом два года, если они состоят в браке, и имеют разумное ожидание сделать такую ​​же сумму в будущем. Однако для инвестиционных институтов, таких как пенсионные фонды, фонды и тресты, первичная квалификация должна состоять из активов в размере 5 миллионов долларов.

Сравнительно, многие хедж-фонды предпочитают устанавливать более строгие стандарты, чем наброски SEC для квалифицированного инвестора, как правило, наравне с вышеупомянутыми средствами. Эти типы хедж-фондов предназначены для сверхбогатых и требуют, чтобы инвесторы были квалифицированными покупателями в соответствии с рекомендациями по конкретным фондам.Как правило, эти руководящие принципы требуют, чтобы у физических лиц было инвестировано не менее 5 млн. Долл. США.

Люди, которые отвечают этим высоким требованиям, известны как супер-аккредитованные. Для хедж-фондов, которые не имеют собственных стандартов, они обычно имеют минимальный уровень инвестиций в размере от 1 до 5 млн. Долл. США, исключая всех, кроме самых богатых.

3. Частные инвестиции в акционерный капитал

Для ультра-богатых обычно существует собственность в частном бизнесе либо как инвестор, либо как основатель. Этот тип альтернативных инвестиций привлекателен для ультра-богатых из-за возможности получения прибыли выше среднего.

Частное владение акциями обычно предоставляется только сверхбогатым, так как минимальные инвестиции начинаются в среднем на 250 000 долларов США. Кроме того, из-за высокой степени риска, связанного с инвестициями в частный акционерный капитал, лица с низкой стоимостью собственного капитала обычно не могут участвовать; для UHNWI, гораздо легче взять на себя повышенный уровень риска, связанный с частным капиталом.

Частные инвестиции в акционерный капитал могут быть получены через частные фонды, которые требуют, чтобы инвесторы были аккредитованы. Частный капитал также может быть приобретен непосредственно у частных компаний, таких как запуск технологий, но большинство из них требуют, чтобы инвесторы были аккредитованы.