Финансовые консультанты советуют своим клиентам наиболее эффективные способы сэкономить деньги и лучшие инвестиции для роста. Финансовый консультант может помочь вам достичь одной конкретной финансовой цели или обеспечить широкомасштабное понимание всех денег и активов и того, как они работают для вас. Многие финансовые консультанты специализируются в одной конкретной области, такой как инвестиции в облигации и фонды или в пенсионное планирование. Другие консультанты могут консультироваться по различным финансовым вопросам.

В конечном счете, первым шагом в выборе финансового консультанта является определение причины или причин, по которым вы ищете их в первую очередь. Чтобы сузить поле, найдите финансового консультанта, который является сертифицированным финансовым планировщиком (CFP). Это указывает на то, что советник регулируется, лицензируется и принимает обязательное школьное образование по различным аспектам финансового планирования.

Также рассмотрим, как оплачивается советник. Советник, который зарабатывает деньги исключительно или в основном от комиссии, может с большей вероятностью поощрять покупки конкретных и более дорогостоящих финансовых продуктов. В этом случае ознакомьтесь с кодексом этики, которым следуют будущие советники. Термин «фидуциар» имеет первостепенное значение, поскольку это означает, что финансовый консультант должен держать ваши интересы на переднем крае его разума.

Несколько финансовых консультантов в Манхэттене, которые регулярно признаются за их навыки, опыт и общие выгоды для своих клиентов.

Брайан Пфайфлер

Брайан Пфейфлер - финансовый советник Моргана Стэнли. Он имеет более чем двадцатилетний опыт и владеет лицензиями Series 7, 63 и 65. Pfeifler зарегистрирован в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) в качестве советника по инвестициям. Он также является зарегистрированным брокером. Pfeifler выплачивается на основе эффективности клиентских активов, но он также получает комиссионные от финансовых продуктов, которые он продает. Фирма также взимает плату за услуги.

Целевая клиент Pfeifler состоит из людей с высокой чистой стоимостью (HNWI) и лиц с ультра-высокой стоимостью (UHNWI). Он с готовностью предоставляет клиентам стратегии управления портфелем, покупает и продает акции и другие инвестиции, а также помогает клиентам разрабатывать планы для достижения краткосрочных и долгосрочных финансовых целей.

Шелли Бергман

Шелли Бергман является управляющим директором и старшим менеджером портфеля группы Bergman Morgan Stanley в Манхэттене. Бергман был финансовым консультантом почти три десятилетия и работает с HNWI, а также фондами и корпорациями. Его основное внимание уделяется управлению сбалансированными, справедливыми и портфелями с фиксированным доходом. Он также отвечает за разработку и контроль над портфельными стратегиями фондового рынка (ETF) своей команды.

Bergman основал Bergman Group в 1998 году с главной целью - предложить клиентам, особенно богатым клиентам, чрезвычайно персонализированные финансовые консультационные услуги. Бергман последовательно входит в число лучших финансовых консультантов в Манхэттене, штате Нью-Йорк и на национальном уровне. Он также является постоянным гостем в CNBC, где он обсуждает свой подход к экономике, различным рынкам и инвестиционным возможностям, а также тенденциям.

Ричард Саперштейн

Ричард Саперштейн - управляющий директор и главный инвестиционный директор (CIO) Казначейских партнеров. Саперштейн возглавляет команду из 20 финансовых специалистов, которые предлагают разнообразные услуги по управлению богатством и наличными деньгами для клиентов с высокой сетью, а также для корпоративных и частных клиентов. Он имеет более чем 30-летний опыт работы на Уолл-стрит и широко признан за свою финансовую и инвестиционную экспертизу. Он постоянно занимал первое место среди лучших 100 лучших советников Barron в стране с момента появления списка в 2004 году. The Wall Street Journal, Forbes, CNBC News, Bloomberg, Fox Business News и The New York Times регулярно призывают Саперштейна поделиться своими перспективы на рынках.