Краткосрочные облигационные портфели в основном инвестируют в корпоративные и другие инвестиционные проекты с фиксированным доходом. При нормальных обстоятельствах эти средства имеют средние эффективные сроки погашения от одного до четырех лет или продолжительностью от одного до 3. 5 лет. Эти типы фондов подходят для более консервативных инвесторов из-за их более низкой чувствительности к процентным ставкам по сравнению с более долгосрочными фондами с фиксированным доходом. Из-за их безопасности доходность этих фондов, как правило, низкая. Однако, учитывая класс активов, некоторые краткосрочные паевые инвестиционные фонды имеют привлекательную доходность. Ниже приведен список трех высокодоходных краткосрочных облигаций, которые не имеют каких-либо продаж с марта 2016 года.

Фонд краткосрочных облигаций USAA

Фонд краткосрочных облигаций USAA (USSBX) стремится построить диверсифицированный портфель краткосрочных облигаций для защиты основной суммы инвестора при обеспечении большего дохода потенциал, чем фонды денежного рынка. В нормальных условиях фонд инвестирует не менее 80% своих активов в широкий спектр долговых ценных бумаг инвестиционного класса со средним сроком погашения портфеля в долларах США в течение трех лет или менее. Управление USSBX осуществляется тремя лицами, которые имеют опыт управления инвестициями в течение 60 лет.

По состоянию на март 2016 года фонд инвестируется в 519 индивидуальных облигаций. Средневзвешенный срок погашения портфеля составляет 2,36 года, а его продолжительность составляет 1,89 года. У фонда есть бета 0,28 против индекса Barclays Capital U. S. Aggregate. Распределение активов USSBX выглядит следующим образом: внутренние корпоративные облигации 47. 86%, иностранные облигации 16. 42%, ценные бумаги с активами 10. 78%, ипотечные ценные бумаги 9. 03%, государственные облигации США 7. 20% и другие ценные бумаги 8. 71%. Коэффициент расходов фонда равен 0,62%, а его доходность в 30 дней SEC составляет 2,37%.

Фонд краткосрочных облигаций Baird

Фонд краткосрочных облигаций Baird («BSBSX») стремится к ежегодной ставке общей доходности, прежде чем расходы фонда превышают годовой коэффициент общего возврата из индекса Barclays 1-3 Year US / Credit Bond Index. BSBSX управляется с использованием нейтрального по длительности подхода, сфокусировавшись на долгосрочном горизонте времени в перспективе. Как правило, фонд инвестирует не менее 80% своих активов в органы государственного управления и государственного сектора США, внутренние и международные активы, обеспеченные активами и ипотечные ценные бумаги, а также внутренние и иностранные корпоративные облигации.

BSBSX имеет 513 различных холдингов, средний эффективный срок погашения 1,95 года и среднюю эффективную продолжительность 1,94 года. Фонд составляет 61. 5% инвестировано в корпоративный долг, 20 3% казначейства США и другие государственные долги, 8,9% ипотечных ценных бумаг, 8. 8% ценных бумаг с активами и 0.5% наличными. Соотношение расходов по этому классу фонда составляет 0,55%, а текущая 30-дневная доходность SEC составляет 1,75%. У институционального класса Фонда краткосрочных облигаций Baird («BSBIX») коэффициент расходов 0,30% и доходность 1,99%, но его минимальные инвестиции составляют 25 000 долларов США.

Vanguard Short-Term Инвестиционный фонд Инвестор Акции

Авангардский краткосрочный инвестиционный фонд («VFSTX») инвестирует в корпоративные облигации, объединенные потребительские кредиты и государственные облигации США. Портфель предназначен для привлечения инвесторов к инвестиционным облигациям с краткосрочным сроком погашения среднего и высокого качества. Это один из крупнейших краткосрочных облигаций, доступных с $ 53. 3 миллиарда активов под управлением.

VFSTX инвестирует в 2, 171 различных ценных бумаг, имеет средний эффективный срок погашения 3,3 года и имеет продолжительность 2,6 года. Примерно 75% активов имеют кредитное качество A3 или выше. В то время как инвестиции фонда распределены по 10 различным типам эмитентов, 66. 3% портфеля инвестировано в промышленные, финансовые и казначейские вопросы. Его бета по сравнению с индексом облигаций Barclays U. S. Aggregate Bond Index составляет 0,36 и равна 0,86 по сравнению с Barclays U. S. 1-5 Year Credit Bond Index. Коэффициент расходов VFSTX равен 0. 2%, что на 75% дешевле среднего коэффициента расходов средств с аналогичными запасами. Его 30-дневный доход SEC составляет 1,98%.