Волатильность рынка не должна быть вашим врагом. Нет сомнений в том, что волатильность находится на подъеме в нынешних условиях, где экономика Китая замедляется, запасы снижаются, а цены на такие товары, как нефть, сбиваются. Реакция коленного рефлекса в такие периоды повышенной волатильности заключается в том, чтобы бежать за холмами, вытягивая все ваши деньги из запасов и помещая их где-то вроде бы безопасно, как облигации. Но есть на самом деле способы воспользоваться этой волатильностью, все еще продолжая инвестировать в фондовые рынки. В конце концов, даже если акции падают, история показывает, что они обычно восстанавливают свои потери, а затем некоторые.

Дешевый способ снизить риск во время рыночных потрясений - это инвестировать в ETF или биржевой фонд. ETF - это система безопасности, которая отслеживает индекс, такой как S & P 500, такой товар, как нефть, облигации или корзина инвестиций, например индексный фонд. ETFs торгуют на фондовой бирже и обычно имеют низкие комиссионные. (Подробнее см. ETFs, которые помогут диверсифицировать ваш портфель .)

ETF с высоким качеством

Для инвесторов, ищущих ETF, которые будут хорошо работать в периоды повышенной волатильности, одно место для начала - это «высококачественный» ETF. Разрастаясь на сцене в 2014 году, высококачественные ETFs нацелены на то, чтобы дать инвесторам доступ к акциям высокого калибра, которые обеспечивают высокую отдачу от собственного капитала, обеспечивают постоянный рост прибыли и не имеют высокой доли заемных средств.

Когда дело доходит до выбора высококачественных ETF, есть множество опций. Важно, когда сравнение покупок не только учитывает инвестиции, которые отслеживают ETF, но и гонорары, связанные с ETF. Например, ETF iShares MSCI USA Quality Factor (QUAL) имеет доходность в 12 месяцев 1,45% и коэффициент расходов 0,15%. Некоторые из нынешних холдингов в этом ETF включают Johnson & Johnson (JNJ), Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL) и Berkshire Hathaway Inc. Class B (BRK-B).

PowerShares S & P 500 High Quality ETF (SPHQ) - еще один вариант, с доходностью в двенадцать месяцев 1,84% и коэффициент расходов 0,29%. Некоторые из нынешних топ-холдингов в этом ETF включают CH Robinson Worldwide Inc. (CHRW), Hormel Foods Corp. (HRL), Raytheon Co. (RTN) и TJX Companies Inc. (TJX).

Облигации ETFs: The Safe Haven

Инвесторы, которые пережили прошлые корректировки на фондовом рынке и несут рынки, слишком хорошо знают, сколько они могут потерять в краткосрочной перспективе, и в результате они могут быть немного более склонны к риску в периоды повышенной волатильности. Если вы попадаете в эту категорию и все еще хотите инвестировать, облигационный ETF может быть способом. Инвестирование в облигации может показаться рискованным, учитывая перспективы увеличения процентной ставки ФРС в конце этого года, но не все облигации могут пострадать.Хотя доходность, как правило, снижается при повышении процентных ставок, это означает, что инвесторы, рассматривающие облигационный ETF, должны быть осторожны при принятии решения. (Более подробно читайте: Шесть крупнейших рисков облигации .)

Чтобы играть на рынке облигаций ETF, инвесторы захотят придерживаться тех, у которых есть короткий срок или время до погашения. Никто не хочет зацикливаться на облигации, которая имеет длительную продолжительность (скажем, более пяти лет) в условиях растущей процентной ставки. Одной из областей рынка облигаций, на которую инвесторы уделяли большое внимание в последнее время, являются облигации США. ЕФО в этой области, которую стоит проверить, - это краткосрочный британский казначейский фонд Шваб (SCHO), доходность которого составляет двенадцать месяцев, равная 0,61%, и коэффициент расходов 0,8%. Целью фонда является отслеживание цены и доходности индекса Barclays U. S. 1-3 Year Treasury Bond Index. Обратите внимание, что это отслеживание Treasuries не более трех лет.

Обратные ETFs: способ играть волатильность

Для инвесторов, ищущих больше, чем просто способ преодолеть рыночный шторм, обратный ETF может обеспечить способ играть снижение на фондовых рынках. Как и для краткосрочных акций, но без практических требований к индивидуальному инвестированию акций, обратные ETF-фонды акций обращают или обращают внимание на популярные индексы акций, такие как S & P 500, Dow Jones Industrial Average или Nasdaq, и это несколько. Инвесторы зарабатывают деньги с этими ETF, когда фондовый рынок снижается, потому что средства предназначены для оценки стоимости по мере падения индексов.

В качестве примера возьмем Short S & P 500 ETF (SH). Если S & P 500 упадет на 2%, то краткосрочный S & P 500 ETF будет расти на 2%. Инверсные ETFs отслеживают множество индексов, и они не будут работать для инвесторов, когда запасы растут. Но с опасениями о том, что мировая экономика царит в наши дни, обратный ETF может смягчить удар.

Имейте в виду, что обратные ETF лучше подходят для краткосрочных инвестиций. За короткий промежуток времени обратный ETF должен работать на вас, но он может вести себя не так, как ожидалось. ProShares Short Oil & Gas (DDG) - это ETF, который отслеживает обратную ежедневную производительность индекса Dow Jones U. S. Oil & Gas. Его годичная производительность составляет 8. 27%, а коэффициент расхода - 0,95%. Этот ETF играет на нынешних потрясениях в ценах на сырьевые товары, когда в прошлом году нефть достигла рекордных минимумов.

Итог

Инвестирование в бурные времена может быть страшным для обычных и активных инвесторов. Хотя никакая инвестиционная идея или стратегия не являются пуленепробиваемыми, есть способы снизить свой риск и избежать волатильности рынка. В то же время есть также возможности извлечь выгоду из рыночных потрясений. ETF, привлекательные из-за их низкой стоимости и пассивности, могут стать способом играть на нестабильных рынках. Выбирая ETF, который инвестирует в высококачественные акции, облигации с короткими сроками или те, которые делают ставку на дальнейшее снижение, являются всеми возможными способами защиты ваших инвестиций и в то же время видят некоторую прибыль.