Когда дело доходит до экономических спадов, есть два основных пути: заслонять люки и выдержать шторм или пройти защищенный курс, который может упасть, но в конечном итоге подняться. Существует также третий выбор, доступный либо храбрым, либо безрассудным: выберите прибыль от падения рынка. Следующие три взаимных фонда представляют собой отличный выбор для каждого пути. Все доходы основаны на данных за период, заканчивающийся 31 декабря 2015 года, если не указано иное.

Авангардский краткосрочный инвестиционный фонд Акции инвестора

Инвесторы обеспокоены падением рынка и желанием получить более высокий доход, чем те, которые доступны в банке, должны проверить краткосрочную инвестиционную оценку Vanguard Фонд. Этот фонд инвестирует в долг инвестиционного класса со сроками погашения от одного до пяти лет. Инвесторам не нужно беспокоиться о риске стоимости облигаций, так как при экономическом спаде процентные ставки падают; они не поднимаются. Существует не так много возможностей для снижения ставок, поскольку они уже близки к историческим минимумам. Однако любое снижение процентной ставки приводит к увеличению стоимости портфеля фонда.

Лучшей причиной выбора этого четырехзвездочного рейтингового фонда Morningstar является низкий коэффициент расходов. Авангард взимает комиссионный сбор в размере 0,2%. Средняя плата за этот класс активов составляет 0,8%. Краткосрочные ценные бумаги платят самые низкие процентные ставки, поэтому более высокие сборы за вознаграждение вызывают средства для сокращения выплат или снижения качества портфеля. Фонд имеет текущую доходность в размере 2,7%, что представляет собой доход от инфляции, а инвесторы сидят и ждут следующей хорошей инвестиционной возможности.

FPA Crescent Fund

Менее страшная инвестиционная стратегия заключается в использовании сбалансированного фонда распределения активов для обеспечения доходности при балансировании волатильности рынка. Средства распределения активов делят чистые активы между акциями и облигациями в установленном проценте или заданном диапазоне процентов. Более консервативные фонды сохраняют более высокие проценты по облигациям, а более агрессивные фонды имеют более высокие ассигнования в акциях. FPA Crescent является одним из лучших и одним из самых интересных в этом классе средств.

First Pacific Advisors (FPA) - небольшая, находящаяся в Лос-Анджелесе компания по управлению активами. Фирма имеет активы под управлением (AUM) в размере 30 миллиардов долларов США по состоянию на 31 декабря 2015 года. Из этих активов 18 миллиардов долларов находятся в Фонде Полумесяца, что делает его основой и основным направлением всего бизнеса фирмы. Руководителям фондов предоставляется широкая широта в распределении активов. У них нет ограничений на капитализацию, местоположение или баланс, и они могут найти наилучшие возможности для инвесторов. Менеджеры руководствуются целью фонда сохранить капитал, обеспечивая доходность как доход, и они используют то, что FPA называет противоположным ценностным подходом.

Фонд Crescent имеет общий рейтинг и 10-летний рейтинг Morningstar в пять звезд. 10-летний рейтинг фонда и доходность фонда являются наиболее важными, поскольку последние 10 лет включали второй по величине экономический спад за последние 100 лет. За последние 10 лет фонд предоставил инвесторам годовую общую доходность 7,11%, что на 0,2% меньше, чем доходность индекса Standard & Poor's (S & P) 500. Это фонд без нагрузки с коэффициентом расходов 1,11%, что выше, чем некоторые фонды, но портфельные менеджеры зарабатывают.

Rydex Inverse Dow 2X Strategy Fund Класс A

Некоторым инвесторам может быть не интересно просто преодолевать экономический спад; они могут извлечь из этого выгоду. Фонд стратегии Rydex Inverse Dow 2X Strategy предназначен для отслеживания промышленного значения Dow Jones Industrial Average (DJIA) в противоположном направлении, когда DJIA движется в 200 раз. Если Dow повышается на 10%, стоимость фонда падает на 20%. Если DJIA падает на 10%, фонд увеличивается на 20%. Это не инвестиции для слабонервных. Это игра высокого риска с высокой доходностью, подверженная крайней волатильности по сравнению с другими паевыми инвестиционными фондами.

У Rydex есть аналогичные средства для других индексов, таких как Russell 1000 и S & P500. Эти средства предназначены для использования, когда инвестор стремится к падению рынка. Когда рынок растет, Rydex имеет множество индексных фондов, которые напрямую перемещаются с рынком. Фирма упрощает перемещение активов между фондами и не взимает плату за привилегию.

Глядя на годовые общие доходы для этого фонда, не имеет смысла. Инвесторы не должны находиться в фонде в течение длительных периодов времени. Важная отдача от периодов времени, когда рынок падал.

В 2008 году, когда рынок рухнул, этот фонд вернул 53,8%. 31 декабря 2016 года портфель фонда составил 99,5% наличными. С начала года (с начала года) по состоянию на 22 января 2016 года фонд вырос на 12. 38% по сравнению с тем, что индекс фонда индекса Dude Index снизился на 7. 38%.