Нарушение может быть трудным делом. Это особенно верно, когда речь идет о вашем финансовом консультанте. В конце концов, он или она не только знает все о ваших финансах, но и о ваших мечтах и ​​целях. Во время стрельбы ваш финансовый консультант никогда не бывает легким, иногда это необходимо. Из-за отсутствия возможности не учитывать ваши цели, рассмотрим четыре причины, чтобы уволить своего финансового консультанта.

Ваш финансовый советник ударяет вас

Краеугольным камнем любых отношений является общение. Без этого легко обманывать вещи, а также гнев, чтобы завариться, что привело к недоверию. Плохая коммуникация может быстро подорвать отношения, особенно когда задействованы деньги, поэтому качественный финансовый советник выложит основные правила с точки зрения того, как часто и когда он или она будет регистрироваться у вас. Если ваш советник внезапно прекратит возвращать ваши звонки или электронные письма или занимает слишком много времени, чтобы вернуться к вам, что может стать верным знаком пожара, вам может понадобиться новый советник. В конце концов, люди обращаются к финансовым советникам за ручным хранением, и если вы этого не понимаете, то почему вы платите человеку за это? (Подробнее читайте здесь: 7 шагов по оценке финансового советника .)

Финансовый советник разговаривает с вами не с вами

Чтобы достичь ваших финансовых целей, ваш финансовый консультант должен много знать о вас, вашей терпимости к риску, инвестиционном горизонте и агрессивном или консервативном природа. Он или она не сможет узнать ни одно из этих знаний, не садясь и не разговаривая с вами, и, что более важно, слушает вас. Но если вы финансовый консультант проводит ваши встречи, рассказывая вам, что делать, не слушая ваши цели, мечты и страхи, тогда у него или нее нет вашего интереса. Если ваш финансовый консультант все чаще делает это, может быть лучше пойти за покупками на новый. (Подробнее читайте здесь: Вам нужен финансовый советник ? )

Слишком много жаргонов и недостаточно информации

Инвестирование может быть сложным и запутанным для многих людей, поэтому в нем так много финансовых консультантов. Но не все собираются сделать хорошую работу, объясняя, что вы вкладываете в свои деньги. Финансовые консультанты, которые бросают жаргон, но не могут объяснить, в условиях мирян, что происходит, должны бросить красный флаг с вами. Финансовый консультант не хочет или не может предоставить вам необходимую информацию о ваших инвестициях. В любом случае, это не хорошо для вас и вашего финансового благополучия.

Инвестиции слишком дорогие

Один из самых быстрых способов уменьшить ваши доходы - это платить слишком много за сборы и расходы. Хотя работа финансового консультанта соответствует вашим инвестициям с вашими целями и ожиданиями, он или она должны следить за расходами.Вы не хотите оказаться в ситуации, когда ваш консультант направляет вас к инвестициям с большой комиссией, и вы не хотите платить излишнюю сумму за фонд, если есть аналогичные инвестиции, доступные за меньшее. Хороший способ рассказать, сколько ваших сборов и расходов связано с вашим ежемесячным или ежеквартальным заявлением. Посмотрите большое количество, и пришло время позвонить на ваш советник. Если вы не можете исправить ситуацию или нет веской причины, почему расходы настолько высоки, это знак того, что вам может понадобиться уволить своего финансового консультанта. (Подробнее см. Здесь : Понимание сборов, взимаемых финансовыми консультантами .)

Итог

В этом сложном инвестиционном мире финансовые консультанты играют важную и необходимую роль в правильном управлении людьми в правильном порядке вложения. Но эти профессионалы так же хороши, как и сервис, который они предоставляют своим клиентам. Если ваш финансовый консультант не обращает на вас достаточного внимания, не слушает вас или не смешивает вас с отраслевым жаргоном вместо разумных финансовых идей, может быть, настало время назвать его завершением работы и найти нового советника, который хочет пойти дополнительная миля, чтобы держать вас в качестве клиента.