Увеличение вашей чистой стоимости начинается с применения правильных стратегий создания богатства. Новый отчет о богатстве и управлении активами от Roubini ThoughtLab предполагает, что способ приближения инвесторов к улучшению их итоговых показателей в ближайшем будущем претерпит некоторые существенные изменения.

Если вы работаете над составлением пятилетнего плана роста своего богатства, вот некоторые важные вещи, которые нужно иметь в виду. (См. Также: 3 простых шага к построению богатства .)

Ключевые сдвиги, влияющие на стратегии создания богатства

Исследование Roubini ThoughtLab под названием «Богатство и управление активами 2021» выявило несколько фактов, которые отражают то, что инвесторы ценят больше всего, когда дело касается управления капиталом. В верхней части списка:

• Усиление внимания к технологическим решениям - Согласно исследованию, 82% респондентов заявили, что важно, чтобы их инвестиционный поставщик имел цифровые возможности. Пятьдесят семь процентов заявили, что для них важно иметь цифровой доступ к своим инвестиционным счетам по требованию, и это особенно важно среди инвесторов из тысячелетия. (Read: Как Millennials использует Tech & Social Media для инвестиций .)
• Усиление спроса на индивидуальные услуги - Помимо предпочтения финансового консультанта с высокотехнологичными возможностями, инвесторы в подавляющем большинстве хотят советы, которые они получают, чтобы адаптироваться к их индивидуальной ситуации. Шестьдесят восемь процентов участников исследования заявили, что уделяют первоочередное внимание индивидуальным решениям.
• Стремление к более широкому выбору инвестиционных возможностей - В то время как инвесторы также заинтересованы в расширении своих инвестиционных возможностей. Шестьдесят четыре процента заявили, что предлагают более широкий выбор инвестиций, чтобы выбрать из высокопоставленного списка своих обязательных качеств в финансовом консультанте. (Подробнее см. Ниже: Нужен ли вам финансовый советник? )
• Необходимость в усиленных мерах безопасности кибербезопасности - Хакеры могут представлять серьезную угрозу для вашего финансового благополучия и цифровых по оценкам компании Gemalto, в 2014 году было потеряно или украдено более одного миллиарда записей данных. В исследовании Roubini 63% инвесторов заявили, что проблема кибербезопасности является основной задачей. (Смотрите: Почему кибербезопасность так важна для инвесторов и консультантов? )
• Профессиональная сертификация инвестиций со стороны консультантов - Исследование также показывает, что инвесторы не желая доверять только кому-то своим деньгам. Семьдесят два процента опрошенных заявили, что учетные данные советника сыграли определенную роль в определении того, использовать ли его услуги.
• Разумные сборы - Шестьдесят один процент инвесторов в исследовании сказал, что они основывали свой выбор финансового консультанта частично на сборных.Эта тенденция отражена в исследовании Morningstar 2015 года, в котором было установлено, что инвесторы все чаще ищут более дешевые средства.

4 Основные движущие силы для роста вашего богатства

Roubini ThoughtLab прогнозирует, что эти и другие возникающие тенденции преобразуют отрасль управления капиталом через 2021 год и далее. Вопрос для инвесторов заключается в том, что их больше всего беспокоит, поскольку они работают над расширением своих активов и ростом своего личного богатства?

Эти стратегии помогут вам приблизиться к вашей цели.

1. Будьте максимально конкретны в своих намерениях. Строительство богатства - хорошая цель, но оно также очень велико. Если вы планируете работать с менеджером богатства, вам нужно развернуть и изучить свою конечную игру на гранулированном уровне. Вместо того, чтобы говорить, что вы хотите получить более высокую чистую стоимость, например, выберите конкретную сумму в долларах, которую вы хотели бы увеличить в течение следующих пяти лет. (Читать: Инвестирование на основе целей: стратегия, которую каждый должен знать .)

2. Определите, что для вас наиболее важно. Инвесторы, включенные в исследование Roubini ThoughtLab, имели разные мнения о том, что для них было наиболее ценным с точки зрения управления капиталом. Если у вас есть финансовый консультант или вы думаете о найме одного, подумайте о том, что вы хотите от отношений с точки зрения услуг, вариантов инвестиций и стоимости, чтобы убедиться, что тот, который вы выберете, является хорошим совпадением. (См. Также: Как выбрать финансового советника .)

3. S вернуться к высокооплачиваемым инвестициям. Инвестиционные сборы могут быть крайне вредны для ваших усилий по созданию богатства с течением времени. В Белой книге «Персональный капитал» было установлено, что за 30-летний период инвестор мог заплатить от 502,407 до 936 долларов США, 390 в качестве платы за его или ее брокерскую деятельность. Это то, что вы просто не можете себе позволить, если пытаетесь создать богатство. Быть прилежным в том, чтобы отбирать инвестиции, которые стоят вам много, не принося значительного дохода, могут не дать вам ненужно отбрасывать деньги.

4. Рассмотрите свой уровень диверсификации. Диверсифицированный портфель инвестиций может помочь свести к минимуму риск, который вы принимаете. Например, холдинг чего-то вроде недвижимости наряду с инвестициями в акции и облигации - это хороший способ изолировать себя от волатильности рынка. Менеджеры по благосостоянию настроены на большее давление, чтобы предложить клиентам большее количество инвестиционных решений в течение следующих пяти лет. Сейчас самое время взглянуть на то, что в вашем портфолио, чтобы убедиться, что оно оптимизировано для создания богатства. Взгляните за пределы запасов и на возможности, которые могут иметь недвижимость, частный капитал и другие альтернативы. Лучшие альтернативные инвестиции на 2016 год перечисляют некоторые возможности для изучения.

Нижняя линия

Создание богатства - это непрерывный процесс. Если вы не выиграете в лотерею или не попадете в большое наследство, его нельзя бросить. Изучение упомянутых выше тенденций инвестиций может дать вам отправную точку, когда вы будете готовы обновить свою стратегию построения богатства.Просто не забудьте сохранить свою собственную терпимость к риску и долгосрочное видение на переднем крае.