Вначале инвестирование в фондовый рынок может быть пугающим.

Инвесторы должны выяснить, как различать различные типы ценных бумаг, стили инвестирования и торговые стратегии, анализировать рыночные данные и финансовые показатели. Финансовые планировщики и брокеры являются хорошими источниками консультаций, но если вам интересно узнать о фондовом рынке и как взять под контроль ваши деньги, инвестиционный клуб может заслуживать рассмотрения. (См. Также: Руководство по стратегиям выбора запасов .)

Что такое инвестиционные клубы?

Они могут быть найдены в большинстве муниципалитетов и регионов и десятилетиями используются для людей с ограниченными средствами для участия и участия в крупных инвестициях, а также для получения первых рук и образования. Инвестиционные клубы - это просто группа людей, которые объединяют свои деньги, чтобы делать совместные инвестиции, как правило, в акции или облигации. В то время как их основной мотивацией является максимально возможное количество денег, клубы также являются отличным способом для инвесторов поделиться идеями и узнать о рынке.

Как создаются инвестиционные клубы?

Если вы создадите новый инвестиционный клуб, создайте прочную структуру, обеспечивающую эффективную и без трения повестку дня клуба. Инвестиционный клуб обычно является юридическим партнером или обществом с ограниченной ответственностью, состоящим из 10-20 членов. После того, как он будет юридически установлен, крайне важно, чтобы для него были установлены стандартизированные учетные записи. В конце концов, в отличие от независимых частных лиц, инвестирующих непосредственно на фондовый рынок, инвестиционный клуб вкладывает деньги от каждого члена.

После того, как член первоначально вносит первоначальную единовременную сумму в инвестиционных целях, типичный инвестиционный клуб требует ежемесячного взноса в размере около 80 долларов от членов. Тем не менее, члены не могут вносить ту же сумму, и не могут быть участниками на те же сроки. Таким образом, инвестиционный клуб должен иметь четкий способ определения доли каждого участника в определенный момент времени, поскольку члены, вероятно, будут вносить средства на периодической основе и, вероятно, намерены в любое время изымать средства из своей доли активов клуба в будущем.

Кроме того, при первом запуске инвестиционного клуба обязательно создайте брокерский счет в названии инвестиционного клуба. Покупки вокруг подходящей брокерской фирмы - хорошая идея, поскольку у разных брокеров обычно есть уникальные предложения для инвестиционных клубов. (См. Также: Выбор совместимого брокера .)

Чтобы способствовать принятию клубных решений и образованию членов, инвестиционный клуб должен планировать регулярные встречи не реже одного раза в месяц. Регулярные ежемесячные встречи могут быть интересными и проницательными, поскольку участники представляют запасы, которые они исследовали, и хотели бы, чтобы клуб рассматривал покупку.

Члены Клуба несут ответственность за изучение потенциальных инвестиционных покупок для клуба и постоянное обновление результатов и перспектив их приобретений. Важно, чтобы члены клуба активно участвовали в построении и обслуживании портфеля клуба, чтобы максимизировать собственное инвестиционное образование, которое является одной из ключевых целей инвестиционного клуба. Имея это в виду, есть много шагов, которые инвестиционный клуб может предпринять, чтобы расширить возможности членов, чтобы получить как можно больше знаний.

Советы по вступлению в инвестиционный клуб

Вот несколько советов, которые стоит рассмотреть:

1. Подумайте о долгосрочном
Мы не можем это подчеркнуть. Не покупайте акции через инвестиционный клуб, если ваш временной горизонт составляет год или меньше. Попытка заработать деньги за более короткий промежуток времени - неправильный подход не только для начинающих инвесторов, но и для инвестиционных клубов. Кратковременный горизонт затрудняет управление деньгами клуба, потому что для краткосрочных перспектив решения о покупке или продаже акций необходимо делать очень быстро. Кроме того, большинство инвестиционных клубов встречаются только один раз в месяц, что делает невозможным принятие торговых решений на короткий срок. Члены клуба, вероятно, должны тратить свое время на анализ основ акций, находящихся в портфеле клуба, а не на себя с краткосрочными движениями в клубах.

Наличие трех-пятилетнего горизонта - это общий взгляд на стратегии инвестиционных клубов. Таким образом, потенциальные члены также должны рассмотреть возможность присоединения к инвестиционному клубу как часть долгосрочного обязательства примерно от трех до пяти лет. Как правило, это не очень здорово для клуба, если члены решают уйти и вытаскивать свои деньги после короткого периода членства. Большинство инвестиционных клубов определяют правила или штрафы за досрочный выход из клуба с момента его создания. В большинстве случаев указывается цена за ликвидацию или штраф за отмену досрочного прекращения, которые должны выплачивать члены при выводе своих средств, что обычно немного ниже стоимости их взносов. В целом, любой, кто хочет начать или присоединяться к инвестиционному клубу, должен считать его минимальным обязательством в течение нескольких лет и обеспечить, чтобы все члены клуба находили приемлемый уровень приемлемого времени.

2. Определите свой стиль
Так же, как индивидуальные инвесторы сильно отличаются друг от друга с точки зрения их инвестиционного стиля - таких как инвестирование в стоимость, стратегии по доходу или GARP - и так же инвестиционные клубы. Для каждого инвестиционного клуба очень важно иметь четко определенный инвестиционный стиль, в идеале с некоторыми количественными правилами или ограничениями инвестиционного портфеля клуба. Например, инвестиционный клуб может указать, что члены могут предлагать только акции для покупки, которые имеют минимальную цену акций или рыночную капитализацию, или клуб может устанавливать отраслевые ограничения на портфель, чтобы обеспечить минимальный уровень диверсификации.

Кроме того, в интересах членов, также может быть полезно, чтобы новый инвестиционный клуб реализовал стандартизованные критерии для проверки запасов для потенциальной покупки.Это позволит членам клуба увеличить свой опыт в конкретных областях анализа справедливости, позволяя всем членам группы лучше информировать себя о стандартном материале, охватываемом на собраниях, и, надеюсь, лучше понять материал, представленный им.

Как только инвестиционный клуб определил свой стиль, важно, чтобы каждый член знал о стиле инвестирования клуба и хотел следовать этим рекомендациям. Это может быть очень вредно для атмосферы инвестиционного клуба, когда некоторые участники хотят вкладывать клубные фонды в акции с высоким рейтингом пенни, а другие тяготеют к голубым фишкам. Если вы начинаете клуб, убедитесь, что каждый член понимает и поддерживает подход клуба. Если вы присоединяетесь к клубу, убедитесь, что его стиль соответствует вашим потребностям. В конце концов, существует множество различных типов инвестиционных клубов, поэтому, прежде чем вы последуете за ним и станете полноправным членом, обязательно оцените его инвестиционный стиль и попытайтесь судить, насколько он соответствует вашим собственным устремлениям. Скорее всего, вы узнаете гораздо больше и получите более полезный опыт, если потратите немного времени на поиск инвестиционного клуба, который наилучшим образом соответствует вашим личным инвестиционным стилям или целям.

3. Присоединиться к клубной ассоциации
Национальная ассоциация инвесторов корпорации (NAIC) предлагает отличную поддержку и информацию для людей, желающих присоединиться или начать свой собственный инвестиционный клуб в Соединенных Штатах. NAIC не только предоставляет отличные инструменты, но и публикует ежемесячный журнал для обучения инвесторов. Членство в NAIC стоит 40 долларов за новый клуб, 30 долларов США для отдельных членов клуба и 79 долларов США для физических лиц. Согласно данным NAIC, число инвестиционных клубов, зарегистрированных в ассоциации, заметно возросло в начале XXI века, и, к огорчению профессионалов отрасли, около половины всех зарегистрированных клубов смогли превзойти S & P 500 - уровень из избыточных доходов большинство взаимных фондов неспособны последовательно добиваться. Тем не менее, в случае возвращения к рыночным избиениям не содержится вся стоимость, которую член получает от хорошо управляемого инвестиционного клуба.

В U. K. это называется ProShare Investment Clubs, в котором есть множество ресурсов, таких как информационные бюллетени, инструменты онлайн-портфолио, доска объявлений для членов и руководство инвестиционного клуба. В Канаде Ассоциация инвесторов Канады (МАК) также предлагает подробные информационные бюллетени о персональном образовании финансов, скидках на книги и т. П.

4. Всегда цените образование
В то время как инвестиционные клубы должны стремиться делать как можно больше денег на рынках, образование является одной из основных причин вступления в клуб. Клубы, работающие с целью обучения своих членов, найдут, что естественным образом приходят прибыли. Пожалуй, более важно, чтобы инвестиционные клубы предоставляли своим членам образование и опыт, которые помогают им определить, почему портфель клуба вырос, а не просто смотреть, как растет их собственный капитал. В конце концов, если инвестор не заинтересован в повышении своих рыночных знаний, инвестирование в паевые инвестиционные фонды или брокер с полным спектром услуг, возможно, предоставит им разумную прибыль без обязательств и действий, присущих инвестиционному клубу.

Инвестиционный клуб должен также сосредоточиться на обеспечении того, чтобы все члены получали относительно равный уровень образовательной ценности от своего членства. На самом деле, это хорошая идея, чтобы оценить уровень знаний членов клуба, прежде чем вы решите присоединиться. Это гарантирует разумное совпадение с вашим уровнем навыков. Кроме того, все члены клуба должны участвовать одинаково; некоторые члены, естественно, будут нести больше руководящей роли, чем другие, но если некоторые члены не будут периодически участвовать в встречах клуба, атмосфера всего клуба, вероятно, пострадает, что уменьшит ценность, которую каждый получает от своего членства.

Bottom Line

Инвестиционные клубы - отличный способ ослабить свой путь в инвестировании, не сгоревшись или сорвавшись недобросовестными брокерами. Если вы начинаете свой собственный клуб или присоединяетесь к существующему, вы обнаружите, что быть членом клуба - это просветительский опыт.

Кроме того, одним из самых ценных текущих преимуществ инвестиционного клуба, особенно для начинающих инвесторов, является способность анализировать инвестиционные решения с разных точек зрения. Если они должным образом основаны и поддерживаются, инвестиционные клубы могут ежегодно выплачивать своим членам избыточные доходы от своих инвестиционных фондов, предоставляя им неоценимый образовательный опыт, который продлится всю жизнь. (См. Также: Понимание Dashonest Broker Tactics . )