В течение последнего десятилетия технология быстро развивалась, чтобы помочь финансовым советникам лучше понять и управлять своим бизнесом и клиентурой.

Advisors может легко агрегировать информацию о клиенте из большого количества источников, а не полагаться на устаревшие заявления, которые необходимо вручную вводить в электронную таблицу. Более того, эти данные могут автоматически анализироваться на ключевые идеи и отображаться с использованием эффективных визуализаций для передачи ключевых точек. Эти же преимущества могут быть применены к собственному бизнесу консультанта через панели мониторинга, показывающие ключевые показатели эффективности - или KPI.

Давайте рассмотрим лучшие технологии для консультантов, которые хотят лучше понять их бизнес и клиентов. (Подробнее см. Ниже: Лучшие технические тренды для консультантов в 2016 году. )

Агрегирование данных

Технология превосходит сокращение ручного труда посредством автоматизации. Вместо того, чтобы вводить данные клиента из бумажных заявлений, советники должны использовать инструменты агрегации данных, которые автоматически извлекают данные из финансовых учреждений через Интернет.

Многие популярные советские решения уже включают функции агрегации данных. Например, поставщики клиентского портала, такие как BlueLeaf и программное обеспечение советника, такие как MoneyGuidePro, уже имеют функциональность агрегации данных из коробки. Те, кто использует проприетарные или устаревшие системы, могут добавить функциональность агрегации данных, работая непосредственно с такими компаниями, как Yodlee и ByAllAccounts, которые подключаются к тысячам различных финансовых учреждений. (Для соответствующего чтения см. Агрегирование данных: как предоставить его клиентам. )

Клиентские порталы

Клиентские порталы становятся все более популярными среди конечных пользователей, поскольку они предоставляют информацию о финансовом здоровье инвесторов в режиме реального времени. Рост робоконсультантов, таких как Weathfront и Betterment, сделал эти типы функций более необходимыми, чем приятные.

Хорошей новостью является то, что существует несколько программных пакетов, которые предоставляют клиентским порталам готовые финансовые консультанты, в то время как все большее число платформ брокеров-дилеров предлагают свои собственные решения. Morningstar недавно запустила собственные клиентские порталы с функциями агрегации данных, в то время как BlueLeaf предоставляет клиентские порталы в качестве автономной службы. Эти порталы могут помочь привлечь клиентов и повысить общую удовлетворенность с течением времени.

CRM Solutions

Решения по управлению взаимоотношениями с клиентами (CRM) стали популярным способом помочь финансовым консультантам манипулировать большим количеством клиентов. Поскольку ожидания клиентов на подъеме и робо-консультанты, занимающие рыночную долю, важнее, чем когда-либо, поддерживать солидные отношения с клиентами.

На рынке существует множество различных CRM-решений, предназначенных для консультантов, включая eMoneyAdvisor, WealthBox и даже Salesforce.com Inc. Во многих случаях эти программные решения включены во многие из вышеупомянутых функций, включая агрегацию данных и клиентские порталы для создания целостного решения. Другие включают оповещения в режиме реального времени для отслеживания клиентов на основе их подключенных учетных записей с потенциальными возможностями для повышения эффективности. (Для соответствующего чтения см .: Новые приложения для консультантов, которые работают удаленно. )

Панели инструментов KPI

Финансовые консультанты, которые хотят улучшить свой бизнес с помощью технологий, должны рассмотреть возможность использования панелей мониторинга, показывающих производительность в реальном времени показатели-KPI. Эти информационные панели могут помочь постоянно держать соответствующие бизнес-показатели на переднем крае.

Компании, такие как SimpleKPI и Domo, могут помочь собрать эти информационные панели, используя данные, которые автоматически агрегируются из внешних служб. Например, советники могут захотеть отслеживать доходы от своей максимальной прибыли в режиме реального времени за счет интеграции с QuickBooks Intuit. Советники также могут рассмотреть нефинансовые показатели, такие как уровень удержания клиентов и отток, чтобы гарантировать, что они со временем увеличивают свой бизнес.

Технология Bottom Line

Технология может значительно изменить жизнь финансовых консультантов, автоматизируя трудоемкие задачи и эффективно отображая информацию в режиме реального времени. Агрегация данных помогает сэкономить время при записи данных, клиентские порталы помогают поддерживать клиентов в актуальном состоянии в их финансовом состоянии, CRM-решения помогают поддерживать тесные отношения с клиентами, а панели мониторинга KPI помогают советникам быть в курсе их бизнеса, чтобы гарантировать, что они всегда находятся на правильном пути. В конце концов, все эти решения представляют собой отличные способы для финансовых консультантов значительно улучшить свой рабочий процесс и общую рентабельность с течением времени. (Для соответствующего чтения см. Фидуциарное правило запрашивает новые технические продукты и Лучшие способы для советников избегать технических сбоев. )