Финансовые консультанты работают в высококонкурентной отрасли, которая становится все более переполненной ростом робоконсультантов. Формируя сильные профессиональные привычки, советники могут отличать себя от конкуренции и позиционировать себя для долгосрочного успеха.

В этой статье мы рассмотрим пять привычек, которые каждый финансовый советник должен преуспеть, и некоторые уникальные способы помочь в создании этих привычек с течением времени. (Подробнее см. Ниже: Кибербезопасность: почему ваших брандмауэров недостаточно. )

Сочувствие клиентам

Лучшие финансовые консультанты всегда действуют в интересах своих клиентов, даже если они не вынуждены делать это по закону. Помимо фидуциарных обязанностей, это означает, что вы ставите себя в тупик клиента, когда речь идет обо всех аспектах отношений.

Отличный способ создать привычку к сопереживанию клиентам - вырезать часть дня, посвященную пересмотру клиентских портфелей и переоценку их для изменений. Когда рынок поворачивает на юг, важно также активно продвигаться к клиентам, чтобы убедить их в том, что вы осознаете падение рынка и внесли какие-либо необходимые корректировки в свои портфели, такие как уборка налогов, чтобы воспользоваться преимуществами снижение.

Будьте терпеливы, не спешите

У финансовых консультантов может быть напряженный график, который иногда вызывает беспокойство, но важно отложить эти чувства во время встречи с клиентами. Помимо того, чтобы помочь клиентам не спешить, важно по-настоящему слушать то, что они говорят, чтобы получить полную картину. (Подробнее см. Ниже: Как образование проспекта может дать вам новый клиент .)

Инструменты управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) могут быть неоценимы для того, чтобы помочь советчикам заставлять клиентов чувствовать себя важными, экономя время для консультантов готовясь ответить на любые вопросы на месте. В дополнение к получению полной картины инструменты CRM могут помочь советникам помнить важные личные данные, которые могут помочь установить связь с клиентами, такими как дни рождения или жизненные события, и в конечном итоге помочь клиентам чувствовать себя более непринужденно при встрече.

Never Stop Learning

Финансовые рынки могут оставаться неизменными на протяжении многих лет, но новые финансовые продукты (такие как ETF) и технологии (например, программное обеспечение для перебалансировки) всегда горизонт. Важно не отставать от этих технологий, чтобы предлагать клиентам лучшие передовые услуги.

Финансовые публикации, как печатные, так и онлайн, - отличный способ не отставать от последних тенденций, а участие в отраслевых мероприятиях может помочь связать консультантов с экспертами в определенных областях. Чтобы создать привычку к обучению, советники должны посвятить часть своего времени изучению и подписаться на журналы или онлайн-публикации для создания входящего контента.Советники также могут захотеть добавить в свой репертуар дополнительные профессиональные сертификаты. (Подробнее см. Ниже: 5 обязательных журналов для финансовых консультантов .)

Отдайте

Многие компании рассматривают альтруизм как запоздалую мысль, но те, которые делают его важной частью их миссии, чтобы добиться наибольшего успеха. В дополнение к участию в отраслевых конференциях это может означать наставничество студентов или предоставление бесплатных услуг для нуждающихся.

Лучший способ начать работу - это совершить регулярное расписание или программу. Например, консультанты могут наставлять студентов, сдающих экзамен CFP каждую пятницу или добровольцев, чтобы провести семинар по планированию выхода на пенсию в местной библиотеке. Еще один способ вернуть назад - публиковать регулярные сообщения в блогах, которые предоставляют бесплатную информацию о различных областях финансов или предоставляют контент для бесплатных публикаций, предназначенных для помощи широкой общественности в финансовом планировании.

Всегда быть достаточно продавать

Существующие клиенты могут быть жизненной основой любой практики, но нужны новые клиенты для поддержания и развития бизнеса. В то время как никто не любит быть холодным, консультанты всегда должны говорить, писать контент или маркетинг каким-то образом, чтобы создавать привязанные лидеры.

Удивительный способ построить привычку всегда продавать - это создать образ мышления, помогающий другим. Несмотря на то, что не существует явного объема продаж, акты помогающие другим демонстрируют экспертную компетенцию и представляют собой знак добросовестности, который может генерировать гораздо больше ориентированных на лидерство, чем большинство сторонних маркетинговых усилий. Существует множество способов помочь другим, включая способы, описанные выше.

The Bottom Line

Финансовые консультанты работают в высококонкурентной отрасли, но, к счастью, создание правильных профессиональных навыков может помочь им разобраться. Сочувствуя клиентам, будучи терпеливыми, всегда учась, отдавая обществу и тактично продавая, советники могут обеспечить счастливую клиентскую базу и регулярный поток входящих, что приведет к увеличению доходов с течением времени. (Подробнее см. Ниже: 6 основных советов по маркетингу для финансовых консультантов .)