Инвесторы постоянно стремятся улучшить свои портфели за счет увеличения прибыли и снижения риска и волатильности. Существует ряд простых шагов, которые помогут повысить эффективность инвестиционного портфеля человека. Пять областей, где инвесторы могут максимизировать прибыль и минимизировать убытки, включают распределение активов, перебалансировку, затраты, налоги и инвестиционную дисциплину. Часто инвесторы считают, что их портфели утяжелены инвестициями, которые можно легко реструктурировать, чтобы повысить прибыльность и улучшить долгосрочные показатели.

Настройка распределения активов

Процент, который инвестор вкладывает в различные классы активов, такие как облигации или акции, распределяется в зависимости от его терпимости к риску, его финансовой устойчивости, временных рамок и как долго он хочет ждать возвращения. Определение того, как распределять активы для достижения индивидуальных инвестиционных целей, является одним из важнейших факторов повышения эффективности портфеля. Инвесторы должны определить свои долгосрочные финансовые цели, создать конкретный инвестиционный план, определить уровень риска, которым они удобны, и рассмотреть необходимый уровень диверсификации для обеспечения защиты во время неожиданных спадов на рынке. Эти факторы помогают инвестору определить, как наилучшим образом распределить свои финансовые активы для максимальной выгоды.

Continual Rebalancing

Как только инвестор распределяет активы таким образом, который соответствует его инвестиционным целям и стратегии, важно продолжить корректировку инвестиционного портфеля в соответствии с меняющимися рыночными условиями и любыми изменениями в инвестициях цели. Поскольку инвестиции различаются по производительности, генерируя разные прибыли за определенный период времени, портфель может иметь тенденцию к откату от целевого распределения инвестора. Таким образом, характеристики компрометации риска и доходности портфеля могут стать неуравновешенными и не обязательно соответствовать потребностям инвестора. Важное значение имеет распределение ребалансировки, чтобы подтолкнуть портфель к цели. Целью этого шага является не столько максимизация прибыли, сколько сохранение целевого уровня риска.

Контроль затрат

Инвесторы также должны постоянно отслеживать затраты, которые они расходуют на свои портфели. Сюда входят налоги, торговые расходы и плата за управление. Расходы на оплату комиссионных консультантов также являются частью расходов, которые уводят от потенциальных доходов инвестора. Соотношение расходов инвестиций в фонд может иметь решающее значение для определения общего уровня прибыльности инвестора.

Одним из хороших вариантов для инвесторов, пытающихся удержать такие издержки, является рассмотрение вопроса об инвестировании в недорогие, обменные фонды или ETF и индексные фонды.Оба типа инвестиций отслеживают рыночные индексы и являются хорошей альтернативой, когда инвестор желает сохранить расходы фонда как минимум.

Управление налогами

Налоги могут быть одним из самых больших вычитаний из прибыли, и поэтому их необходимо тщательно контролировать. Налоговое управление портфелем делится на три категории: сбор уплаты налогов, распределение активов и стратегия вывода средств на пенсию.

Уборка налогов - это управление инвестициями для получения более возможных налоговых сбережений. Инвесторы могут воспользоваться преимуществами снижения инвестиций в цене путем продажи в убыток, что может привести к вычету налогов, таким образом снижая налоги инвестора. Налоговые убытки также могут использоваться для компенсации будущих прибылей.

Часть хорошего распределения основных средств - это наиболее эффективные с точки зрения налогообложения инвестиции в налогооблагаемые счета и наименее эффективные с точки зрения налогов инвестиции в отложенные или необлагаемые налогом счета.
Порядок снятия средств относится к пенсионерам. Как правило, инвесторы финансируют различные типы счетов в течение своей жизни. Каждый тип счета несет различные налоговые последствия при снятии активов. Хорошо спланированная стратегия вывода может помочь сохранить пенсионерам значительную сумму денег.

Сохранение дисциплины

Наличие хорошо продуманного инвестиционного плана, который включает надлежащее распределение активов, управление налогами, перебалансирование и управление затратами, полезно только в том случае, если инвестор выполняет необходимую дисциплину, чтобы придерживаться выбранной им инвестиционной стратегии и торгового плана. Аналитики обнаружили, что некоторые из самых больших повреждений инвестиционного портфеля происходят не обязательно во время рыночных спадов, но когда инвесторы отказываются от своих выбранных инвестиционных стратегий, внезапно пытается опередить рынок. Одна из целей для инвесторов должна заключаться в том, чтобы не отвлекаться на бычьи или медвежий рынки и вместо этого поддерживать долгосрочную перспективу и дисциплинированный подход к инвестированию.