Федеральная резервная система будет повышать процентные ставки в этом году. В этом году рейтинг Федеральной резервной системы будет не . Смущенный? Когда дело доходит до того, чтобы угадать, что сделает Федеральная резервная система, жизнь может сбить с толку. Многое зависит от того, что происходит с экономическими условиями дня. Вы можете прочитать о сильном отчете о рабочих местах, за которым, вероятно, последует повышенный потенциал повышения ставок. На следующий день вы можете прочитать об ослаблении китайской экономики, которая порождает потенциальную ситуацию заражения и меньшую вероятность повышения ставок.

Предположительно, на этот раз другое, потому что Федеральный резерв намерен повышать ставки независимо от того, что. Время покажет. (Более подробно см .: Должны ли вы беспокоиться о скорости инфляции в США? )

С точки зрения инвестиций люди хотят знать, как инвестировать в случае, если Федеральная резервная система сделает шаг. По мере роста ставок, цены на облигации падают, стоимость финансирования долговых обязательств и некоторая поддержка акций теряются. И хотя небольшой шаг может показаться не таким, как если бы это повлияло на акции, есть потенциал для психологического воздействия, потому что инвесторы увидят это как первый шаг.

Когда дело доходит до ETF, куда вы должны положить свои деньги в это неопределенное время? Есть некоторые популярные варианты, но большинство из них жертвует возвратами для безопасности.

К счастью, есть один ETF, отмеченный ниже, который предлагает качество, ликвидность, низкий коэффициент расходов, приличную доходность и потенциал для повышения цен. Но давайте сначала рассмотрим несколько других вариантов.

Все номера ниже по состоянию на 20 августа 2015 года. (Для смежных чтений см .: Топ-3 управляемых ETF с Vanguard. )

Расширенная расширенная короткая зрелость PIMCO Active ETF (MINT MINTPIMCO ETF101. 74 + 0. 01% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 )

Цель: Ищет максимальный текущий доход и сохранение капитала. По меньшей мере 65% активов инвестируются в инструменты с фиксированным доходом с разным сроком погашения.

Чистые активы: $ 3. 80 млрд.

Средний дневной объем торгов: 516, 638

Дивидендная доходность: 0,74%

Коэффициент затрат: 0,35%

1-летняя производительность: -0. 35%

FlexShares Ready Access Variable Inc ETF (RAVI RAVIFlexShares Tr75. 54 + 0. 04% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 )

Цель: поиск максимального текущего дохода и сохранение капитала. Не менее 80% активов инвестировано в недиверсифицированные инструменты с фиксированным доходом, включая облигации и долговые ценные бумаги, выпущенные У. С. и не-U. S. публичные и частные лица.

Чистые активы: $ 94. 25 миллионов

Средний дневной объем торгов: 8, 164

Дивидендная доходность: 0. 70%

Коэффициент затрат: 0. 25%

1-летняя производительность: -0. 62%

iShares Краткосрочная облигация (NEAR NEARiSh US ETF Tr50.230. 00% Создано с Highstock 4. 2. 6 )

Цель: Ищет максимальный текущий доход в долларах США с ценными бумагами с фиксированным доходом с эффективной продолжительностью один год или менее ,

Чистые активы: $ 1. 29 млрд.

Средний дневной объем торгов: 344, 230

Дивидендная доходность: 0,82%

Коэффициент затрат: 0,25%

1-летняя производительность: -0. 22% (Подробнее см. Ниже: Восходящие тарифы со сверхсрочными срочными облигациями. )

Guggenheim Enhanced Short Dur ETF (GSY GSYClaymore Tr50. 35 + 0. 04% Создано в Highstock 4. 2. 6 )

Цель: «Использует стратегию с низкой продолжительностью, чтобы стремиться превзойти Индекс казначейских обязательств Barclays Capital 1-3 месяца США, помимо предоставления прибыли, превышающей те, которые доступны в США Казначейские векселя, соглашения о выкупе правительства и фонды денежного рынка, стремясь обеспечить сохранение капитала и ежедневную ликвидность. "

Чистые активы: $ 425. 62 млн.

Средний дневной объем торгов: 132, 908

Дивидендная доходность: 1. 41%

Коэффициент затрат: 0. 27%

1-летняя производительность: -0. 34%

Процентная ставка iShares Hedged High Yld Bd (HYGH HYGHiSh US ETF Tr91. 27 + 0. 03% Создано с Highstock 4. 2. 6 )

Цель: Смягчает интерес высокорисковые корпоративные облигации, инвестируя 80% своих чистых активов в высокодоходные облигации, выраженные в долларах США, в одном или нескольких базовых фондах, которые в основном инвестируют в высокодоходные облигации, и в казначейских ценных бумагах США.

Чистые активы: $ 104. 31 млн.

Средний дневной объем торгов: 10, 788

Дивидендная доходность: 5. 24%

Коэффициент затрат: 0. 06%

1-летняя производительность: -11. 76%

Плата с плавающей ставкой iShares (FLOT FLOTiSh Fltng Rt Bd50. 90 + 0. 02% Создано с Highstock 4. 2. 6 )

Цель: отслеживает производительность Barclays US Floating Rate Note <5>

Чистые активы: $ 3. 48 млрд.

Средний дневной объем торгов: 577, 597

Дивиденды Доходность: 0. 47%

Коэффициент затрат: 0. 20%

1-летняя производительность: -0. 35% (Подробнее см. Ниже: Почему инвесторы торгуют на фондовых рынках облигаций. )

Краткая казначейская облигация iShares (SHV SHViSh Sh Trs Bd110. 280. 00% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 )

Цель: отслеживает эффективность Barclays US Short Treasury Bond Index.

Чистые активы: $ 2. 21 млрд.

Средний дневной объем торгов: 573, 323

Дивидендная доходность: N / A

Коэффициент затрат: 0. 08%

1-летняя производительность: -0. 00%

iShares 20+ Year Treasury Bond (TLT TLTiSh 20 + Y Trs Bd126. 11 + 0. 37% Создано с Highstock 4. 2. 6 )

По моему мнению , из всех этих ETF, TLT предлагает наибольший потенциал роста. Все холдинги имеют рейтинг AAA, существует тонна ликвидности, низкий коэффициент расходов, доходность относительно велико, а потенциал роста цен может значительно превышать другие ETF в списке. Лучше всего, если TLT когда-либо скользит, он может представить возможность усреднения по доллару, поскольку это крайне маловероятно.

Цель: отслеживает производительность Barclays U.S. 20+ Year Treasury Bond Index.

Чистые активы: $ 4. 98 млрд.

Средняя дневная торговля Объем: 9, 182, 180

Дивидендная доходность: 2. 68%

Коэффициент затрат: 0,15%

1-летняя производительность: +7. 44%

Нижняя линия

Если вы ищете безопасность в сложной инвестиционной и процентной среде, и вы не хотите жертвовать потенциалом роста, вы можете рассмотреть возможность взглянуть на TLT. Он не будет предлагать возврат горячего запаса, но он будет обеспечивать безопасность. (Для соответствующего чтения см.: 6 причин, по которым каждый инвестор должен учитывать ETF. )

Дэн Московиц не имеет каких-либо должностей в MINT, RAVI, NEAR, GSY, HYGH, FLOT, SHV или TLT.