Если вы являетесь финансовым планировщиком, и вы смотрите на пенсию в лицо, тогда вопрос о том, что делать с вашими клиентами, является жизненно важной проблемой. Продажа вашей практики может быть сложным делом в некоторых отношениях, и раздача вашего покупателя должна быть обработана правильно, чтобы обеспечить плавный переход.

Главной заботой является то, что вы продаете свою практику за то, что она действительно стоит, а не только то, что покупатель чувствует, как платить вам.

Вот что вы можете сделать, чтобы получить максимально возможную цену для вашей компании. (Подробнее см. Ниже: Советы по продаже вашего бизнеса по финансовым услугам. )

• Захват перевода богатства. Если ваша практика полна пожилых клиентов, у которых есть страхование жизни или другие способы оставить наследство своим наследникам, получите бенефициаров для открытия счетов у вас перед продажей. Это может предоставить покупателю будущий источник дохода, который может увеличить вашу цену продажи. Практика со старыми клиентами, которые, вероятно, вымерли в ближайшие несколько лет, будет стоить меньше потенциальным покупателям, так как они будут видеть поток доходов, который будет высыхать раньше, чем позже.
• Не торопитесь. Ожидание правильного покупателя, который даст вам правильную цену, имеет больше смысла, чем разгрузка вашей клиентуры при первой доступной возможности (при условии, что обстоятельства не заставляют вас это делать, конечно). Вы также можете уйти с большим количеством денег в целом, если хотите структурировать план платежей в течение более длительного периода времени.
• Продайте одному из ваших собственных сотрудников. Если вы наняли помощника 10 лет назад, который теперь готов взять на себя ответственность, тогда продажа ему или ей, вероятно, будет самым простым способом для вас выйти из бизнеса. Это устранит необходимость переноса клиентских активов и ознакомления всех ваших клиентов с тем, кого они не знают. И знание, что они в конечном итоге возьмут на себя бизнес, также может побудить их начать делать вашу практику более ценной сегодня. (Для соответствующего чтения см. Советники должны учитывать факторы в планах преемственности. )
• Продайте своих сотрудников в вашей фирме. Организация ваших сотрудников, чтобы оставаться под новым покупателем, также может помочь сгладить процесс перехода. Это, конечно, может потребовать, чтобы вы структурировали определенную гарантию или план транзакции, которая обеспечивает или побуждает ваших сотрудников оставаться на месте.
• Инвестируйте в своих текущих клиентов. Это один из самых очевидных способов повысить ценность вашей практики. Проведение времени с клиентами за пределами офиса может помочь вам построить более глубокие отношения и расширить свой бизнес. Рыбалка, игра в гольф, просмотр спортивных и других видов досуга могут закрепить ваше место в жизни ваших клиентов и обеспечить стабильный поток будущих доходов от них.
• Увеличьте линейку продуктов и услуг. Если ваши клиенты инвестируют в основном только несколько автомобилей, то расширение вашего репертуара продуктов и услуг может помочь вам привлечь больше бизнеса, а также сделать вашу практику более привлекательной. Если ваши клиенты совершают много розничной торговли, тогда рассмотрите возможность предоставления услуг по подготовке подоходного налога, чтобы вы могли показать им, как эффективно собирать налоговые убытки и уменьшать свои налогооблагаемые доходы с взносами пенсионного плана. Если они владеют малым бизнесом, обязательно получите план преемственности с их наследниками, чтобы они могли легко взять на себя ответственность, когда придет время. Всестороннее финансовое планирование также может помочь вашим клиентам увидеть финансовые последствия расходов на долгосрочное обслуживание, если они не застрахованы. Клиенты, которые принимают адекватные меры для защиты себя от этих затрат, будут более ценными для потенциального покупателя, так как шансы на их активы, идущие в дом престарелых, будут намного ниже. (Для смежных чтений см .: Уход на пенсию? Как продать и закрыть свой малый бизнес. )
• Поднимите свои сборы. Если вы взимаете плату в любом объеме своей практики, то повышение их увеличит ваш будущий поток доходов без какого-либо дополнительного времени или усилий. Это особенно хорошая идея, если вы не повышали свои ставки в течение длительного времени, а повышали уровень обслуживания, который вы предоставляете своим клиентам. Также убедитесь, что ваш доход поступает из нескольких источников, если это возможно; практика, которая не зависит от производительности всего нескольких продуктов или услуг, будет более долговечной, что сделает ее более желательной для покупателя.
• Пожар ваших проблемных клиентов. Если у вас есть клиенты, которые чрезмерно трудно обслуживать или требуют слишком много времени для получения дохода, которые они производят, не стесняйтесь избавляться от них, прежде чем продавать свою практику. Это может фактически повысить ценность вашей практики, поскольку она упростит вашу клиентскую базу и предоставит вашему покупателю более легкую группу людей для работы.

Практический результат

Продажа вашей практики - одна из самых важных транзакций, которые вы когда-либо завершаете. Примите адекватные меры, чтобы убедиться, что вы получаете лучшую цену для своих клиентов, а также убедитесь, что и ваши сотрудники, и ваши клиенты позаботятся. (Для соответствующего чтения см. Планирование преемственности для вашего малого бизнеса. )